Banky sdílejí data, aby identifikovaly ohrožené podvodníky

ANTD.VN - V posledních 2 letech byly v roce 2024 zaznamenány 2 incidenty skimmingu z bankomatů (krádeže informací o kartách), které postihly 13 členských bank. Pokud jde o domácí podvody s online platbami kartami, bylo prostřednictvím systému NAPAS zkontrolováno a stížněno průměrně 12 000 transakcí s podvodnými kódy měsíčně.

Zločinci chápou psychologii každého člověka, aby mohli manipulovat a podvádět.

Podle statistik mělo dosud více než 87 % dospělých ve Vietnamu platební účty u bank; nárůst počtu platebních transakcí přes internet a mobilní telefon je přibližně 90 % ročně.

Digitální bankovnictví dosáhlo velkého pokroku, zejména poté, co Státní banka vydala rozhodnutí č. 2345/QD-NHNN o implementaci bezpečnostních řešení v online platbách a platbách bankovními kartami s cílem dále vylepšit řešení pro zajištění bezpečnosti, ochrany a lepší ochranu uživatelů služeb před online podvody.

V současné době zaslalo údaje Oddělení správní policie pro sociální pořádek (C06) k vyčištění 25 úvěrových institucí, přičemž bylo odesláno a obdrženo téměř 2,5 milionu záznamů o zákaznících.

Vietnamský bankovní sektor však stále čelí mnoha závažným výzvám, jelikož se zvyšuje počet trestných činů v oblasti finančních technologií se stále sofistikovanějšími, komplexnějšími a nepředvídatelnějšími formami padělání, podvodů a klamání.

Nárůst bezhotovostních plateb je doprovázen nárůstem podvodných trestných činů.

Pan Nguyen Minh Tam, viceprezident Asociace karet, uvedl, že v současné době zločinci útočí a kradou data/informace z bankovního systému/bankovního vybavení, z prodejních míst propojených s bankou nebo přímo od zákazníků využívajících službu... Dokonce chápou psychologii každé skupiny lidí, aby manipulovali a podváděli.

Pan Nguyen Ngoc Quy, vedoucí podvýboru pro řízení rizik Asociace karet, zaznamenává realitu v členských bankách za poslední dva roky a uvedl, že v roce 2024 došlo ke dvěma incidentům skimmingu bankomatů (krádeže informací o kartách) ve 13 členských bankách s celkovou zaznamenanou ztrátou přibližně 2 miliardy VND.

Pokud jde o podvody s domácími online platbami kartami, je prostřednictvím systému NAPAS zkontrolováno a stížností s kódy podvodů měsíčně průměrně 12 000 transakcí (počet zákazníků, kteří si nekontrolovali ani si nestěžovali, je velmi vysoký).

Pokud jde o rizika v oblasti mezinárodního vydávání karet, podvýbor pro řízení rizik identifikoval řadu rozsáhlých úniků dat; přesouvání ověřovacích a reklamačních kódů z podvodu na kódy označující neobdržení zboží a služeb. Pokud jde o rizika v oblasti mezinárodních plateb kartou, transakce se známkami praní špinavých peněz jsou stále běžné a k podvodům dochází ve velkých, renomovaných online akceptačních jednotkách karet...

Sdílení informací, včasná identifikace rizik

Podle pana Cao Viet Hunga, zástupce vedoucího oddělení 4, A05, Ministerstva veřejné bezpečnosti , existují 4 důvody pro nárůst trestných činů spojených s platebními kartami. Zaprvé, povědomí o velkém počtu zákazníků využívajících služby platebních karet nebo online platby je stále omezené.

Za druhé, situace nákupu a prodeje osobních údajů, pronájmu a půjčování bankovních účtů je rozšířená a obtížně kontrolovatelná. Ačkoli subjekty neustále mění své metody a triky, všechny mají stejný jediný cíl: přivlastnit si majetek (peníze) lidí.

Za třetí, chybí právní rámec pro správu a zpracování transakcí a nákupů „virtuální měny“, „virtuálních aktiv“ a „digitální měny“.

Za čtvrté, mezinárodní spolupráce a výměna informací mezi vietnamskou policií a zahraničními donucovacími orgány stále čelí mnoha obtížím a omezením a nedostatku synchronizace a flexibility, což vede k neschopnosti důkladně zvládat high-tech zločinecké organizace se zahraničními prvky.

Pan Nguyen Ngoc Quy uvedl, že členské banky Asociace platebních karet se v souvislosti se stále komplexnějšími riziky v oblasti digitálních plateb koordinují prostřednictvím skupin, které fungují nepřetržitě, aby identifikovaly rizika včas, jakmile se na trhu objeví několik transakcí; varovaly všechny členské banky; zaváděly mezibankovní komunikaci, sledovaly transakce a hledaly společnou řeč;

Průběžně koordinovat činnost s A05 v lokalitách, jakmile jsou zjištěna rizika; informovat Státní banku, Bankovní asociaci, sdílet informace mezi členskými bankami za účelem podpory a vhodné reakce podle rizikového apetitu.

„V současné době aktivně koordinujeme s A05 vytvoření speciálního projektu, koordinaci odchytu kybernetických zločinců a zároveň nasazení interních preventivních řešení pro každou banku,“ dodal zástupce podvýboru pro řízení rizik.

Bankovní a kartová asociace se rovněž připravuje na vydání souboru pravidel, která vyjasní koordinační proces pro řešení rizik v platbách a podvodů v sektoru platebních karet.

Zástupce A05 doporučil, aby se bankovní sektor zaměřil na investice a modernizaci informačních systémů, zejména systémů biometrického ověřování, eKYC atd. Banky by měly zavést systémová propojení s databázemi účtů souvisejících s nelegálními aktivitami, aby mohly rychle předcházet nelegálním aktivitám, zastavovat je a získávat zpět aktiva klientů.

Dále posílit koordinaci mezi komerčními bankami, Vietnamskou státní bankou s Ministerstvem veřejné bezpečnosti a Ministerstvem informací a komunikací s cílem včas odhalovat, šířit a varovat před novými kriminálními metodami a triky v oblasti plateb kartou...

Zdroj: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd