Zerschlagung eines ausländischen Kredithairings mit Zinssätzen von 1.300 %/Jahr

Im Zuge der Klärung der Hauptrolle beschloss die Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt am 17. Juni, Aigars Plivčs strafrechtlich zu verfolgen und vorübergehend festzunehmen, um den Wucherei-Akt bei Zivilgeschäften zu untersuchen.

Die Polizei durchsuchte die Wohnungen von mutmaßlichen Kredithaien.

Laut der polizeilichen Ermittlungsbehörde sind als ausländische Unternehmen getarnte Kredithaie aufgrund ihrer raffinierten Tricks und ihrer Fernsteuerung sehr schwer zu kontrollieren. Die Beschaffung von Dokumenten und Beweismitteln zu diesen Unternehmen bereitet der polizeilichen Ermittlungsbehörde große Schwierigkeiten, insbesondere bei der Ermittlung ihrer tatsächlichen Standorte.

Die Zerschlagung des Kreditwucherrings um Boss Aigars Plivčs ist ein Erfolg der Kriminalpolizei (PC02) und der Polizei des 10. Bezirks (Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt). Sie haben illegale Kreditaktivitäten verhindert und abgewehrt, die in letzter Zeit für öffentliche Empörung gesorgt haben, und so zur Aufrechterhaltung von Sicherheit und Ordnung in Ho-Chi-Minh-Stadt beigetragen.

Etablierung eines transnationalen zertifizierten Sortiments

Im Zuge ihrer Ermittlungen deckte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt die raffinierten Machenschaften des Rings um Boss Aigars Plivčs auf. Konkret wurden die Websites tamo.vn und findo.vn von der Sun Finance Group (mit Hauptsitz in Lettland) über drei juristische Personen – Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap VN – gegründet, um Konsumentenkredite in Vietnam zu vertreiben. Digital Credit Company und Fincap VN Company waren als Pfandleiher registriert, während Sofi Solutions Company im Bereich Konsumentenkredite tätig war, obwohl sie keine Lizenz besaß.

Polizei verliest Haftbefehl gegen Aigars Plivčs zur Untersuchung von Kreditwucher

Die Ermittlungspolizei fügte hinzu, dass die drei Unternehmen zwar unabhängige Rechtspersönlichkeiten seien und unterschiedliche Geschäftssitze hätten, aber dasselbe System für Personalwesen, Buchhaltung, Kundenbetreuung, Inkasso und Werbung nutzten. Die eingetragenen Geschäftssitze lägen in Distrikt 10 und Distrikt 3, tatsächlich seien sie jedoch im selben Gebäude in der Phan-Ton-Straße (Distrikt 1) ansässig. Der Angeklagte Aigars Plivčs sei die Person, die hinter den Wucheraktivitäten der drei Unternehmen über die beiden oben genannten Websites stehe.

Von Anfang März 2023 bis zur Zerschlagung dieses Kredithai-Rings setzte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt Kräfte ein, um zahlreiche illegale Kreditbanden in Ho-Chi-Minh-Stadt auszuschalten. Alle Mitarbeiter der drei oben genannten Unternehmen wurden daher von Chef Aigars Plivčs angewiesen, Firmencomputer mit nach Hause zu nehmen. Auf den Geräten waren Software, Anwendungen und mehrere Sicherheitsebenen vorinstalliert.

„Die Personen im Ring sagten, ihnen sei die Anweisung gegeben worden, dass der Manager im Falle einer Kontrolle durch die Polizei sämtliche Daten auf dem Computer löschen würde“, sagte eine Quelle des Reporters Thanh Nien .

Ermittlungsunterlagen zeigen, dass tamo.vn und findo.vn elektronische Verbraucherkredit-Websites mit vorinstallierter Software sind. Bei Kreditbedarf müssen sich Kunden lediglich anmelden und ihren vollständigen Namen, ihre Telefonnummer, E-Mail-Adresse, ihr monatliches Einkommen, ihre monatlichen Ausgaben, ihre Ausweis-/CCCD-Nummer, ihre Kontonummer, ihr CCCD-Bild und ein Foto von sich selbst eingeben. Das System bearbeitet den Kredit automatisch, ohne dass ein Mitarbeiter des Kreditgebers direkt kontaktiert werden muss. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich bei tamo.vn, findo.vn oder über die „tamo“- und „findo“-Apps auf ihren Smartphones anmelden.

ENTDECKEN SIE DIE TRICKS DES CHEFS

Auf der Polizeiwache gestand Aigars Plivčs, Mitarbeiter der Sun Finance Group mit Sitz in Lettland zu sein, die alle Kreditaktivitäten über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn abwickelt. Obwohl er nicht deren gesetzlicher Vertreter war, war Aigars Plivčs durch die Abteilungs- und Bereichsleiter der drei Unternehmen Geschäftsführer aller Bereiche wie Kreditvergabe, Inkasso, Kostenmanagement und Personalwesen. Aigars Plivčs hält außerdem einen Anteil von 2 % an der Sofi Solutions Company.

Der Angeklagte Aigars Plivčs gab zu, dass er wusste, dass die Zinssätze der Kredite über den gesetzlichen Bestimmungen lagen, und dennoch Wucheraktivitäten organisierte. Diese Unternehmen wurden alle von Aigars Plivčs beauftragt, Wucher im zivilrechtlichen Verkehr zu betreiben. Dementsprechend lagen die exorbitanten Zinssätze dieser Unternehmen bei mindestens 401,5 % pro Jahr und höchstens 1.379,7 % pro Jahr – 20- bis 68-mal höher als der höchste nach den Bestimmungen des Zivilgesetzbuchs zulässige Zinssatz.

Nach Angaben der Bezirkspolizei von 10 haben drei Unternehmen seit April 2019 über zwei Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.000 Milliarden VND vergeben und dabei mehr als 4.100 Milliarden VND eingenommen. Die Bezirkspolizei von 10 arbeitete zudem mit 29 Kreditnehmern zusammen und stellte fest, dass sich die von der Bezirkspolizei nachgewiesenen illegalen Gewinne der Kreditgeber auf insgesamt 780 Millionen VND belaufen.

Die Angeklagten, darunter Nguyen Thi Tuyet Suong (55 Jahre, wohnhaft in Distrikt 10, Direktorin der Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 Jahre, wohnhaft in Distrikt 6, Direktor der Fincap VN Company) und zahlreiche weitere Mitarbeiter, sind für den Aufbau des Netzwerks in Vietnam verantwortlich. Die Struktur besteht aus zahlreichen speziell dafür vorgesehenen Abteilungen. Neben dem Direktor gibt es Abteilungsleiter und -manager, Abteilungsleiter sowie Teams für Personalbeschaffung, Schulung, Werbung und Kundensuche. Die Untergebenen sind darauf spezialisiert, Kreditnehmer zu beraten und ihnen bei der Bedienung der Website und der Anwendung zu helfen, sie gleichzeitig zu bewerten, zu prüfen, Informationen zu verifizieren und sie an Schulden zu erinnern.

Die Verträge werden umgangen und legalisiert, indem der Kunde vorgibt, ein Mobiltelefon oder ein Auto zu verpfänden und anschließend genau das zu mieten, was er gerade verpfändet hat. Neben diesem Scheinvertrag muss der Kreditnehmer zahlreiche Gebühren zahlen, wie z. B. „Mietgebühren“, „Verifizierungsgebühren“ usw. Der Mindestbetrag, den der Kunde jedes Mal leihen kann, beträgt 500.000 VND, maximal 20 Millionen VND. Am Fälligkeitstag kann der Kreditnehmer, der nicht zahlen kann, die Schulden um weitere 5, 10, 15 oder maximal 30 Tage verlängern, muss dafür aber eine extrem hohe Verlängerungsgebühr zahlen.

Der Grund, warum Kreditnehmer „exorbitante“ Zinssätze akzeptieren, liegt den Ermittlungen der Polizei zufolge darin, dass viele Kreditnehmer nur kleine Beträge zwischen 500.000 und 20 Millionen VND mit kurzen Laufzeiten von einer Woche bis zu einem Monat leihen.

In diesem Zusammenhang wurden bisher nicht nur der Angeklagte Aigars Plivčs, der von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt strafrechtlich verfolgt und vorübergehend inhaftiert wurde, sondern auch neun weitere Angeklagte, die Direktoren, Abteilungsleiter, Sektionsleiter und Gruppenleiter von drei Unternehmen sind (Digital Credit, Fincap VN und Sofi Solutions), von der Polizei des 10. Bezirks angeklagt, um sie wegen Wuchers bei zivilrechtlichen Transaktionen zu untersuchen.

KONTINUIERLICH VIELE SCHWARZE KREDITLINIEN ENTDECKEN

Zuvor hatte das PC02 der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt am 29. Mai einen von Chinesen geführten Terroristenring zur Schuldeneintreibung zerschlagen. Gleichzeitig leitete es ein Strafverfahren ein und verfolgte und verhaftete elf Angeklagte wegen Erpressung. Es handelt sich um Direktoren und Gruppenleiter der Tieng Noi Hay Company, der Golden Company und der Bamboo Company, die Dutzende von Finanzkreditanwendungen betreiben.

Wenn der Kreditnehmer nicht zahlt, verschickt diese Gruppe Nachrichten und droht damit, Fotos von seiner Frau und seinen Kindern zusammenzufügen und auf Prostitutions-Websites zu veröffentlichen, Fotos des Verstorbenen zusammenzufügen und in sozialen Netzwerken zu veröffentlichen und sie an Strommasten zu kleben …

Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt hat außerdem fünf Verdächtige festgenommen: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc und Nguyen Quang Tinh (alle wohnhaft in Hanoi ), um den Verdacht auf Wucher zu untersuchen. Es handelt sich um eine Gruppe von Wucherern mit Zinssätzen zwischen 240 und 695 % pro Jahr. Bei einer dringlichen Durchsuchung der Wohnung dieser Gruppe beschlagnahmte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt über 170 kg Flugblätter und 35 kg Visitenkarten mit Werbung für illegale Kredite.

Ende April 2023 beschloss die Bezirkspolizei von Binh Thanh, 22 Angeklagte strafrechtlich zu verfolgen. Es handelt sich um Direktoren, Abteilungsleiter, Teamleiter und Mitarbeiter der folgenden Unternehmen: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab und Infinity (alle mit Büros in den Stockwerken 7, 8 und 11 des Gebäudes 102 Nguyen Xi, Bezirk 26, Bezirk Binh Thanh) wegen Kreditvergabe zu hohen Zinsen, wodurch sie illegal Hunderte Millionen Dong verdienten.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm