Zpřísnění křížového vlastnictví a bankovních manipulací od 1. července 2024

Národní shromáždění se dne 18. ledna 2024 rozhodlo schválit novelizovaný zákon o úvěrových institucích s účinností od 1. července 2024. Nově novelizovaný zákon proto stanoví předpisy týkající se prevence křížového vlastnictví, manipulace a dominance v bankovních činnostech úvěrových institucí.

Snížit poměr vlastnictví akcionářů a spřízněných stran

Podle zprávy Státní banky zaslané Národnímu shromáždění na 7. zasedání 15. Národního shromáždění se vlastnictví akcií překračující limit, tedy křížové vlastnictví mezi úvěrovými institucemi, úvěrovými institucemi a podniky po manipulaci s nimi, ve srovnání s předchozími obdobími výrazně snížilo. Problém s řešením křížového vlastnictví se však stává obtížným v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby s nimi spojené úmyslně zatajují vlastnictví akcií, žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily je, a tím obcházejí ustanovení zákona, což vede k tomu, že úvěrová instituce je ovládána těmito akcionáři, což může vést k riziku fungování bez publicity a transparentnosti.

Aby se předešlo výše uvedené situaci, zákon o úvěrových institucích z roku 2024 snížil poměr vlastnictví akcií akcionářů v úvěrových institucích ve srovnání se starým zákonem takto:

Jednotlivý akcionář nesmí vlastnit akcie přesahující 0,5 % základního kapitálu úvěrové instituce. Akcionář-organizace nesmí vlastnit akcie přesahující 10 % (dříve 15 %) základního kapitálu úvěrové instituce. Akcionář a s ním spřízněná osoba nesmí vlastnit akcie přesahující 15 % (dříve 20 %) základního kapitálu úvěrové instituce. Hlavní akcionář úvěrové instituce a s ním spřízněná osoba nesmí vlastnit akcie přesahující 0,5 % základního kapitálu jiné úvěrové instituce.

Zveřejňování informací o akcionářích a spřízněných stranách

Zákon o úvěrových institucích z roku 2010 dříve stanovil, že úvěrové instituce musí veřejně zveřejnit související zájmy členů představenstva, představenstva členů, dozorčí rady, generálního ředitele/ředitele, zástupce generálního ředitele/ředitele a osob na rovnocenných pozicích.

Zákon o cenných papírech z roku 2019 navíc stanoví, že akcionáři úvěrových institucí, kteří drží 5 % nebo více kapitálu, musí zveřejňovat informace.

Nicméně podle zákona o úvěrových institucích z roku 2024 jsou skupiny akcionářů vlastnících 1 % nebo více základního kapitálu rovněž povinny hlásit informace.

Nový zákon rovněž stanoví, že transparentní informace musí hlásit i osoby související s akcionáři. Mezi tyto osoby patří: dceřiné společnosti dceřiných společností úvěrových institucí; prarodiče, vnoučata, tety, strýcové, neteře, synovci, tety, strýcové a naopak.

Rozhodně zpřísnit křížové vlastnictví a manipulaci s bankami

Podle Státní banky bude i v budoucnu nadále sledovat bezpečnost operací úvěrových institucí, a to prostřednictvím kontrol kapitálu, vlastnictví akcií úvěrových institucí, úvěrů, investic, vkladů kapitálu atd. V případě zjištění rizik nebo porušení bude tento úřad úvěrovým institucím nařizovat řešení stávajících problémů s cílem jim předcházet.

V případech, kdy budou zjištěny známky trestné činnosti, Státní banka zváží jejich předání policii k vyšetřování a objasnění případných porušení zákona za účelem vyšetřování a řešení.

Zdroj: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo