Prevence a zastavení trestných činů v oblasti „černého úvěru“

Mnoho případů, které byly v poslední době vyřešeny a stíhány, ukazuje, že aktivity „černého úvěru“ se stávají stále sofistikovanějšími a způsobují vážné následky pro životy lidí.

Podle provinční policie úřady v prvních 6 měsících roku 2025 odhalily a rozbily mnoho projektů souvisejících s aktivitami „černého úvěru“, stíhaly 11 případů s 15 obžalovanými a výše zabavených nelegálních zisků byla odhadnuta na přibližně 2,5 miliardy VND s úrokovou sazbou 54–56 % ročně.

V červnu 2025 kriminální oddělení provinční policie stíhalo 5 osob za čin „půjčování peněz s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích“ formou zastavení iCloud účtů mobilních telefonů, prováděného v kyberprostoru. Tato skupina osob provedla více než 9 000 lichvářských transakcí s tisíci obětí v mnoha provinciích a městech po celé zemi. Úřady původně zjistily, že výše nelegálního zisku přesahovala 5 miliard VND, což odpovídá „přemrštěné“ úrokové sazbě až 30 % měsíčně. Je pozoruhodné, že došlo k případu, kdy osobou byl bankovní zaměstnanec, který se trestného činu přímo dopustil (subjekt Nguyen Thu Hoai, zaměstnanec transakční kanceláře banky Cam Pha Social Policy Bank, opakovaně půjčoval peníze s úrokovou sazbou 109,5 % ročně, čímž nelegálně vydělal více než 315 milionů VND).

Dříve, v září 2024, byl v Mong Cai přistižen Nguyen Van Duc, který půjčoval peníze mnoha jednotlivcům s úrokovou sazbou téměř 200 % ročně. Jeho chování způsobilo, že mnoho lidí upadlo do bídy, bylo jim hrozilo bankrot a způsobilo nepokoje. Případ byl přísně vyřešen, což mělo jasný odrazující účinek.

Oddělení kriminální policie spolupracuje s policií okresu Bai Chay na zajištění bezpečnostní a pořádkové situace. Foto: Thanh Trung (oddělení kriminální policie, provinční policie)

Podle úřadů lichváři stále častěji používají nové triky k ovládání dlužníků. Kromě toho, že se schovávají za zastavárny nebo finanční společnosti, také zneužívají vyspělé technologie. Některé případy ukazují, že věřitelé žádají dlužníky, aby zastavili jejich iPhony a iCloud účty, čímž získají kontrolu nad telefonem a kontaktují příbuzné, aby na ně vyvinuli tlak k vymáhání dluhů.

Důsledky „černého úvěru“ nejsou pro oběti jen finanční zátěží, ale s sebou nesou i mnoho dalších sociálních důsledků, jako jsou konflikty, násilí, ohrožení života a ztráta bezpečnosti a pořádku v dané lokalitě. Tváří v tvář této situaci provinční policie proaktivně doporučila provinčnímu lidovému výboru, aby synchronně nasadil řadu řešení: Zahájení období vrcholného útoku a potlačování trestných činů spojených s „černým úvěrem“, stíhání a rychlé řešení případů s cílem odradit; využití moderních technologií při vyšetřování a odhalování trestných činů, zejména v kyberprostoru; posílení státní správy zastaváren, finančních služeb, pobytu a cizinců; koordinace s odděleními, pobočkami a organizacemi v boji proti nim a jejich podpoře v přístupu k legálním půjčkám...

Úředníci banky Cam Pha Social Policy Bank provádějí transakce v obci Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

Provincie rovněž jasně stanovila, že práce na prevenci a boji proti „černému úvěru“ se nespoléhá pouze na policejní síly, ale vyžaduje také zapojení celého politického systému. Proto je nutné i nadále propagovat věci v mnoha vizuálních a přístupných formách, vhodných pro každou cílovou skupinu; oddělení a pobočky koordinují své činnosti s odděleními s cílem efektivně implementovat mechanismy a politiky v oblasti sociálního zabezpečení, vymýcení hladu a snižování chudoby, vytváření pracovních míst pro pracující, aby se omezily subjekty zneužívající nezaměstnané pracovníky bez příjmu k poskytování půjček s vysokými úrokovými sazbami a páchání nezákonných činů; zároveň mobilizovat lidi k aktivní účasti v místních skupinách pro prevenci kriminality, udávat zločince...

„Černý úvěr“ je nebezpečná past s úrokovými sazbami mnohonásobně vyššími než zákonem stanovené, která může mít nepředvídatelné důsledky, ohrožovat společenský život, vytvářet začarovaný kruh dluhů a vést k mnoha dalším společenským problémům. Aby se tento typ kriminality odrazil, musí každý občan kromě proaktivity úřadů zvýšit svou bdělost, vybavit se právními znalostmi, identifikovat a být ostražití vůči „černé úvěrové pasti“, a to nejen proto, aby chránil svá vlastní legitimní práva, ale také aby přispěl k udržení bezpečnosti a pořádku v dané oblasti.

Tran Thanh

Zdroj: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html