Hanoi-Konvention: Stärkung der finanziellen Widerstandsfähigkeit gegen Geldwäscherisiken

Die Rolle Vietnams als Vorsitzender der Unterzeichnungszeremonie des Übereinkommens der Vereinten Nationen gegen Computerkriminalität stellt einen wichtigen Schritt vorwärts in der internationalen Integration im Bereich der Cybersicherheit und der finanziellen Sicherheit dar.

Im Kontext immer raffinierterer High-Tech-Kriminalität ist die Bekämpfung der Geldwäsche zu einer der wichtigsten Säulen für den Schutz des Finanzsystems und die Stärkung des Vertrauens in die digitale Wirtschaft Vietnams geworden.

Laut Nguyen Ngoc Canh, dem stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank, ist die Vervollkommnung des Rechtsrahmens zur Bekämpfung der Geldwäsche eine zentrale Aufgabe im Nationalen Aktionsplan, den die Regierung derzeit umsetzt.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN der Staatsbank von Vietnam, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt und ab dem 1. November 2025 in Kraft tritt, gilt als großer Fortschritt in diesem Prozess.

Das Rundschreiben schreibt vor, dass Finanzinstitute und Zahlungsvermittler Transaktionen im Inland in Höhe von 500 Millionen VND bzw. 1.000 USD im Ausland melden und den Mechanismus zur Überwachung, Überprüfung und Aussetzung verdächtiger Transaktionen stärken müssen. Die Umstellung auf eine vollständig elektronische Berichterstattung trägt zu mehr Transparenz bei und reduziert gleichzeitig die Risiken der manuellen Verarbeitung.

Neben der Verfeinerung der Vorschriften zur Meldung und Überwachung von Transaktionen erweitert die Regierung auch den Verwaltungsrahmen auf den Sektor der digitalen Vermögenswerte – einen Bereich mit einem hohen Risiko, für Geldwäscheaktivitäten missbraucht zu werden.

Insbesondere die Resolution 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes verlangt die strikte Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche. Dies gilt als ein zeitgemäßer Schritt zur Schaffung eines Rechtskorridors und bekräftigt die Entschlossenheit, Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten streng zu kontrollieren – ein Bereich, der viele potenzielle Risiken grenzüberschreitender Geldwäsche birgt.

Dr. Nguyen Thai Ha, Leiter der juristischen Fakultät der Bankakademie, kommentierte, dass sich das vietnamesische Rechtssystem zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche zwar internationalen Standards angenähert habe, es aber noch immer an Einheitlichkeit mangele, insbesondere bei der Regulierung virtueller Vermögenswerte und digitaler Transaktionen – Schlupflöcher, die Kriminelle zur Geldwäsche ausnutzen können.

„Insbesondere haben wir keinen wirklichen Rechtsrahmen für virtuelle Vermögenswerte, was die größte Lücke darstellt, die von Geldwäschern ausgenutzt werden kann“, betonte Dr. Thai Ha.

Um die Wirksamkeit der Geldwäschebekämpfung zu verbessern, müsse Vietnam laut dem Experten das Rechtssystem synchronisieren, die Effizienz der Durchsetzung verbessern und die Qualifikation der an der Geldwäschebekämpfung beteiligten Stellen weiter verbessern, um verdächtige Transaktionen, auch solche, die mit neuen Methoden durchgeführt werden, schnell erkennen zu können.

Mit der Stärkung des Rechtsrahmens wird die Technologie eine wichtige unterstützende Rolle bei der Durchsetzung spielen, indem sie den Behörden hilft, ungewöhnliche Transaktionen frühzeitig zu erkennen und die Wirksamkeit der Überwachung zu erhöhen.

Dr. Nguyen Thai Ha schlug vor, dass Vietnam die Anwendung moderner Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) und Big-Data-Analyse im Transaktionsüberwachungssystem fördern müsse.

Behörden – von der Staatsbank über das Ministerium für öffentliche Sicherheit bis hin zum Ministerium für Information und Kommunikation – müssen einen engen sektorübergreifenden Koordinierungsmechanismus aufbauen, um sicherzustellen, dass Informationen zu Transaktionen, Identitäten und Geldflüssen umgehend ausgetauscht werden.

Er betonte auch den Abschreckungsfaktor: „Alle Verstöße gegen das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche müssen umgehend erkannt und streng geahndet werden, um für die betroffenen Personen eine abschreckende Wirkung zu erzielen.“

Auf internationaler Ebene zeigt Vietnam mit seiner Ausrichtung der Unterzeichnungszeremonie des Übereinkommens der Vereinten Nationen gegen Computerkriminalität sein Engagement, sich der internationalen Gemeinschaft beim Datenaustausch anzuschließen, die finanzielle Rückverfolgung zu koordinieren und grenzüberschreitende Kriminalität zu verhindern.

Man kann erkennen, dass die gleichzeitige Vervollkommnung des Gesetzes, die Anwendung von Überwachungstechnologie und die Verbesserung der internationalen Zusammenarbeit die drei Säulen sind, die Vietnam dabei helfen, seinen „Schutzschild“ gegen Geldwäsche zu stärken.

Im Rahmen der Übernahme des Vorsitzes bei der Unterzeichnungszeremonie des Übereinkommens der Vereinten Nationen gegen Computerkriminalität bekräftigt Vietnam seine Entschlossenheit, nicht nur die nationale Finanzsicherheit zu schützen, sondern auch zu den weltweiten Bemühungen zur Bekämpfung der grenzüberschreitenden Kriminalität im digitalen Zeitalter beizutragen./.

(TTXVN/Vietnam+)

Quelle: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp