Investice do otevřených fondů: Chytrá volba pro investory, kteří chtějí udržitelný růst aktiv

(Dan Tri) - Pro ty, kteří chtějí zvýšit hodnotu svých aktiv, zejména pro generaci úspěšných investorů, bude pro jejich dlouhodobé cíle vyhovovat volba většího investování do otevřených fondů – flexibilního a udržitelného investičního kanálu.

Investování není výsadou bohatých.

Paní Minh Anh (36 let), manažerka středního vzdělání v nadnárodní korporaci, si dříve myslela, že investování je vzdálená věc, určená pouze pro ty s velkým kapitálem nebo hlubokými znalostmi. V roce 2019 si však po semináři o osobním finančním řízení začala měsíčně odkládat 10 milionů VND na pravidelné investování do otevřených akciových fondů – moderní formy investování, která je ve Vietnamu stále populárnější.

„Uvědomila jsem si, že můžu investovat do akcií, i když nemám moc času se o trhu učit. Pravidelné investování je jako spoření, ale peníze investuji systematicky a disciplinovaně,“ sdělila.

Po 5 letech tato pravidelná investice přinesla pozitivní výsledek: nejen výrazný nárůst aktiv, ale také iniciativu v dlouhodobém finančním plánování – od koupě domu až po přípravu fondu na vzdělávání dítěte.

Otevřené fondy jsou formou kolektivního investování, kdy investoři vkládají kapitál a svěřují správu portfolia profesionálním investičním expertům. Díky výhodám flexibility, transparentnosti a možnosti začít s malou částkou peněz se otevřené fondy stávají ideální volbou pro mladé lidi a zaneprázdněné lidi, kteří chtějí investovat dlouhodobě, ale nemají mnoho času ani odborných znalostí na investování samostatně.

Ve srovnání s investičními kanály, jako jsou nemovitosti nebo zlato, se investoři mohou pohodlněji účastnit otevřených fondů, protože potřebují začít s kapitálem pouze několika set tisíc VND a mohou jej kdykoli vybrat.

Podle údajů společnosti VinaCapital Fund Management Company zaznamenaly otevřené fondy spravované touto jednotkou v pětiletém období do 15. června působivý růst, a to i přes silné korekce trhu. Například fondy VINACAPITAL-VESAF a VINACAPITAL-VEOF dosáhly průměrného složeného ročního výnosu 22,3 % a 18,2 %, což výrazně překonalo 9,6 % ročně u referenčního indexu VN-Index ve stejném období.

Jednoduše řečeno, pokud investujete 10 milionů VND měsíčně do akciového fondu po dobu 5 let, celková vložená částka je 600 milionů VND. S předpokládaným průměrným výnosem pouze 12 % ročně si tato osoba může nashromáždit přibližně 817 milionů VND.

Průměrné 5leté složené výnosy akciových fondů a smíšených fondů spravovaných společností VinaCapital k 15. červnu (Foto: VinaCapital).

Investování a spoření: Dvě neoddělitelné části

Mnoho lidí se mylně domnívá, že investování je náhradou za spoření, ale finanční experti tvrdí, že tyto dva nástroje by měly jít ruku v ruce. Spoření slouží k zajištění likvidity v krátkodobém horizontu a používá se v nouzových situacích, jako je nemoc, nezaměstnanost nebo náhlá potřeba utratit. Investování je zároveň nástrojem pro růst aktiv ve střednědobém a dlouhodobém horizontu, který pomáhá realizovat velké cíle, jako je koupě domu, předčasný odchod do důchodu nebo investice do vzdělání dětí.

Běžným pravidlem je udržovat úspory odpovídající 3–6 měsícům životních nákladů a zbytek alokovat do investičních kanálů s potenciálem generovat výnosy. Pokud investoři začnou investovat brzy a zachovají si disciplínu, mohou využít sílu složeného úročení – důležitého faktoru při budování dlouhodobého bohatství.

Podle paní Nguyen Hoai Thu, CFA, zástupkyně generálního ředitele společnosti VinaCapital Fund Management Company, je pro investory do otevřených fondů nejdůležitější mít dlouhodobé investiční myšlení, udržovat si stabilní mentalitu a nevěnovat příliš mnoho pozornosti krátkodobým výkyvům trhu.

„Důvodem je, že VinaCapital vybrala ty nejlepší dlouhodobě rostoucí podniky a koupila je za rozumné ceny. S růstem podniků se hodnota investice v průběhu času automaticky zvyšuje,“ vysvětlila paní Thu.

Dá se říci, že investování již není výsadou bohatých nebo těch, kteří rozumí trhu. S rozvojem otevřených fondů může začít investovat jednoduše, systematicky a efektivně kdokoli, i ti, kteří jsou zaneprázdnění nebo mají malý kapitál.

Investování a spoření nejsou dvě protichůdné volby, ale spíše doplňkové prvky. Vědomí, jak tyto dva prvky zkombinovat, může každý vybudovat stabilnější, flexibilnější a proaktivnější finanční budoucnost.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm