Zabraňte „krvácení“ kapitálu, převody 1 000 USD do zahraničí je nutné nahlásit

Banky působící ve finančním centru se budou těšit větší otevřenosti v oblasti kapitálových toků a přeshraničních transakcí, ale budou také pečlivě monitorovány, aby se zabránilo zneužívání a legalizaci peněžních zdrojů. Mezinárodní elektronické převody peněz ve výši 1 000 USD nebo více musí být hlášeny.

Musí řídit tok peněz mezi finančním centrem a zbytkem Vietnamu.

Stavba plotu, který by zabránil zpětnému toku kapitálu z finančního centra do zahraničí

Vietnamská státní banka (SBV) připravuje návrh vyhlášky upravující udělování licencí pro zakládání a provozování bank, správu deviz, boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení v Mezinárodním finančním centru (IFC) ve Vietnamu.

Tato nařízení mají zabránit toku kapitálu ze zbytku Vietnamu na finanční trh a jeho následnému převodu do zahraničí, což je v rozporu s politikou přilákání kapitálu do Vietnamu.

Pokud jde o podmínky pro udělení licence, návrh stanoví, že pro komerční banky a pobočky zahraničních bank se 100% zahraničním vlastnictvím jsou podmínky pro udělení licence obdobné ustanovením o podmínkách pro udělení licence v článku 29 zákona o úvěrových institucích, podmínkám vlastníka ve vyhlášce č. 162/2024/ND-CP a v pokynech.

Výše uvedená ustanovení mají za cíl vyhnout se jakémukoli rozlišování mezi zahraničními investory při zakládání komerčních bank, ať už na finančním trhu nebo ve Vietnamu. V případě 100% domácích komerčních bank se návrh nařízení odkazuje na ustanovení o podmínkách pro komerční banky, aby mohly zakládat zahraniční dceřiné společnosti, v oběžníku č. 32/2024/TT-NHNN, další relevantní ustanovení v článku 29 zákona o úvěrových institucích a vyhlášku č. 162/2024/ND-CP.

Pokud jde o síť, návrh nařízení stanoví, že investoři/mateřské banky mohou ve finančním centru zřídit pouze jednu pobočku a nesmí síť rozšiřovat.

Pokud jde o kapitálové toky, za účelem zajištění cíle podpory velkých kapitálových toků z finančního trhu do Vietnamu jsou komerční banky a pobočky Vietnamské státní banky členy, kteří jsou klientům poskytováni podle následujících zásad: povolení k oběhu kapitálových toků z finančního trhu do zbytku Vietnamu; oběh kapitálu v rámci finančního trhu; kapitálové toky mezi finančním trhem a světem . Není však povoleno převádět kapitálové toky ze zbytku Vietnamu na finanční trh. Banky nesmějí mobilizovat kapitál od organizací a jednotlivců, kteří nejsou členy vietnamského finančního trhu.

Převody do zahraničí ve výši 1 000 USD a více je nutné nahlásit.

Pokud jde o boj proti praní špinavých peněz, návrh vyhlášky konkrétně stanoví odpovědnost subjektu podávajícího ohlášení na finančním trhu a dalších příslušných organizací a jednotlivců při provádění opatření proti praní špinavých peněz. Zároveň stanoví odpovědnost Agentury pro dohled nad finančním trhem, Státní banky, Ministerstva veřejné bezpečnosti , Ministerstva národní obrany a příslušných ministerstev a složek při výkonu státní řídicí funkce v oblasti boje proti praní špinavých peněz na finančním trhu za zajištění dodržování ustanovení zákona o boji proti praní špinavých peněz.

Návrh stanoví řadu specifických a zbývajících zásad pro subjekty podávající hlášení u TTTC, včetně: povolení zavádění opatření proti praní špinavých peněz, která uplatňují vlastníci a mateřské banky a která dosud nejsou upravena vietnamským právem, ale zajištění toho, aby nebyla v rozporu s vietnamským právem; uplatnění režimu hlášení pro mezinárodní transakce elektronického převodu peněz (práh pro hlášení 1 000 USD) na subjekty podávající hlášení u TTTC.

