Betrüger kaufen Bankkonten und suchen dann in sozialen Netzwerken nach Konten mit demselben Namen, um Betrug zu begehen. Genau diese Geschichte erlebte meine Kollegin Frau D. einmal. Ein Fremder hackte ihr Facebook-Konto und schrieb dann ihren Freunden per SMS, um sich Geld zu leihen. Bemerkenswert ist, dass die Bankkontonummer, die der Betrüger für die Überweisung angab, mit Frau D.s vollständigem Namen und der Bank übereinstimmte, die sie nutzte – nur die Kontonummer war anders. Das machte einige ihrer Freunde subjektiv, nicht misstrauisch … und führte dazu, dass viele leicht in die Falle tappten.
Man sollte keine persönlichen Daten und Bankkonten an Fremde und nicht vertrauenswürdige Websites und elektronische Anwendungen weitergeben. (Illustrationsfoto)
Dieser Vorfall verdeutlicht die Tricks, mit denen Informationen gesammelt und Bankkonten zu Betrugszwecken gekauft, verkauft, getauscht und gemietet werden.
Im Dezember 2023 führte das Volksgericht des Bezirks Thuong Xuan eine erstinstanzliche Verhandlung in einem Strafverfahren gegen die drei Angeklagten Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong und Bui Thanh Tung, alle wohnhaft in Hanoi, wegen des Verbrechens der „illegalen Sammlung, des Austauschs, des Kaufs, Verkaufs und der öffentlichen Weitergabe von Bankkontoinformationen“. Der Fall wurde aufgedeckt, als Frau Bui Thi Th, wohnhaft in Thuong Xuan, im Internet um Geld betrogen wurde und mehrfach Geld auf verschiedene Bankkonten überwies. Frau Th erstattete Anzeige bei der Polizei. Bei der Überprüfung einer Anzeige mit Anzeichen für eine Straftat der betrügerischen Aneignung von Eigentum stellte die Ermittlungspolizei der Bezirkspolizei Thuong Xuan Folgendes fest: Anfang 2022 stieß Nguyen Quang Trang beim Zugriff auf soziale Netzwerke auf die Gruppe „Job Search Association“ und sah einen Account namens „Nguyen Hai“, der in der Gruppe einen Beitrag postete, in dem jemand gesucht wurde, der ein Bankkonto eröffnen sollte. Als Trang das sah, schrieb er „Nguyen Hai“ eine SMS, um sich nach dem Inhalt zu erkundigen. „Nguyen Hai“ stellte ihn als gebürtigen Hai Phong-Bürger vor, der derzeit in Kambodscha arbeitet. „Nguyen Hai“ schlug vor, dass Trang Verwandte oder Freunde bitten sollte, in Vietnam ein Bankkonto für „Nguyen Hai“ zu eröffnen. Dafür würde er 1 Million VND pro Konto erhalten. Basierend auf der Einführung von „Nguyen Hai“, der Vereinbarung des Mietpreises, der Art und Weise der Eröffnung und der Banken, bei denen das Mietverhältnis eröffnet werden sollte, begann Trang mit der Suche nach jemandem, der ein Bankkonto zur Untervermietung eröffnen würde.
Zwischen Februar 2022 und April 2022 sammelte Nguyen Quang Trang 110 Bankkonten von Pham Le Kien Cuong und Bui Thanh Tung und mehreren anderen ein, um sie an „Nguyen Hai“ zu verkaufen, und erhielt von „Nguyen Hai“ 64,5 Millionen VND/110 Konten … Alle drei Angeklagten in dem Fall wurden wegen des Verbrechens der „illegalen Sammlung, des Austauschs, des Kaufs, Verkaufs und der Veröffentlichung von Informationen über Bankkonten“ strafrechtlich verfolgt und vor Gericht gestellt.
Aufgrund der steigenden Nachfrage nach Online-Kreditzahlungsmethoden durch Organisationen und Einzelpersonen nutzen immer mehr Personen die Subjektivität anderer aus, um sie zum illegalen Tausch und Kauf und Verkauf von Bankkonten zu verleiten. Rechtsanwalt Nguyen Huu Giang, stellvertretender Vorsitzender der Anwaltskammer der Provinz Thanh Hoa und Direktor der Anwaltskanzlei Nguyen Giang Vina, erklärte: Die meisten Personen kaufen Bankkonten anderer Personen, um zu betrügen, Geld über die Konten zu überweisen und damit Gewinne zu erzielen oder illegale Handlungen zu begehen. Für diese Handlungen können je nach Art und Schwere der Tat gegen die Person, die Zahlungskonten und Bankkarten vermietet, verleiht oder kauft und verkauft, Verwaltungsstrafen oder eine strafrechtliche Verfolgung verhängt werden.
Gemäß Artikel 26 Klausel 5, Klausel 6 und Klausel 10 des Dekrets 88/2019/ND-CP vom 14. November 2019, das Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankwesen festlegt, werden Handlungen im Zusammenhang mit Bankkontotransaktionen wie Leasing, Leihen, Kaufen, Verkaufen usw., die noch nicht strafrechtlich verfolgt werden, mit einer Geldstrafe von bis zu 100 Millionen VND belegt und gleichzeitig gezwungen, den Betrag der durch diese Handlungen erzielten illegalen Gewinne an den Staatshaushalt zurückzuzahlen. Personen, die Zahlungskonten und Bankkarten leasen, verleihen, kaufen und verkaufen, können gemäß den Bestimmungen von Artikel 291 des Strafgesetzbuchs von 2015 strafrechtlich verfolgt werden, mit der Höchststrafe von 200 bis 500 Millionen VND oder einer Freiheitsstrafe von 2 bis 7 Jahren.
Bankmitarbeiter weisen in die Nutzung von Online-Zahlungsmethoden ein (Symbolfoto).
Rechtsanwalt Nguyen Huu Giang rät außerdem zur Wachsamkeit in Bezug auf folgende Punkte: Geben Sie auf keinen Fall persönliche Informationen oder Bankkonten an Fremde oder nicht vertrauenswürdige Websites und elektronische Anwendungen weiter. Veröffentlichen oder teilen Sie keine persönlichen Informationen, Bilder von Personalausweisen oder Bankkonten in sozialen Netzwerken. Geben Sie keine persönlichen Informationen oder Bankkonten für nicht unbedingt notwendige Dienste preis, ohne sich verpflichtet zu haben, die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten auf sozialen Netzwerkplattformen zu gewährleisten. Greifen Sie nicht auf unbekannte Websites oder Links in E-Mails, Facebook, Zalo usw. zu, selbst wenn diese von Bekannten gesendet wurden, wenn deren Sicherheit nicht bekannt ist.
Bei der Installation von Anwendungen im Internet, insbesondere im Zusammenhang mit persönlichen Daten und Bankkonten, sollten Sie die erforderlichen Berechtigungen sorgfältig prüfen und die Nutzungsbedingungen und Richtlinien sorgfältig lesen. Bei Verdacht auf Betrug deinstallieren Sie die Anwendung umgehend. Sollten Sie auf eine Anwendung oder Website stoßen, die Anzeichen von Betrug aufweist, können Sie diese dem National Cyber Security Monitoring Center (NCSC) unter https://canhbao.khonggianmang.gov.vn oder der nächstgelegenen Polizeibehörde melden.
Bei Verlust des Personalausweises ist der Bürger verpflichtet, dies unverzüglich der zuständigen Behörde zu melden, damit dieser das Dokument neu ausstellen kann. Dies dient als Nachweis dafür, dass der Inhaber des Personalausweises/Personalausweisnummer zum Zeitpunkt des Verlusts nicht an zivilrechtlichen Transaktionen beteiligt war. Gleichzeitig wird verhindert, dass der Personalausweis/Personalausweisnummer für illegale zivilrechtliche Transaktionen missbraucht wird.
Die zuständigen staatlichen Stellen und Strafverfolgungsbehörden müssen ihre Propaganda und Warnungen zu Fällen und Verhaltensweisen von Personen, die verwaltungs- oder strafrechtlich bestraft wurden, verstärken, damit die Menschen Bescheid wissen, daraus lernen und ähnliche Vorfälle vermeiden können.
Artikel und Fotos: Viet Huong
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