„Rückzahlungsgelder“ werden von anderen Banken andie ACB überwiesen.
Bezüglich des Falls eines Unternehmens in Ho-Chi-Minh-Stadt, das die Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) beschuldigt, Geld von einem Scheck mit gefälschter Unterschrift und gefälschtem Siegel abgehoben zu haben, hat die ACB der Zeitung VietNamNet soeben eine Stellungnahme zukommen lassen.
Konkret informierte ACB über den als „Abhebung eines Schecks“ vermerkten Überweisungsinhalt in Höhe von 95 Millionen VND, den die RIIN Group Company (die Einheit, die sich über den Verlust von Geldern auf dem Konto beschwert hatte) am 5. März von einer unbekannten Person erhalten hatte.
Zuvor hatte ein Vertreter der RIIN Group erklärt, das Unternehmen habe die ACB vor dem 6. März um die Rückerstattung von 95 Millionen VND gebeten. Am 5. März meldete sich ein Unbekannter namens Nguyen Duy Thinh (Direktor und gesetzlicher Vertreter der RIIN Group) und gab sich als derjenige aus, der den Scheck eingelöst hatte. Er versprach, das Geld zurückzuzahlen. Unmittelbar darauf ging auf dem Firmenkonto der Betrag von 95 Millionen VND mit dem Verwendungszweck „Überweisung zur Einlösung des Schecks“ ein.
Das Unternehmen war mit dem Inhalt der oben genannten Geldüberweisung nicht einverstanden und schickte eine E-Mail an ACB, um die Meinung der Bank zur Verwendung des oben genannten Betrags durch das Unternehmen einzuholen.
Die ACB teilte VietNamNet mit, dass sie am 5. März eine E-Mail von der Riin Group erhalten habe, in der diese die Rückerstattung des Scheckbetrags durch den Scheckempfänger bestätigte und ein Foto der Nachricht beifügte. Der Inhalt der E-Mail stimmte jedoch nicht mit dem überein, was die Riin Group der Presse mitgeteilt hatte.
„Aufgrund von Vorschriften zur Kundendatensicherheit kann ACB der Presse keine Kundendaten oder detaillierte Screenshots zur Verfügung stellen, außer in Fällen, in denen dies gesetzlich vorgeschrieben ist“, antwortete ACB.
ACB bestätigt, dass die Überweisung von Geld durch einen Dritten auf das Firmenkonto eine zivilrechtliche Transaktion zwischen dem Dritten und dem Kunden darstellt. ACB hat kein Recht, die Verwendung der Gelder auf dem Kundenkonto zu kommentieren.
Des Weiteren werden in der Geldtransfertransaktion Informationen über den Absender, der das Geld zurücksendet, sowie der Inhalt der Geldtransfertransaktion angezeigt. Das Geld wird von einer anderen Bank an ACB überwiesen. ACB führt diesen Geldtransferauftrag nicht aus.
„ACB verfügt über Beweise dafür, dass der Absender und der Rechtsvertreter des Unternehmens vor der Überweisung des Geldes an ACB miteinander gesprochen haben. ACB wird der Ermittlungsbehörde auf Anfrage entsprechende Beweise zur Verfügung stellen“, bestätigte der Bankvertreter.
Übergeben Sie den Fall an die Ermittlungsbehörde.
Zuvor, am 5. März, hatte ACB den Kunden ebenfalls schriftlich geantwortet und bekräftigt, dass sie ihrer Verantwortung, die Kunden gemäß der zwischen den Kunden und ACB unterzeichneten Vereinbarung über die Nutzungsbedingungen der Dienstleistungen von ACB zu unterstützen, stets vollumfänglich nachkommen werde.
Hinsichtlich des Antrags des Kunden auf Rückerstattung (bevor das Geld von einem Fremden überwiesen wurde) ist ACB der Ansicht, dass die Bank ohne das Gutachten einer unabhängigen Bewertungsstelle oder zuständigen Behörde keine ausreichende Grundlage hat, um die Rückerstattung zu prüfen.
Bezüglich der Information, dass das Konto der RIIN Group am Morgen des 27. Februar gesperrt wurde (das Unternehmen beschwerte sich, dass am Nachmittag desselben Tages 95 Millionen von dem Konto des Unternehmens mit einem Scheck, der bei der ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office in Hanoi ausgestellt war, abgehoben wurden), teilte die Bank mit, dass der Online-Transaktionslogin des Kunden am 27. Februar gesperrt wurde, weil er gemäß den Vorschriften mehr als fünfmal das falsche Passwort eingegeben hatte.
Die ACB stellte außerdem klar, dass eine E-Mail an einen Kunden verschickt wurde, in der gefragt wurde, ob die ACB die Ermittlungen fortsetzen solle oder nicht, nachdem der Kunde gemeldet hatte, am 5. März 95 Millionen VND auf seinem Konto erhalten zu haben.
„Am selben Tag schickte ACB eine zweite Antwort auf die Rückerstattungsanfrage des Kunden Thinh vor dem 6. März (mit einem Brief per Post , E-Mail und Telefon, um den Kunden zu benachrichtigen) und schickte eine Bestätigungs-E-Mail. Außerdem rief ACB den Kunden Thinh an, um zu besprechen, ob der Kunde weiterhin ACB auffordern würde, die Scheckbestellung zu überprüfen, damit ACB die Überprüfung fortsetzen konnte.“
ACB bekräftigte, dass es stets transparent informiert und seiner Verantwortung zum Schutz der legitimen Rechte seiner Kunden nachkommt. Nach Eingang des Falls hat ACB zahlreiche Maßnahmen ergriffen.
Die ACB gab an, den Kunden bereits zweimal in die Zentrale eingeladen zu haben, um seine Rechte zu klären, was dieser jedoch ablehnte. Die ACB wird den Kunden diese Woche ein drittes Mal in die Zentrale einladen, um seine Rechte zu klären.
Darüber hinaus meldete die ACB den Vorfall der Staatsbank und übergab die Akte an die Ermittlungsbehörden in Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt, da sie Anzeichen für den Verdacht eines professionellen Betrügerrings dahinter sah.
Laut ACB versandte die Bank am 15. März ein drittes Einladungsschreiben an den Kunden, um ihn zur Bearbeitung seines Rückerstattungsantrags aufzufordern. Der Inhalt des Schreibens umfasste: die Lösung von ACB bezüglich des Rückerstattungsantrags; die Erfüllung der vom Kunden vorgegebenen Verfahrensschritte für die Durchführung einer Untersuchung durch ACB gemäß den geltenden Bestimmungen; die Aktualisierung des Siegels und der Unterschrift des gesetzlichen Vertreters durch den Kunden, um das Risiko eines Kontomissbrauchs zu vermeiden;...
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