Podle podání Státní banky musí být ustanovení zákona o boji proti praní špinavých peněz prováděna v souladu s ustanoveními zákona na základě zajištění svrchovanosti a územní celistvosti, národní bezpečnosti a národních zájmů, zajištění běžné hospodářské a investiční činnosti, ochrany oprávněných práv a zájmů organizací a jednotlivců, předcházení zneužívání moci a zneužívání praní špinavých peněz k porušování oprávněných práv a zájmů příslušných organizací a jednotlivců.

Vzhledem k vyšší míře otevřenosti finančního trhu, pokud jde o kapitálové toky, přeshraniční transakce a přítomnosti mnoha velkých mezinárodních finančních institucí v jiných oblastech než je bankovnictví, je proto zapotřebí přísný politický mechanismus, aby subjekty „nezneužívaly“ finanční trh a dosud neprovedené specifické politiky k „legalizaci“ zdroje peněz.

Pokud jde o správu deviz, návrh stanoví používání cizí měny členy (včetně komerčních bank, poboček státních bank, které jsou členy, a dalších členů). Zároveň Aby se omezilo riziko zneužívání politiky a zajistilo oddělení platebních transakcí a převodů cizích měn na finančním trhu od platebních transakcí a převodů peněz se zbytkem území Vietnamu, návrh stanoví, že platební transakce a převody peněz mezi členy musí být prováděny prostřednictvím platebních účtů členů v cizích měnách otevřených u komerčních bank a poboček Vietnamské státní banky, které jsou členy.

Žádná včasná intervence, zvláštní kontrola, zvláštní úvěry... se nevztahují na banky ve finančním centru

Návrh vyhlášky je upraven tak, aby Státní bance neumožňoval provádět včasnou intervenci, uplatňovat zvláštní kontrolu, restrukturalizační opatření, poskytovat zvláštní úvěry... a neprovádět operace centrálního bankovnictví (jak je předepsáno v zákoně o úvěrových institucích pro domácí bankovní systém). Zároveň stanoví, že komerční banky a pobočky zahraničních bank jsou členy, kteří se neúčastní Vietnamského pojištění vkladů (protože banky, které zřizují centrum pojištění vkladů, nepřijímají vklady od fyzických osob ve Vietnamu).

Návrh místo toho stanoví odebrání licencí, zrušení, bankrot a likvidaci aktiv, pokud mají banky, které jsou členy TTTC, problémy. Návrh proto stanoví 4 případy, kdy mají banky, které jsou členy TTTC, problémy.

Jedním z nich je kumulovaná ztráta vyšší než 15 % hodnoty základního kapitálu a rezervních fondů a porušuje minimální poměr kapitálové bezpečnosti;

Druhým je porušení minimálního poměru kapitálové bezpečnosti po dobu 6 po sobě jdoucích měsíců;

Třetí je porušení poměru solventnosti po dobu 30 po sobě jdoucích dnů;

Za čtvrté, dochází k hromadnému výběru, který vede k riziku insolvence nebo úpadku, a příslušnému orgánu je zaslána zpráva.

Návrh pověřuje příslušný orgán vydáváním licencí, inspekcí a dohledem nad komerčními bankami a pobočkami Vietnamské státní banky, které jsou členy, a sledováním, kdy se banky nacházejí ve výše uvedených případech. Pokud mají členské banky finančního trhu problémy, Vietnamská státní banka se nebude účastnit včasných reintervencí, zvláštních kontrol, zvláštních úvěrů atd. Úpadkové řízení pro banky v potížích bude řešeno specializovaným soudem pro finanční trh.

Vietnamská státní banka navrhuje, aby vláda zvážila vydání této vyhlášky zjednodušeným způsobem a postupem s cílem vytvořit právní základ pro provádění bankovních činností a devizových transakcí ve finančním centru; vytvořit právní základ pro inspekci, dohled, prevenci a boj proti praní špinavých peněz...

Akční plán pro realizaci výstavby TTTC zároveň zahrnuje úkol ministerstev a složek urychleně předložit vládě k projednání vydání nařízení, kterými se bude řídit implementace usnesení 222 zjednodušeným postupem a způsobem, a to do srpna 2025.

Zdroj: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html