Betrügereien warnen viele Menschen

Im Jahr 2024 kam es zu zahlreichen Geldverlusten und Gerichtsverfahren, die die öffentliche Meinung schockierten. Auf ähnliche Weise wurde beispielsweise einem Bankprofessor über 400 Millionen VND auf seinem Konto und einer Geschäftsfrau mehrere zehn Milliarden VND auf ihrem bei zwei großen Banken eröffneten Bankkonto entwendet.

Dies ist eine Lektion zur Sensibilisierung für raffinierte Betrügereien. Dies zeigt, dass jeder um sein Geld betrogen werden kann, wenn er die Vorschriften zur Kontosicherheit nicht einhält.

Im Fall eines berühmten Doktors der Finanz- und Bankwissenschaften, der mehr als 400 Millionen VND verlor, erstattete er später Anzeige bei der Bezirkspolizei Thanh Xuan, doch bis heute konnte der Täter nicht gefunden werden. Zuvor hatte dieser Arzt einen Anruf von einer Person erhalten, die sich als Polizist ausgab und ihn mehrmals aufforderte, Geld auf ein von der Person angegebenes Konto zu überweisen. Dieses Geld ist für immer weg.

Dr. Le Xuan Nghia kommentierte den Vorfall wie folgt: „Selbst jemand mit einem Doktortitel im Bankwesen kann durch sehr grundlegendes Wissen getäuscht werden.“

Unter den zahlreichen großen und kleinen Betrügereien, die sich in letzter Zeit ereignet haben, ist der Betrug, dessen Opfer die Geschäftsfrau Tran Thi Chuc (Jahrgang 1974, wohnhaft in Tu Son, Bac Ninh ) ist, der bekannteste.

Frau Chuc zufolge erhielt sie am 22. April 2022 einen Anruf von einer Person, die sich als Ermittler der Polizeibehörde der Stadt Da Nang vorstellte und sie über die Ergebnisse der strafrechtlichen Ermittlungen informierte und ihr einen vorläufigen Haftbefehl wegen Beteiligung an einem Drogenhandelsring zuschickte.

Diese Person wies Frau Chuc an, ein Konto bei der Vietcombank und ein Konto bei der Techcombank zu eröffnen und dann 40 Milliarden VND zu gleichen Teilen auf die beiden Konten zu überweisen, um zu beweisen, dass sie nicht an einem kriminellen Ring beteiligt war. Außerdem teilte sie Frau Chuc mit, dass die Sperre bis zum 25. April 2022 aufgehoben würde und sie dann zur Bank gehen könne, um das Geld abzuheben.

Am 22. und 23. April 2022 ging Frau Chuc zur Vietcombank Kinh Bac-Filiale und zur Techcombank Tu Son-Filiale, um zwei neue Konten zu eröffnen; Gleichzeitig lieh er sich Geld von Freunden und Kunden und mobilisierte Geld von Verwandten, um 11,9 Milliarden VND an die Vietcombank und 14,6 Milliarden VND an die Techcombank zu überweisen.

Betrug melden.png
Quelle: https://chongluadao.vn/

Als Frau Chuc jedoch am Morgen des 25. April 2022 zur Vietcombank Kinh Bac-Filiale und zur Techcombank Tu Son-Filiale ging, um Geld abzuheben, teilten ihr die Mitarbeiter dieser beiden Banken mit, dass ihr Konto leer sei, obwohl sie weder direkte noch indirekte Abhebungen vorgenommen hatte.

Sowohl im erstinstanzlichen Verfahren (verhandelt vom Volksgericht des Bezirks Tu Son im März 2024) als auch im Berufungsverfahren (verhandelt vom Volksgericht der Provinz Bac Ninh (Juli 2024)) lehnte das Richtergremium den Antrag von Frau Chuc ab, ihr von den beiden Banken den oben genannten Betrag zu erstatten.

Vertreter der Vietcombank und der Techcombank bestätigten beide, dass die leitenden Angestellten und Mitarbeiter der Banken bei der Beratung zu Verfahren und der Vorbereitung von Dokumenten zur Kontoeröffnung und zur Erbringung von Dienstleistungen für Kunden die Vorschriften der Staatsbank hinsichtlich der Fachkompetenz vollständig eingehalten hätten.

Da die Bank keine Schuld daran trug, dass das Konto von Frau Chuc von einem Betrüger betrogen wurde, lehnte sie es ab, Frau Chuc den entstandenen Schaden zu ersetzen.

Im Gespräch mit VietNamNet sagte der Direktor des Privatkundengeschäfts einer großen Geschäftsbank, dass der Ausgang des Rechtsstreits nicht nur ein „Sieg“ für Vietcombank und Techcombank, sondern für die gesamte Bankenbranche sei. Dadurch tragen wir dazu bei, das Bewusstsein der Menschen zu schärfen und sie gegenüber neuen Betrugsmaschen wachsam zu machen.

Änderungen zur Betrugsprävention

Im Jahr 2024 wird es im Zahlungssektor zahlreiche institutionelle Änderungen und neue Richtlinien geben, wie etwa das Dekret 52/2024/ND-CP, die Rundschreiben 17, 18 und zugehörige Rundschreiben zu bargeldlosen Zahlungen.

Insbesondere müssen Banken und Zahlungsvermittler ab dem 1. Juli 2024 gemäß Entscheidung 2345 und Rundschreiben 50 des Gouverneurs der Staatsbank die biometrische Authentifizierung einführen.

Dabei handelt es sich um grundlegende Änderungen, die die Grundlage für eine verbesserte Sicherheit bei Online-Zahlungen bilden und so zu einer nachhaltigeren Entwicklung des vietnamesischen Zahlungssystems beitragen.

Laut Herrn Le Van Tuyen, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (SBV), wurden bis zum 6. Januar 84,7 Millionen Einzelkunden einer biometrischen Authentifizierung unterzogen. Dies entspricht über 72 % der Gesamtzahl der Kunden, die Transaktionen über digitale Kanäle durchführen.

Einige Banken weisen eine sehr hohe Rate an biometrischer Kundenregistrierung auf. Bei VietinBank und BIDV beträgt dieser Satz 83 %, bei Vietcombank 92 % und bei Agribank 66 %.

Herr Tuyen sagte außerdem, dass die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit der Unterschlagung von Geld auf Konten bis Ende 2024 um mehr als 50 % zurückgegangen sei, seit die Entscheidung 2345 am 1. Juli 2024 in Kraft getreten sei.

Um diesen Zeitplan einzuhalten, hat die Bankenbranche in Bezug auf die Rundschreiben 17 und 18, die ab dem 1. Januar 2025 in Kraft treten, proaktiv und aktiv zahlreiche Kommunikationspläne und Anweisungen umgesetzt und Kunden dazu ermutigt, eine biometrische Informationsüberprüfung durchzuführen. Gleichzeitig müssen Ressourcen und Ausrüstung bereitgestellt und aufgestockt werden, um Kunden direkt am Transaktionsschalter zu unterstützen, die Schwierigkeiten bei der Aktualisierung biometrischer Daten haben.

„Viele Banken haben ihre Mitarbeiter an Wochenenden und Feiertagen länger arbeiten lassen, um die Aktualisierung biometrischer Daten am Schalter zu unterstützen. Dadurch ist die Zahl der Kunden, die zur Aktualisierung biometrischer Daten kommen, um das Eineinhalbfache gestiegen – doppelt so viel wie an normalen Tagen. Einige Banken haben sich verpflichtet, die Zahl bis Ende Januar 2025 weiter zu erhöhen, um die Kunden bedienen zu können“, sagte Herr Le Van Tuyen.

Banken wie Vietcombank, Agribank, VietinBank und BIDV haben am Wochenende viele Transaktionsstellen geöffnet, um Kunden bis zum 15. Januar bei der Aktualisierung biometrischer Daten sowie der Aktualisierung neuer CCCD-Nummern zu unterstützen.

Bei der BaoVietBank müssen die Transaktionsbüros bis zum letzten Tag vor dem Neujahrsfest durch die Mittagspause hindurch geöffnet sein, um die Kunden zu betreuen.

Darüber hinaus warnen Banken ihre Kunden auch immer häufiger vor neuen Betrugsmethoden und Tricks. Warnungen können in vielen Formen erfolgen, beispielsweise durch das Senden von E-Mails, das Posten auf Websites, Bank-Fanpages, das Senden von SMS-Nachrichten, Nachrichten über Mobile-Banking-Anwendungen usw.

Mit den oben genannten Lösungen und einer Sensibilisierung der Bevölkerung besteht Grund zur Annahme, dass die Zahl der Betrugsfälle bis 2025 zurückgehen wird.