Intelligente M&A-Strategie einer der fünf größten Privatbanken im Bereich Charterkapital

ANTD.VN – Von einer ländlichen Bank mit einem Stammkapital von nur 400 Millionen VND hat sichdie SHB innerhalb von 30 Jahren zu einer der fünf größten privaten Geschäftsbanken VNDs entwickelt. Dieser spektakuläre Kapitalzuwachs ist unter anderem ihrer äußerst klugen und mutigen M&A-Strategie zu verdanken: Sie ist die einzige börsennotierte Bank, die mit einer anderen börsennotierten Bank fusioniert hat, und die einzige Bank, die sowohl Banken als auch Finanzunternehmen übernommen hat.

Spektakuläre Fusionen und Durchbrüche

Statistiken der vietnamesischen Staatsbank zeigen, dass es zum 30. September 2023 fünf private Geschäftsbanken mit dem höchsten Stammkapital gab: VPBank, MB,ACB , SHB und Techcombank. SHB ist die einzige dieser Banken, die einen starken Wandel von einer ländlichen zu einer städtischen Geschäftsbank vollzogen hat; ihr Stammkapital hat sich in den letzten 30 Jahren um Zehntausende Male erhöht.

Die vor 30 Jahren gegründete Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank war damals eine ländliche Bank im Besitz von Herrn Tran Ngoc Linh mit Sitz in Can Tho . Der Eigentümerwechsel im Jahr 2005 führte dazu, dass Nhon Ai über die ursprüngliche Vision einer ländlichen Bank hinauswuchs, sich offiziell zu einer städtischen Bank entwickelte und ihren Namen in SHB änderte. Seitdem hat sie ihre Geschäftstätigkeit landesweit ausgeweitet.

SHB festigt schrittweise ihre Position im kommerziellen Bankensystem.

Die Beziehung begann, als Herr Do Quang Hien – der heutige Vorsitzende der SHB – 2005 nach Can Tho reiste, um Herrn Tran Ngoc Linh zu treffen. Damals kamen zahlreiche Wirtschaftsgruppen, um über eine Beteiligung an der Nhon Ai Rural Bank zu verhandeln und Kapital beizusteuern, jedoch ohne Erfolg. Bei der Begegnung mit Herrn Hien spürte Herr Linh sofort Vertrauen und beschloss, die Nhon Ai Bank – die ihm sehr am Herzen lag – in seine Hände zu legen. „ Ich habe mich für Herrn Do Quang Hien entschieden. Erstens ist Herr Hien mit Herz und Seele Banker. Zweitens hat er eine Vision und kann die Nhon Ai Bank zu einer großen Bank entwickeln“, erklärte Herr Tran Ngoc Linh.

Das Wachstum der SHB nach 18 Jahren mit wechselnden Eigentümern beweist, dass der Eigentümer der Nhon Ai Bank mit seiner Wahl des richtigen Partners die richtige Entscheidung getroffen hat. Aus einer ländlichen Bank mit einem Stammkapital von 400 Millionen VND ist die SHB heute mit einem Stammkapital von fast 37 Billionen VND zu einer der fünf größten privaten Geschäftsbanken mit dem höchsten Stammkapital im VND-Raum geworden.

Dieser starke Durchbruch ist zum Teil der überaus intelligenten und mutigen M&A-Strategie dieser Bank zu verdanken.

Im Jahr 2012, als die Bankenrestrukturierung in die Endphase eintrat, erschütterte die Fusion der beiden börsennotierten Banken SHB und Habubank den Bankenmarkt. Bis heute ist dies eine spektakuläre und einzigartige Fusion in Vietnam: die erfolgreiche Zusammenführung zweier börsennotierter Banken. Es handelt sich zudem um eine seltene erfolgreiche Fusion zwischen einer starken und einer schwächeren Bank, insbesondere da beide Banken über ein ähnliches Stammkapital und Filialnetz verfügen.

SHB ist bei allen Kunden zu einer sehr bekannten Marke geworden.

„Natürlich weisen verschiedene Fusionen und Übernahmen ihre Eigenheiten auf, aber wir sind zuversichtlich, dass die Fusion bisher erfolgreich verlaufen ist. Fast alle Mitarbeiter der Habubank sind weiterhin bei SHB tätig. Es handelt sich um eine sehr erfolgreiche Fusion in Bezug auf die Mitarbeiter, die gesellschaftliche Wirkung und die Entwicklung“, erklärte Frau Ngo Thu Ha, Generaldirektorin von SHB.

Nicht nur mit der Fusion mit der Habubank bewies SHB ihre Entschlossenheit und ihren Mut bei der Übernahme der Vinaconex-Viettel Finance Company und der anschließenden Gründung der SHBFinance Consumer Finance Company. Diese beiden Fusionen (Habubank und Vinaconex-Viettel) erfolgten innerhalb von nur fünf Jahren und demonstrierten damit das Potenzial und die Entschlossenheit von SHB, ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten.

Nach den beiden Fusionen erhöhte sich nicht nur das Stammkapital der SHB, wodurch sie zu einer der kapitalstärksten Privatbanken im thailändischen Bankensektor wurde, sondern auch die Übernahme der Vinaconex-Viettel Finance Company erwies sich als äußerst rentable Investition. 2021 unterzeichnete die SHB erfolgreich einen Vertrag zur Kapitalübertragung an ihren Partner Krungsri (Thailand). Laut Krungsris Angaben investierte die Bank 5,1 Milliarden Baht (umgerechnet 156 Millionen US-Dollar bzw. über 3,5 Billionen VND) in die Übernahme von SHB Finance – das 3,5-Fache des Stammkapitals von SHBFinance.

