Digitale Bankentransformation 2025: Datenanbindung, Transaktionssicherheit

(Chinhphu.vn) – Unter dem Motto „Intelligentes digitales Ökosystem im neuen Zeitalter“ demonstriert die Veranstaltung zur digitalen Transformation des Bankwesens 2025 die starke Entschlossenheit der gesamten Branche, das Kundenerlebnis und die branchenübergreifende Konnektivität zu verbessern und die Informationssicherheit auf einer umfassenden digitalen Plattform zu gewährleisten.

Pressekonferenz zur Ankündigung der Veranstaltung „Digitale Transformation der Bankenbranche im Jahr 2025“ – Foto: VGP/HT

Am 26. Mai veranstaltete die Staatsbank von Vietnam (SBV) in Hanoi eine Pressekonferenz zur Ankündigung der Veranstaltung „Digitale Transformation des Bankensektors bis 2025“.

Auf dem Weg zu einem umfassenden intelligenten digitalen Ökosystem

Laut dem Vertreter des Organisationskomitees ist die Resolution 57-NQ/TW eine wichtige institutionelle Säule zur Förderung von Innovation und umfassender digitaler Transformation. In diesem Sinne steht das Thema der diesjährigen Veranstaltung „Intelligentes digitales Ökosystem im neuen Zeitalter“ nicht nur im Einklang mit der strategischen Ausrichtung der Partei und Regierung , sondern folgt auch eng dem Ziel, Menschen und Unternehmen in den Mittelpunkt der digitalen Transformation zu stellen.

Das Thema „Intelligentes digitales Ökosystem im neuen Zeitalter“ verdeutlicht den starken Anspruch der Bankenbranche, bei der Schaffung eines modernen, intelligenten, auf Technologie basierenden Finanzökosystems eine führende Rolle zu übernehmen. Der Themeninhalt steht im Einklang mit Resolution 57 und zielt darauf ab, das Kundenerlebnis zu verbessern und Impulse für die digitale Wirtschaftsentwicklung zu setzen. Drittens steht das Thema im Einklang mit dem Geist einer „alle Menschen umfassenden und umfassenden digitalen Transformation“, indem es sektorübergreifende Verknüpfungen sicherstellt und darauf abzielt, Menschen und Unternehmen bestmöglich zu unterstützen.

Doch damit nicht genug: Das diesjährige Thema ist auch eine Fortsetzung der Ausrichtung der Vorjahre, wobei die Konvergenz fortschrittlicher Technologien wie künstliche Intelligenz, Blockchain und Big Data besonders hervorgehoben wird. Das digitale Banken-Ökosystem soll sich zu einem Zentrum für die Koordinierung des Daten-, Finanz- und Dienstleistungsflusses entwickeln und eine umfassende Digitalisierung anstreben.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (SBV), bestätigte: „Nach vier Jahren der Umsetzung der Entscheidung 810/QD-NHNN haben die Aktivitäten zur digitalen Transformation im Bankensektor viele stolze Ergebnisse erzielt.“ Mittlerweile werden bei vielen Kreditinstituten über 90 % der Bankgeschäfte über digitale Kanäle abgewickelt und mehr als 87 % der Erwachsenen in Vietnam besitzen ein Bankkonto.

Darüber hinaus wurden eine Reihe von Diensten wie Einzahlungen, Kontoeröffnung, Kartenausgabe, Geldtransfer, Kredite usw. zu 100 % digitalisiert, was dazu beiträgt, Zeit zu verkürzen, Kosten zu sparen und den Komfort für die Kunden zu erhöhen.

Gleichzeitig verbessert die Staatsbank kontinuierlich die Rechtsinstitutionen, gewährleistet die Informationssicherheit und modernisiert die Infrastruktur, um die digitale Transformation zu unterstützen. Die internationale Zusammenarbeit wird ausgebaut, um Technologietrends auf den neuesten Stand zu bringen und die Kapazitäten des Bankpersonals zu verbessern.

Unter dem Motto, Daten als strategische Ressource zu nutzen, baut die Bankenbranche schrittweise ein gemeinsames Datenbanksystem auf, um zu datenbasierten Entscheidungen überzugehen. Gleichzeitig ist eine verbesserte Kommunikation und Finanzbildung für Privatpersonen und Unternehmen unverzichtbar, um sicher und effektiv auf digitale Bankdienstleistungen zugreifen zu können.

Herr Pham Anh Tuan – Direktor der Zahlungsabteilung (SBV) besprach Informationen zur digitalen Transformation des Bankwesens – Foto: VGP/HT

Erhöhte Sicherheit, Verhinderung von Betrug und High-Tech-Betrug

Laut einem Vertreter der Zahlungsabteilung (SBV) wird sich die SBV in der kommenden Zeit auf sechs spezifische Lösungsgruppen konzentrieren, darunter: Umsetzung von Plänen zur digitalen Transformation; Vervollkommnung des Rechtssystems; Enge Abstimmung mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit zur Umsetzung von Projekt 06; Infrastruktur-Upgrade; Ausbau der internationalen Zusammenarbeit und der Personalentwicklung; Vernetzen und teilen Sie branchenübergreifende Informationen.

Der Direktor der Zahlungsabteilung (SBV) sagte, dass sich die SBV in der kommenden Zeit auf die Umsetzung der folgenden spezifischen Lösungen konzentrieren werde, um die erzielten Ergebnisse zu fördern und die Richtlinien und Leitlinien der Partei und Regierung zur digitalen Transformation und Anwendung nationaler Bevölkerungsdaten weiterhin genau zu verfolgen:

Erstens: Konzentrieren Sie sich weiterhin auf die Umsetzung des Plans zur digitalen Transformation des Bankensektors, der von der Staatsbank herausgegebenen Pläne zur Förderung der digitalen Transformation des Bankwesens und der in den Resolutionen 57-NQ/TW und 71/NQ-CP festgelegten Ziele und fördern Sie deren Umsetzung.

Zweitens: Die Institutionen müssen weiter verbessert werden, und es muss eine enge Abstimmung mit den zuständigen Ministerien und Zweigstellen stattfinden, um die Überprüfung, Änderung und Veröffentlichung von Rechtsdokumenten zu beschleunigen und so die Schwierigkeiten im Zusammenhang mit dem elektronischen Handel und der digitalen Transformation des Bankensektors zu fördern und zu beseitigen.

Drittens: Enge Abstimmung mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, um die Aufgaben im Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank bei der Umsetzung des Projekts 06 weiterhin wirksam umzusetzen;

Viertens: Die Infrastruktur für die digitale Transformation im Bankensektor muss weiter modernisiert und verbessert werden, um Sicherheit und Schutz zu gewährleisten. Der Schwerpunkt liegt dabei auf dem Aufbau eines gemeinsamen Datenbanksystems für den Bankensektor, um den Übergang zu datenbasierten Entscheidungen zu ermöglichen.

Fünftens: Stärkung der internationalen Zusammenarbeit, um neue Technologietrends auf dem Laufenden zu halten und aus den Erfahrungen anderer Länder zu lernen; Konzentrieren Sie sich auf die Entwicklung hochqualifizierter Humanressourcen für die digitale Transformation und Innovation.

Sechstens: Setzen Sie die sektorübergreifende Koordinierung fort: Integrieren, verknüpfen und teilen Sie Informationen des Bankwesens mit anderen Branchen und Bereichen, um das digitale Ökosystem zu erweitern und digitale Bank- und Zahlungsdienste zu entwickeln.

Siebtens : Förderung der Kommunikation und Finanzbildung für Privatpersonen und Unternehmen.

Insbesondere um dem immer raffinierteren Betrug über Bankkonten entgegenzuwirken, erklärte ein Vertreter der Staatsbank von Vietnam: „Diese Behörde ändert dringend Rundschreiben 17 und verschärft die Verwaltung biometrischer Informationen.“ Ab dem 1. September 2025 muss die Kontoeröffnung für eine Organisation oder Einzelperson durch biometrische Daten authentifiziert werden, die mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank abgeglichen werden. Dies ist eine Lösung zum Schutz der Kundenrechte und zur Betrugsprävention. SBV verbietet außerdem die Verwendung von Pseudonymen (auch „Aliasnamen“ genannt), die mit echten Bankkontonummern verknüpft sind und zum Empfangen/Überweisen von Geld, zum Anmelden oder zur Authentifizierung von Transaktionen verwendet werden, da dies den Absender in die Irre führen könnte.

Darüber hinaus wird erwartet, dass die gesamte Bankenbranche im Jahr 2025 einen Warndienst für betrügerische Konten einführt. Nachdem BIDV diesen Dienst ab dem 1. April erfolgreich getestet und dank rechtzeitiger Warnungen mehr als 100 Milliarden VND einbehalten hat, werden große Banken wie Vietcombank, VietinBank, MB und Agribank ihn in digitalen Anwendungen einsetzen. In der Anwendung werden Warnungen vor mutmaßlich betrügerischen Konten angezeigt und der Absender hat das Recht zu entscheiden, ob die Transaktion fortgesetzt oder abgebrochen werden soll.

Die Warndaten werden kontinuierlich aktualisiert, um „falsche Kennzeichnungen“ zu Lasten der Benutzer zu vermeiden. Gleichzeitig werden die Staatsbank und andere Einheiten zahlreiche Inspektionsteams organisieren, um die synchrone Implementierung von VNeID in Bankaktivitäten sicherzustellen.

Aus der Perspektive einer Geschäftsbank erklärte Frau Phung Thi Hai Yen, stellvertretende Generaldirektorin der Vietcombank: „Die Bank hat Pionierarbeit beim Aufbau eines intelligenten digitalen Ökosystems geleistet, um mehrere Kundensegmente zu bedienen, digitale Remote-Signaturen einzusetzen und eine Verbindung mit nationalen Bevölkerungsdaten herzustellen.“ Vietcombank hat bei digitalen Anwendungen mit dem Zentrum für Forschung und Anwendung von Bevölkerungsdaten und Bürgeridentifikation (RAR-Zentrum) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit zusammengearbeitet und so neue Wege bei Online-Kreditaktivitäten und Online-Investitionsgarantien eröffnet.

Aus der Perspektive eines Technologieunternehmens stellte Frau Nguyen Thi Ngoan, CFO der MISA Company, die MISA Lending-Plattform vor, die KMU-Unternehmen mit Kreditinstituten verbinden soll. MISA nutzt Cloud-Dienste und hat über 300.000 KMU-Kunden, die damit Banken Online-Daten zur Risikobewertung in Echtzeit bereitstellen.

Dank dieser Plattform verkürzt sich die Kreditgenehmigungszeit auf einen Tag, es sind keine Sicherheiten erforderlich und die Krediterfolgsquote erreicht 30 %, also zehnmal höher als beim herkömmlichen Modell. Über MISA Lending wurden mehr als 22.500 Milliarden VND ausgezahlt, wobei das Risikoverhältnis innerhalb der sicheren Schwelle lag. MISA hofft, gemeinsam mit der Staatsbank ein „Goldenes Dreieck“-Modell zwischen Regierung, Bank und Unternehmen aufbauen zu können, um die digitale Finanzwelt zu fördern.

Huy Thang

Quelle: https://baochinhphu.vn/chuyen-doi-so-ngan-hang-2025-ket-noi-du-lieu-an-toan-giao-dich-102250526132155904.htm