Zaměstnanci banky mají přísně zakázáno nabádat zákazníky k účasti v investičním pojištění.

11. října 2023 06:38 Nhat Linh Tisk článku

ANTD.VN - Státní banka přísně zakazuje zaměstnancům banky ovlivňovat nebo nabádat klienty k nahrazení nebo zrušení jejich stávajících pojistných smluv za účelem účasti v pojistných smlouvách vázaných na investice.

V nedávném dokumentu zaslaném úvěrovým institucím a pobočkám zahraničních bank Státní banka požádala úvěrové instituce, aby přísně dodržovaly předpisy týkající se činnosti pojišťovacích agentur.

Státní banka proto požaduje, aby úvěrové instituce přísně dodržovaly předpisy týkající se činnosti pojišťovacích agentur uvedené v zákoně o pojišťovnictví z roku 2022, ve vládním nařízení č. 46/2023/ND-CP ze dne 1. července 2023, které podrobně upravuje provádění řady článků zákona o pojišťovnictví, v oběžníku ministra financí č. 135/2012/TT-BTC ze dne 15. srpna 2012, kterým se řídí implementace produktů investičního pojištění, v oběžníku ministra financí č. 52/2016/TT-BTC ze dne 21. března 2016, kterým se řídí implementace produktů investičního pojištění a v dalších relevantních dokumentech.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát hoạt động đại lý bảo hiểm ảnh 1

Státní banka požaduje, aby banky posílily kontrolu nad činnostmi pojišťovacích agentur.

Úvěrové instituce jsou rovněž povinny zvážit vykonávání pojišťovacích činností s více než jednou životní pojišťovnou, aby diverzifikovaly produkty životního pojištění distribuované zákazníkům a uspokojily jejich potřeby.

Posílení inspekce, kontroly a interního auditu činností pojišťovacích agentur, se zaměřením na činnosti pojišťovacích agentur v oblasti investičních pojistných produktů. Proaktivní zavádění preventivních opatření, zastavování a důsledné řešení porušování zákona v souladu s předpisy s cílem zajistit odrazující účinek.

U investičních pojistných produktů zajistěte řádnou konzultaci v souladu s postupy a dalšími postupy vydanými pojišťovnou.

Během procesu konzultací se zákazníky je nutné analyzovat informace o zákaznících, včetně: potřeb a finančních možností zákazníka, provést průzkum úrovně tolerance rizika zákazníka a poté poskytnout zákazníkům vhodné produktové poradenství.

Zajistit, aby všem zákazníkům byly před podpisem žádosti o pojištění jasně vysvětleny výhody produktu a aby si byli vědomi specifických rizik vybraného produktu; mít písemný doklad o tom, že byl zákazník plně informován, rozumí vybranému pojistnému produktu a že tento pojistný produkt je vhodný pro jeho potřeby a finanční možnosti.

Státní banka rovněž požaduje, aby úvěrové instituce zvážily zavedení činností pojišťovací agentury ve formě přímého poradenství zákazníkům ohledně pojistných produktů ze strany zaměstnanců pojišťoven namísto zaměstnanců úvěrových institucí.

Je přísně zakázáno ovlivňovat nebo nabádat zákazníky k výměně nebo zrušení jejich stávající pojistné smlouvy za účelem účasti v investičně vázané pojistné smlouvě.

Dokument jasně uvádí, že za řízení a organizaci realizace výše uvedeného obsahu odpovídají předseda představenstva, předseda představenstva členů, generální ředitel a vedoucí dozorčí rady úvěrové instituce.

Zdrojový odkaz