Dieser Deal hilft SHB dabei, enormes Kapital zu beschaffen, um seine Finanzkraft zu stärken, die Geschäftstätigkeit auszuweiten und die Fähigkeit zur Vorbeugung potenzieller Risiken zu erhöhen.

SHB leistet kontinuierlich einen Beitrag zum Sozialversicherungsprogramm des Landes.

Bereit für die Ausbruchsphase

Bislang ist SHB die einzige Bank, die die Fusion von Banken und Finanzunternehmen akzeptiert hat. Rückblickend stellte diese Fusion damals jedoch eine große Herausforderung für SHB dar, da die Bank gleichzeitig mit zahlreichen Marktschwankungen und den bestehenden Problemen und Schwächen der fusionierten Organisationen zu kämpfen hatte. „SHB musste erhebliche Ressourcen, darunter auch Mittel aus dem operativen Geschäft, aufwenden, um diese Probleme zu lösen“, so Ngo Thu Ha, Generaldirektorin von SHB.

SHB benötigte zehn Jahre, um sowohl bestehende Probleme zu lösen als auch interne Ressourcen aufzubauen, die eine sichere und nachhaltige Entwicklung des Geschäftsbetriebs gewährleisten. Bis 2021 hatte SHB Schulden eingetrieben und Rückstellungen gebildet, um alle Anleihen von VAMC und Vinashin vorzeitig zurückzuzahlen.

Nach dieser Phase kontinuierlichen Wachstums verfügt die SHB über eine solide Basis: starkes Finanzpotenzial und die Position als eine der privaten Geschäftsbanken mit dem leistungsstärksten Netzwerk im In- und Ausland. Konkret war die SHB die erste Aktienbank mit Niederlassungen in Laos und Kambodscha, gründete anschließend Tochterbanken in zwei Ländern Indochinas und eröffnete eine Repräsentanz in Myanmar.

Der Zahlungskartenservice von SHB genießt seit jeher großes Vertrauen und wird von den Kunden häufig genutzt.

Das ist die Grundlage für den Durchbruch, die Voraussetzung dafür, dass die Transformation der SHB jetzt stärker und umfassender wird, die Prämisse für die Bank, sich ehrgeizige Ziele zu setzen: Bis 2027 will sie die Nummer 1 unter den Banken in Bezug auf Effizienz werden, führende moderne Technologien einsetzen und die beliebteste Digitalbank sein, mit der Vision, bis 2035 zu einer modernen Retailbank an der Spitze der Region zu werden und gleichzeitig Pläne zu haben, weiter in die Märkte Australiens, Europas und Afrikas zu expandieren.

Um die Ziele zu erreichen, verfolgt SHB für den Zeitraum 2022-2027 eine starke und umfassende Transformationsstrategie, die auf vier Säulen basiert: Institutionelle und mechanistische Innovation; Kunden- und Marktorientierung; Der Mensch als Subjekt; Informationstechnologieplattform und digitale Transformation.

Die Entwicklung der SHB hat nicht nur im Inland, sondern auch auf dem internationalen Finanzmarkt großes Interesse geweckt. Laut Reuters zeigen zahlreiche koreanische und japanische Investoren Interesse an dem geplanten Verkauf von 20 % der SHB-Anteile an ausländische Partner. Der potenzielle Deal könnte die Bank mit 2 bis 2,2 Milliarden US-Dollar bewerten. Sollte der Deal zustande kommen und die Bewertung von allen Parteien bestätigt werden, würde die SHB Hunderte Millionen Dollar einnehmen.

Angesichts der vielversprechenden Entwicklungsmöglichkeiten verfolgt SHB weiterhin einen vorsichtigen und sicheren Ansatz. Ein SHB-Sprecher erklärte, die Bank verhandle aktiv mit Unternehmen und großen Finanzinstituten, nicht nur in Asien, sondern weltweit, um maximalen Nutzen für Bank und Aktionäre zu erzielen.

Die Kriterien der SHB für die Auswahl strategischer Anteilseigner sind Organisationen und Finanzinstitute: erstens, die gut zueinander passen, von gleicher oder größerer Größe sind, einen guten Ruf und eine gute Finanzkraft besitzen; zweitens, die die strengen Vorschriften der Staatsbank erfüllen; drittens, eine klare Auslandsinvestitionsstrategie und eigene Stärken für eine gemeinsame Entwicklung aufweisen...

„ Der nächste Schritt wird eine bahnbrechende Innovation im Geschäftsbetrieb sein, damit SHB stetig wächst und seiner aktuellen Größe gerecht wird. Die Entwicklung muss jedoch in viele Phasen unterteilt und schrittweise, sicher und nachhaltig umgesetzt werden – kein plötzliches, explosionsartiges Wachstum, wie man es von einem Karpfen erwarten würde“, so die SHB-Führung.

An der Börse sind SHB-Aktien für Anleger stets interessant, da die Bank ihren Aktionären regelmäßig und jährlich Dividenden ausschüttet. Im Jahr 2022 wird SHB eine Dividende in Aktien mit einer Quote von 18 % ausschütten. SHB gehört zu den ersten börsennotierten Banken. Aktuell zählt SHB mit über 70.000 Aktionären zu den Unternehmen mit der größten Aktionärszahl. Die Aktien der Bank sind im VN30-Index gelistet – dieser Index umfasst Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung, da SHB wichtige Kriterien hinsichtlich Größe und Qualität erfüllt.

Quellenlink: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd