Rozbití zahraničního lichvářského gangu s úrokovými sazbami 1 300 % ročně

V rámci procesu objasňování hlavní role se policejní oddělení v Ho Či Minově městě dne 17. června rozhodlo o stíhání a dočasném zadržení Aigarse Plivčese za účelem vyšetřování lichvy v občanskoprávních transakcích.

Policie prohledala bydliště podezřelých z lichvářství.

Podle vyšetřovací agentury je velmi obtížné zvládnout lichvářské společnosti maskované jako podniky vedené zahraničními subjekty kvůli jejich sofistikovaným trikům a operacím na dálku. Vyšetřovací agentura se setkává s mnoha obtížemi při shromažďování dokumentů a důkazů týkajících se těchto společností, zejména při určování jejich skutečného místa působení.

Rozbití lichvářského gangu šéfa Aigarse Plivčese je úspěchem oddělení kriminální policie (PC02) a policie 10. okrsku (policie Ho Či Minova Města) v prevenci a potlačování nelegálních úvěrových aktivit, které v poslední době vyvolaly veřejné pobouření, a přispěly k udržení bezpečnosti a pořádku v Ho Či Minově Městě.

ZŘÍZENÍ NADNÁRODNÍHO ŘADÍCÍ ...

Během vyšetřování policie v Ho Či Minově městě objasnila sofistikované metody sítě vedené šéfem Aigarsem Plivčsem. Konkrétně webové stránky tamo.vn a findo.vn byly založeny společností Sun Finance Group (se sídlem v Lotyšsku) prostřednictvím 3 právnických osob: Sofi Solutions, Digital Credit a Fincap VN za účelem provozování spotřebitelských úvěrů ve Vietnamu. Z nich se společnosti Digital Credit Company a Fincap VN Company zaregistrovaly k poskytování zastavárenských služeb, zatímco společnost Sofi Solutions Company působila v oblasti spotřebitelských úvěrů, přestože neměla licenci.

Policie si přečetla zatykač na dočasné zadržení Aigarse Plivčese za účelem vyšetřování lichvářského chování

Vyšetřovací policejní úřad dodal, že ačkoli jsou nezávislými právnickými osobami a mají různá obchodní sídla, používají stejný operační systém, včetně lidských zdrojů, účetnictví, péče o zákazníky, vymáhání pohledávek a reklamy; jejich registrované sídlo se nachází v okrese 10 a okrese 3, ale ve skutečnosti tyto tři společnosti působí ve stejné budově na ulici Phan Ton (okres 1). Obžalovaný Aigars Plivčs je osobou stojící za lichvářskými aktivitami těchto tří společností prostřednictvím dvou výše uvedených webových stránek.

Od začátku března 2023 až do dne, kdy byl tento lichvářský gang rozbit, nasadila policie v Ho Či Minově městě své síly k eliminaci mnoha nelegálních úvěrových gangů v Ho Či Minově Městě, takže všichni zaměstnanci výše uvedených 3 společností dostali od šéfa Aigarse Plivčese pokyn, aby si domů do práce přinesli počítače vydané společností. Zařízení měla předinstalovaný software, aplikace a několik vrstev zabezpečení.

„Subjekty v kruhu uvedly, že dostaly pokyn, že pokud policie provede kontrolu, manažer smaže všechna data v počítači,“ řekl zdroj reportéra Thanh Nien .

Záznamy z vyšetřování ukazují, že tamo.vn a findo.vn jsou webové stránky pro elektronické spotřebitelské finanční úvěry, které jsou předprogramované. Pokud zákazníci potřebují půjčku, stačí se přihlásit, vyplnit své celé jméno, telefonní číslo, e-mailovou adresu, měsíční příjem, měsíční výdaje, číslo občanského průkazu/CCCD, číslo účtu, fotografii CCCD, svou tvář a systém automaticky zpracuje půjčku, aniž by museli přímo kontaktovat jakéhokoli zaměstnance věřitele. Zákazníci si mohou zobrazit informace o své půjčce po přihlášení na tamo.vn, findo.vn nebo prostřednictvím aplikací „tamo“ či „findo“ ve svých telefonech.

ODHALENÍ ŠÉFOVYCH TRIKY

Na policejní stanici se Aigars Plivčs přiznal, že je zaměstnancem společnosti Sun Finance Group se sídlem v Lotyšsku. Tato skupina řídí veškeré úvěrové aktivity prostřednictvím dvou webových stránek tamo.vn a findo.vn. Ačkoli není právním zástupcem, Aigars Plivčs je generálním ředitelem všech aktivit, jako jsou úvěry, vymáhání pohledávek, řízení nákladů a lidské zdroje, a to prostřednictvím vedoucích oddělení a vedoucích divizí těchto tří společností. Aigars Plivčs má také 2% podíl ve společnosti Sofi Solutions Company.

Obžalovaný Aigars Plivčs připustil, že věděl, že úrokové sazby úvěrů jsou vyšší než zákon, ale přesto souhlasil s organizací lichvářských aktivit. Všechny tyto společnosti byly Aigarsem Plivčsem nařízeny k provádění lichvářských aktivit v občanskoprávních transakcích. Přemrštěné úrokové sazby těchto společností činily nejméně 401,5 % ročně, nejvýše 1 379,7 % ročně, což je 20–68krát více než nejvyšší úroková sazba povolená podle ustanovení občanského zákoníku.

Podle policie v 10. okrese poskytly od dubna 2019 do současnosti 3 společnosti více než 2 miliony půjček v celkové výši přes 6 000 miliard VND, čímž vydělaly více než 4 100 miliard VND. Policie v 10. okrese také spolupracovala s 29 dlužníky a zjistila, že celková výše nelegálních zisků, které okresní policie věřitelům prokázala, činí 780 milionů VND.

Za nasazení sítě ve Vietnamu, jejíž struktura se skládá z mnoha specificky přidělených oddělení, jsou zodpovědní obžalovaní jako Nguyen Thi Tuyet Suong (55 let, bydliště v 10. okrese, ředitel společnosti Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 let, bydliště v 6. okrese, ředitel společnosti Fincap VN Company) a mnoho dalších zaměstnanců. Kromě ředitele působí v síti vedoucí a manažeři oddělení, vedoucí oddělení, týmy pro nábor, školení, reklamu a vyhledávání zákazníků. Podřízení se specializují na poradenství a vedení dlužníků v oblasti používání webových stránek a aplikace a zároveň na posuzování, kontrolu a ověřování informací a připomínání dluhů.

Smlouvy budou obcházeny a legalizovány předstíráním, že zákazník zastavuje mobilní telefon nebo auto a poté si pronajímá právě zastavenou věc. Spolu s touto falešnou smlouvou bude muset dlužník zaplatit mnoho poplatků, jako je „poplatek za pronájem nemovitosti“, „ověření“... Minimální částka, kterou si zákazník může pokaždé půjčit, je 500 000 VND, maximálně 20 milionů VND. Po splatnosti může dlužník, který není schopen dluh splatit, prodloužit o dalších 5 dní, 10 dní, 15 dní..., maximálně však o 30 dní, ale musí zaplatit extrémně vysoký poplatek za prodloužení.

Podle vyšetřovací policie je důvodem, proč dlužníci akceptují „přemrštěné“ úrokové sazby, to, že si mnoho dlužníků půjčuje malé částky, od 500 000 do 20 milionů VND, s krátkou dobou splatnosti od jednoho týdne do jednoho měsíce.

V této souvislosti policie v Ho Či Minově městě, kromě obžalovaného Aigarse Plivčese, kterého dosud stíhala a dočasně zadržela, zahájila policie 10. okresu trestní stíhání a stíhala 9 obžalovaných, kteří jsou řediteli, vedoucími oddělení, vedoucími sekcí a vedoucími skupin 3 společností: Digital Credit, Fincap VN a Sofi Solutions, za účelem vyšetřování lichvy v občanskoprávních transakcích.

NEUSTÁLE ODHALUJE MNOHO ČERNÝCH ÚVĚROVÝCH LÍNEK

Dne 29. května rozbila jednotka PC02 policie v Ho Či Minově městě teroristický gang zabývající se vymáháním dluhů vedený čínskými občany. Zároveň zahájila trestní stíhání, stíhala a dočasně zadržela 11 obžalovaných, kteří jsou řediteli a vedoucími skupin společností Tieng Noi Hay Company, Golden Company a Bamboo Company, jež provozují desítky aplikací pro finanční půjčky, za vydírání.

Pokud tedy dlužník nezaplatí, tato skupina mu pošle SMS s výhrůžkami, že zkombinuje fotografie manželky a dětí dlužníka a zveřejní je na webových stránkách o prostituci, zkombinuje fotografie zesnulých a zveřejní je na sociálních sítích a nalepí je na elektrické sloupy...

Policie v Ho Či Minově městě zatkla také 5 podezřelých: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc a Nguyen Quang Tinh (všichni žijící v Hanoji ), aby vyšetřili lichvářskou činnost. Jedná se o skupinu lichvářů s úrokovými sazbami od 240 do 695 % ročně. Policie v Ho Či Minově městě naléhavě prohledala bydliště této skupiny a zabavila více než 170 kg letáků a 35 kg vizitek propagujících nelegální půjčky.

Koncem dubna 2023 se policie v okrese Binh Thanh rozhodla stíhat 22 obžalovaných, kteří jsou řediteli, vedoucími oddělení, vedoucími týmů, zaměstnanci... následujících společností: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (všechny s kancelářemi v 7., 8. a 11. patře budovy č. 102 Nguyen Xi, okrsek 26, okres Binh Thanh) za poskytování půjček s vysokými úrokovými sazbami, čímž nezákonně profitovala ze stovek milionů dongů.

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm