Seien Sie nicht subjektiv mit der "Falle" des Kaufs und Verkaufs von Bankkonten

Betrüger kaufen Bankkonten und suchen dann in sozialen Netzwerken nach Konten mit demselben Namen, um Betrug zu begehen. Genau diese Geschichte erlebte meine Kollegin Frau D. einmal. Ein Fremder hackte ihr Facebook-Konto und schrieb dann ihren Freunden per SMS, um sich Geld zu leihen. Bemerkenswert ist, dass die Kontonummer, die der Betrüger für die Überweisung angab, mit Frau D.s vollständigem Namen und der Bank übereinstimmte, die Frau D. nutzte – nur die Kontonummer war anders. Das machte einige ihrer Freunde eher subjektiv als misstrauisch … und führte dazu, dass viele leicht in die Falle tappten.

Seien Sie nicht subjektiv mit der Menschen sollten keine persönlichen Daten und Bankkonten an Fremde und nicht vertrauenswürdige Websites und elektronische Anwendungen weitergeben. (Illustrationsfoto)

Dieser Vorfall verdeutlicht die Tricks, mit denen Informationen gesammelt und Bankkonten zu Betrugszwecken gekauft, verkauft, getauscht und gemietet werden.

Im Dezember 2023 führte das Volksgericht des Bezirks Thuong Xuan eine erstinstanzliche Verhandlung in einem Strafverfahren gegen die drei Angeklagten Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong und Bui Thanh Tung, alle wohnhaft in Hanoi, wegen des Verbrechens der „illegalen Sammlung, des Austauschs, des Kaufs, Verkaufs und der öffentlichen Weitergabe von Informationen über Bankkonten“. Der Fall wurde aufgedeckt, als Frau Bui Thi Th, wohnhaft in der Stadt Thuong Xuan, im Internet um Geld betrogen wurde und mehrfach Geld auf verschiedene Bankkonten überwies. Frau Th erstattete Anzeige bei der Polizei. Bei der Überprüfung einer Anzeige mit Anzeichen für eine Straftat der betrügerischen Aneignung von Eigentum stellte die Ermittlungspolizeibehörde der Bezirkspolizei Thuong Xuan Folgendes fest: Anfang 2022 stieß Nguyen Quang Trang beim Zugriff auf soziale Netzwerke auf die Gruppe „Job Search Association“ und sah einen Account namens „Nguyen Hai“, der in der Gruppe einen Beitrag postete, in dem jemand gesucht wurde, der ein Bankkonto eröffnen sollte. Als Trang das sah, schrieb er „Nguyen Hai“ eine SMS, um sich nach dem Inhalt zu erkundigen, und wurde von „Nguyen Hai“ als gebürtiger Haier vorgestellt, der derzeit in Kambodscha arbeitet. „Nguyen Hai“ schlug vor, dass Trang Verwandte oder Freunde bitten sollte, in Vietnam ein Bankkonto für „Nguyen Hai“ zu eröffnen, das er mieten könnte, und dass er dafür 1 Million VND pro Konto erhalten würde. Basierend auf der Einführung von „Nguyen Hai“, der Vereinbarung des Mietpreises, der Art und Weise der Eröffnung und der Banken, bei denen das Konto eröffnet werden sollte, begann Trang mit der Suche nach jemandem, der ein Bankkonto zur Untervermietung eröffnen würde.

Zwischen Februar 2022 und April 2022 sammelte Nguyen Quang Trang 110 Bankkonten von Pham Le Kien Cuong und Bui Thanh Tung und mehreren anderen, um sie an „Nguyen Hai“ zu verkaufen, und erhielt von „Nguyen Hai“ 64,5 Millionen VND/110 Konten … Alle drei Angeklagten in dem Fall wurden wegen des Verbrechens „illegales Sammeln, Tauschen, Kaufen, Verkaufen und Veröffentlichen von Informationen über Bankkonten“ strafrechtlich verfolgt und vor Gericht gestellt.

Aufgrund der steigenden Nachfrage nach Online-Kreditzahlungsmethoden von Organisationen und Einzelpersonen nutzen immer mehr Personen die Subjektivität von Menschen aus, um sie zum illegalen Tausch und Kauf und Verkauf von Bankkonten zu verleiten. Rechtsanwalt Nguyen Huu Giang, stellvertretender Vorsitzender der Anwaltskammer der Provinz Thanh Hoa und Direktor der Anwaltskanzlei Nguyen Giang Vina, schätzte: Die meisten Personen kaufen die Bankkonten anderer Personen, um zu betrügen oder Geld über Konten zu überweisen, um Gewinn zu erzielen oder illegale Handlungen zu begehen. Für diese Handlungen können die Personen, die Zahlungskonten und Bankkarten leasen, verleihen, kaufen und verkaufen, je nach Art und Schwere der Tat verwaltungsrechtlichen Sanktionen oder einer strafrechtlichen Verfolgung unterliegen.

Gemäß Artikel 26 Absatz 5, 6 und 10 des Dekrets 88/2019/ND-CP vom 14. November 2019, das Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankwesen vorsieht, werden Handlungen im Zusammenhang mit Bankkontotransaktionen wie Leasing, Leihen, Kaufen, Verkaufen usw., die noch nicht strafrechtlich verfolgt werden, mit einer Geldstrafe von bis zu 100 Millionen VND belegt und gleichzeitig gezwungen, den Betrag der durch diese Handlungen erzielten illegalen Gewinne an den Staatshaushalt zurückzuzahlen. Personen, die Zahlungskonten und Bankkarten leasen, verleihen, kaufen und verkaufen, können gemäß Artikel 291 des Strafgesetzbuchs von 2015 strafrechtlich verfolgt werden, mit der Höchststrafe von 200 bis 500 Millionen VND oder einer Freiheitsstrafe von 2 bis 7 Jahren.

Seien Sie nicht subjektiv mit der Bankmitarbeiter weisen in die Nutzung von Online-Zahlungsmethoden ein (Symbolfoto).

Rechtsanwalt Nguyen Huu Giang rät außerdem zur Wachsamkeit in Bezug auf die folgenden Punkte: Geben Sie auf keinen Fall persönliche Informationen oder Bankkonten an Fremde oder nicht vertrauenswürdige Websites und elektronische Anwendungen weiter. Posten oder teilen Sie keine persönlichen Informationen, Bilder von Personalausweisen oder Bankkonten in sozialen Netzwerken. Geben Sie keine persönlichen Informationen oder Bankkonten für nicht unbedingt notwendige Dienste preis, ohne sich zu verpflichten, die Sicherheit persönlicher Informationen auf Plattformen sozialer Netzwerke zu gewährleisten. Greifen Sie nicht auf unbekannte Websites zu und öffnen Sie keine Links in E-Mails, Facebook, Zalo usw., auch nicht auf seltsame Links in anderen elektronischen Anwendungen, wenn deren Sicherheit nicht bekannt ist – selbst wenn diese von Bekannten gesendet wurden.

Bei der Installation von Anwendungen im Internet, insbesondere von Anwendungen, die persönliche Daten und Bankkonten betreffen, sollten Sie die von der Anwendung angeforderten Berechtigungen sorgfältig prüfen und die Nutzungsbedingungen und Richtlinien der Anwendung vor der Installation sorgfältig lesen. Bei verdächtigen Hinweisen deinstallieren Sie die Anwendung umgehend. Sollten Sie auf eine Anwendung oder Website stoßen, die Anzeichen von Betrug aufweist, können Sie diese dem National Cyber Security Monitoring Center (NCSC) unter https://canhbao.khonggianmang.gov.vn oder direkt der nächstgelegenen Polizeibehörde melden, um Unterstützung und Prävention zu erhalten.

Bei Verlust des Personalausweises ist der Bürger verpflichtet, dies unverzüglich der zuständigen Behörde zu melden, damit dieser das Dokument neu ausstellen kann. Auf diese Weise kann nachgewiesen werden, dass der Inhaber des Personalausweises zum Zeitpunkt des Verlusts nicht an zivilrechtlichen Transaktionen beteiligt war. Gleichzeitig wird verhindert, dass der Personalausweis/die Personalausweisnummer für illegale zivilrechtliche Transaktionen missbraucht wird.

Die zuständigen staatlichen Stellen und Strafverfolgungsbehörden müssen ihre Propaganda und Warnungen über Fälle und Verhaltensweisen von Personen, die verwaltungsrechtlich oder strafrechtlich bestraft wurden, verstärken, damit die Menschen Bescheid wissen, daraus lernen und ähnliche Vorfälle vermeiden können.

Artikel und Fotos: Viet Huong

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