Vojenská komerční akciová banka (MB) je první jednotkou ve Vietnamu, která od konce června 2024 zavádí funkci identifikace podvodných informací o účtech. Tato funkce je považována za obzvláště užitečnou v kontextu rychle se rozvíjejících informačních technologií a stále sofistikovanějších forem podvodů.

Při provádění převodu peněz obdrží zákazníci varování v případě, že se jedná o potenciálně podvodný účet příjemce. To umožňuje zákazníkům snadno zastavit podezřelé transakce a pomáhá chránit bezpečnost jejich účtů a majetku.

Na investorské konferenci, kterou uspořádala společnost MB odpoledne 5. srpna, se pan Vu Thanh Trung, místopředseda představenstva společnosti MB, zodpovědný za digitální transformaci, podělil o podrobnosti o této funkci v odpovědi na dotaz serveru VietNamNet .

Podle pana Trunga je funkce detekce a varování před podvody výsledkem koordinace mezi MB a Oddělením kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech (A05) Ministerstva veřejné bezpečnosti . MB a A05 aktualizují seznam všech účtů zapojených do podvodů nebo s nimi souvisejících v celé zemi. Tento seznam v současné době obsahuje více než 3 000 účtů a bude denně aktualizován. Před každou transakcí převodu peněz klientů MB banka rychle zkontroluje, zda je účet na seznamu podezřelých, či nikoli.

„Potvrzuji, že se jedná pouze o seznam podezřelých účtů, včetně skutečných podvodných účtů, ale i podezřelých účtů. Před převodem peněz jasně upozorňujeme zákazníky, že účet příjemce je na seznamu podezřelých,“ informoval pan Trung.

Jen v červenci 2024, jakmile byla tato funkce nasazena, MB varovala 2 700 zákazníků a po obdržení zprávy 1 500 zákazníků proaktivně zastavilo transakce.

W-požární hlásič mb 34.jpg
Varování MB před podezřelými účty. Foto: Tuan Nguyen

Místopředseda představenstva MB dodal, že na konferenci k přezkoumání implementace Projektu vývoje datových aplikací o populaci, identifikaci a elektronické autentizaci pro národní digitální transformaci v období 2022–2025 s vizí vlády do roku 2030 (Projekt 06) a Koordinačního plánu č. 01/KHPH-BCA-NHNNVN mezi Ministerstvem veřejné bezpečnosti a Státní bankou (SBV) o implementaci úkolů v Projektu 06 se všechny banky naléhavě dohodly na funkci detekce a varování před podvodnými účty, která bude do systému zařazena v koordinaci s A05.

Na otázku, proč banka proaktivně neuzavřela účet, pokud se zjistilo, že se jedná o podvodný účet otevřený u MB, pan Vu Thanh Trung uvedl, že banka mohla vydat pouze varování, uzavření nebo otevření účtu zákazníka musí být provedeno v souladu se zákonem, nelze jej uzavřít automaticky.

Pokud jde o plán na převzetí slabé banky, pan Luu Trung Thai, předseda představenstva MB, uvedl, že banka předložila plán a návrh Vietnamské státní bance. Vietnamská státní banka rovněž podala zprávu vládě a v současné době shromažďuje stanoviska od příslušných ministerstev, odborů a poboček.

Podle plánu bude ve třetím čtvrtletí roku 2024 k dispozici stanovisko vlády a pokud vše půjde hladce, očekává se, že bude schváleno ještě letos.