Der Gewinn der VPBank stieg im dritten Quartal im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 67 %.

Drei Viertel des Jahres 2024 sind vergangen, und die VPBank verzeichnete im Vergleich zum gleichen Zeitraum einen Anstieg des konsolidierten Vorsteuergewinns um 67 Prozent, wobei das gesamte Ökosystem dazu beigetragen hat.

Die Geschäftsergebnisse der VPBank für die ersten neun Monate des Jahres weisen deutliche Spuren von FE Credit auf, da im dritten Quartal ein Gewinn von fast 300 Milliarden VND ausgewiesen wurde – Foto: VPBank

VPBank verzeichnet ein stabiles Kreditwachstum, fördert das Forderungsmanagement und kontrolliert weiterhin streng die Vermögensqualität.

Nach neun Monaten erreichte der konsolidierte Vorsteuergewinn der VPBank fast 13,9 Billionen VND.

Nach den ersten neun Monaten des Jahres erreichte der konsolidierte Vorsteuergewinn der VPBank fast 13,9 Billionen VND, ein Anstieg von mehr als 67 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Mutterbank trug mehr als 13 Billionen VND bei, während die Tochtergesellschaften die Wachstumsdynamik der Vorquartale fortsetzten.

Das konsolidierte operative Ergebnis der Bank stieg in den ersten neun Monaten um fast 23 % auf über 44,6 Billionen VND. Die einzelnen Banken verzeichneten einen Anstieg von über 26 % auf 32 Billionen VND, wobei die Zinserträge den Hauptwachstumstreiber darstellten.

Die Kosten-Ertrags-Quote (CIR) der Mutterbank wurde unterdessen dank umfassender Prozessautomatisierung und Digitalisierung auf 24 % optimiert.

Die Geschäftsergebnisse der VPBank für die ersten neun Monate sind maßgeblich von FE Credit geprägt, da im dritten Quartal ein Gewinn von fast 300 Milliarden VND erzielt wurde. Dies ist das Ergebnis eines umfassenden Restrukturierungsprozesses des Konsumfinanzierungsunternehmens, der die Auswahl qualitativ hochwertiger Kundensegmente, die Förderung des Forderungseinzugs und die Optimierung des Betriebssystems in den Vordergrund stellte.

Insbesondere die Bemühungen zur Förderung des Forderungseinzugs und zur Anwendung digitaler Technologien trugen auch Früchte für die gesamte Gruppe, als die Einziehung konsolidierter risikobehafteter Schulden in drei Quartalen mehr als 3,2 Billionen VND erreichte, ein Anstieg von mehr als 90 % gegenüber dem gleichen Zeitraum.

Dank der Anwendung verschiedener Maßnahmen zur Bewältigung von Forderungsausfällen wird die Quote notleidender Kredite (NPL-Quote) der Mutterbank gemäß Rundschreiben 11 unter 3 % gehalten, wie von der vietnamesischen Staatsbank (SBV) vorgeschrieben.

Zum Ende des dritten Quartals beliefen sich die ausstehenden Kredite, einschließlich Kundenkrediten und Unternehmensanleihen einzelner Banken, auf über 581 Billionen VND. Dies entspricht einem Anstieg von mehr als 10 % gegenüber Jahresbeginn und liegt über dem Branchendurchschnitt (8,5 %). Die Kredite wurden an verschiedene Wirtschaftszweige und Branchen vergeben, wobei wichtige Produkte wie Autokredite und Kreditkarten zum Einsatz kamen.

Parallel zum Kreditwachstum der Mutterbank setzt sich das Wachstum des Kernkreditgeschäfts im Bereich Konsumfinanzierung von FE Credit im Vergleich zum Jahresende fort. Der Auszahlungsumsatz in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 erreichte das gleiche Niveau wie im gesamten Jahr 2023, was zeigt, dass sich der Konsumbedarf der Kunden allmählich erholt.

In Zusammenarbeit mit der Regierung und der vietnamesischen Staatsbank zur Unterstützung der von dem jüngsten Sturm Yagi betroffenen Bevölkerung und Unternehmen hat die VPBank ein Programm zur Senkung der Kreditzinsen um bis zu 1 % aufgelegt, mit dem Ziel, die Produktion und die Geschäftstätigkeit wiederherzustellen und die makroökonomische Lage zu stabilisieren.

Sicherer und effizienter Betrieb

Im dritten Quartal unterzeichneten die VPBank und die Japan Bank for International Cooperation (JBIC) einen Kreditvertrag über bis zu 150 Millionen US-Dollar – Foto: VPBank

Um der Nachfrage nach einem stabilen Kreditwachstum gerecht zu werden, werden die Kundenmobilisierung und die Wertpapiere der VPBank im Einklang mit dem Kreditwachstum reguliert, mit dem Ziel, die Bilanzeffizienz zu verbessern.

Die Bank optimiert weiterhin ihr Kundenmobilisierungsportfolio und diversifiziert ihre internationalen mittel- und langfristigen Kapitalquellen.

Im dritten Quartal unterzeichneten die VPBank und die Japan Bank for International Cooperation (JBIC) einen Kreditvertrag über bis zu 150 Millionen US-Dollar zur Finanzierung von Projekten im Bereich erneuerbarer Energien und Stromübertragung in Vietnam. Dies trägt zur Verwirklichung des nationalen Ziels bei, die Nettoemissionen bis 2050 auf Null zu reduzieren.

Dementsprechend wurde der Kapitalkostensatz der einzelnen Banken im dritten Quartal mit 4,1 % weiter optimiert und sank im Vergleich zum Gesamtjahr 2023 um mehr als 2 %. Liquiditätssicherheitskennzahlen wie die LDR-Quote (82,3 %) und die kurzfristige Eigenkapitalquote für mittel- und langfristige Kredite (24,6 %) liegen alle auf einem guten Niveau im Vergleich zu den Vorschriften der Staatsbank.

Die Eigenkapitalquote (CAR) der konsolidierten Bank erreichte 15,7 % und ist damit weiterhin branchenführend, wodurch eine solide Grundlage für zukünftiges Wachstum geschaffen wird.

Chancen optimal nutzen, Stärken ausspielen

Mit einer umfassenden Vision eröffnete die VPBank im dritten Quartal offiziell ihre erste Flagship-Filiale in Ho-Chi-Minh-Stadt und wurde damit zum Vorreiter für zukünftige Banktrends in Vietnam im digitalen Zeitalter. Dies unterstützt die Bank auf ihrem Weg zur Eroberung des internationalen Marktes.

Die Investitionsstrategie in einem neuen Filialmodell mit einer Kette von Versorgungsleistungen, Technologien, Produkten und Dienstleistungen von herausragendem internationalem Standard soll den vielfältigen Bedürfnissen vieler verschiedener Kundengruppen gerecht werden und dazu beitragen, das Kundenerlebnis zu verbessern, bestehende Kunden zu halten und potenzielle Kunden zu gewinnen, darunter auch internationale Kunden aus dem aufstrebenden Segment der ausländischen Direktinvestitionen.

Die Bank nutzte die Chancen der starken FDI-Welle in Vietnam und optimierte gleichzeitig die Kooperationsbeziehung mit ihrem strategischen Partner SMBC. Die Entscheidung, die Geschäftstätigkeit auf das Segment der Großkunden, multinationale Konzerne und FDI-Unternehmen auszuweiten, ist einer der strategischen Schritte der Bank.

Nach knapp zwei Jahren Geschäftstätigkeit hat die VPBank ein Portfolio von FDI-Kunden mit mehr als 500 Unternehmen aufgebaut und verfügt über ein großes Potenzial an Arbeitskräften in jedem dieser Unternehmen, die in Zukunft potenzielle Einzelkunden der Bank werden können.

Im dritten Quartal kam es zur Zusammenarbeit zwischen VPBank und Lotte C&F Vietnam, die für beide Seiten eine Grundlage bildete, um die jeweiligen Stärken auszuspielen und die Chancen der starken Kaufkraft eines Marktes mit fast 100 Millionen Menschen zu nutzen.

Während VPBank eine breite Palette an Finanzlösungen, Produkten und Dienstleistungen sowie reichlich Ressourcen für die Entwicklung von Unternehmen im Ökosystem der Gruppe bereitstellt, hilft Lotte C&F dabei, die Produktkette von VPBank mit den Mitgliedsunternehmen zu verbinden und einzuführen, und unterstützt die Bank so beim Ausbau ihres operativen Netzwerks und der Steigerung ihres Marktanteils im Kundensegment der ausländischen Direktinvestitionen.

Darüber hinaus ist die Bank ein strategischer Partner des Elektrofahrzeugherstellers BYD in Vietnam geworden und bietet Autokäufern Kreditpakete mit bevorzugten Kreditbedingungen und vereinfachten Kreditmechanismen an.

Laut der jüngsten Bewertung von Brand Finance stieg der Markenwert der VPBank im Jahr 2024 im Vergleich zu 2023 um fast 6 % auf 1,35 Milliarden US-Dollar, wodurch die Bank im Jahr 2024 zu den zehn wertvollsten Marken in Vietnam zählte.

Quelle: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm