Resolution 79 – Die „Startbahn“ für Banken, um den Durchbruch zu schaffen (Teil 2)

Die zusätzlichen Kapitalmittel aus der Resolution 79 zur Entwicklung der staatseigenen Wirtschaft (Resolution 79) helfen staatlichen Geschäftsbanken nicht nur, ihre Kreditkapazität auszuweiten und ihre Finanzkraft zu verbessern, sondern eröffnen ihnen auch Möglichkeiten für eine stärkere Beteiligung am internationalen Finanzmarkt. Mit diesen Chancen geht jedoch ein erheblicher Druck in Bezug auf Unternehmensführung, Technologie, internationale Standards und die Effizienz der Kapitalnutzung einher.

Artikel 2: Vietnamesische Banken beschleunigen die Finanzintegration

Zu diesem Thema interviewte ein Reporter der VNA (Vietnam News Agency) die außerordentliche Professorin Dr. Nguyen Thuy Duong, Leiterin der Bankabteilung der Bankakademie.

Dr. Nguyen Thuy Duong, Leiterin des Fachbereichs Bankwesen an der Bankakademie. Foto: hvnh.edu.vn

Frau Professorin, wie wird sich die Resolution 79, die die Verwendung von Einnahmen aus der Privatisierung und Veräußerung zur Erhöhung des Stammkapitals erlaubt, auf die Finanzkraft staatlicher Geschäftsbanken auswirken?

Die Resolution 79, die die Verwendung von Einnahmen aus der Privatisierung und Veräußerung zur Erhöhung des Stammkapitals erlaubt, ist eine äußerst zeitgemäße und wichtige Kapitalspritze für staatliche Geschäftsbanken. Die Auswirkungen dieser Maßnahme zeigen sich deutlich in drei wesentlichen Aspekten.

Erstens verbessert es die Kapitaladäquanz. Wenn staatliche Geschäftsbanken die Erlöse aus Privatisierungen und Veräußerungen direkt zur Aufstockung ihres Stammkapitals verwenden dürfen, verbessert sich ihre Eigenkapitalquote (CAR) deutlich, wodurch sie internationale Standards wie Basel II und Basel III besser erfüllen und ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber systemischen Risiken stärken.

Zweitens wird der Spielraum für Kreditwachstum erweitert. Eine Erhöhung des Stammkapitals hilft staatlichen Geschäftsbanken, ihre Fähigkeit zur Kapitalversorgung der Wirtschaft , insbesondere der vom Staat vorgegebenen prioritären Sektoren, zu verbessern und gleichzeitig sicherzustellen, dass Kreditwachstum an Kapitalsicherheit und Systemstabilität gekoppelt ist.

Drittens ist die Aufrechterhaltung der Führungsrolle des Staates und die Steigerung der internationalen Wettbewerbsfähigkeit die Grundlage dafür, dass staatseigene Geschäftsbanken ihre internationalen Kreditratings verbessern, die Kosten der Kapitalbeschaffung im Ausland senken, ihre Wettbewerbsfähigkeit gegenüber Banken in der Region steigern und die führende Marktposition der Gruppe der staatseigenen Geschäftsbanken aufrechterhalten können.

Wenn staatliche Geschäftsbanken eine signifikante Kapitalerhöhung erhalten, wie wird sich dann voraussichtlich ihre Kreditwachstumsstrategie verändern, Madam?

Mit dem erhöhten Kapital dürften sich die Kreditvergabestrategien staatlicher Geschäftsbanken deutlich verändern.

Mit zusätzlichem Kapital können Banken daher als Hauptfinanzierer für nationale Infrastrukturprojekte, wichtige Energieprojekte oder staatlich geförderte Programme auftreten, anstatt wie bisher aufgrund von Kapitalbeschränkungen und Eigenkapitalquoten auf eine Kofinanzierung (Synergistische Kreditvergabe) angewiesen zu sein oder durch Kreditlimits eingeschränkt zu sein.

Darüber hinaus können Kreditstrategien Energiewende- und Nachhaltigkeitsentwicklungsprojekte (ESG) priorisieren. Dies ist ein notwendiger Trend, um sowohl politische Ziele zu erreichen als auch grüne Finanzierungen von internationalen Organisationen zu mobilisieren.

Darüber hinaus ermöglicht das hohe Kapital den Banken, massiv in Technologie zu investieren und dadurch ihre Portfoliostruktur zu verändern. Sie reduzieren schrittweise ihre Abhängigkeit von Großkrediten und verlagern ihren Fokus stark auf Privatkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU) auf der Grundlage digitaler Plattformen, um Risiken zu diversifizieren und Kreditrisiken zentral zu steuern.

Welche Empfehlungen haben Sie im aktuellen Kontext für die Aufsichtsbehörde hinsichtlich der Umsetzung der Geldpolitik im Einklang mit dem Geist der Resolution 79?

Erstens verwaltet die vietnamesische Staatsbank die Kreditlimits weiterhin flexibler und stellt schrittweise auf ein Management um, das sich an der Kapitalausstattung, der Eigenkapitalquote (CAR) und der Qualität der Unternehmensführung jeder Bank orientiert, im Einklang mit dem Basel-III-Fahrplan. Die Kapitalerhöhung gemäß Resolution 79 wird diesen Prozess erleichtern. Mit der Verbesserung der Kapitalausstattung und der Risikoresilienz der Banken kann die vietnamesische Staatsbank das Kreditwachstum für Institute mit guten Kapitalpuffern, transparenter Unternehmensführung und effektivem Risikomanagement priorisieren. Dieser Ansatz entspricht internationalen Standards und trägt zur Verbesserung der Qualität des Kreditwachstums im System bei.

Gleichzeitig muss die vietnamesische Staatsbank die Geldpolitik flexibel gestalten, verschiedene Instrumente koordinieren und eng mit der Fiskalpolitik verknüpfen, um die Kreditströme in wichtige strategische Sektoren und nationale Prioritätsprojekte zu lenken und so das Wachstum zu unterstützen und gleichzeitig die makroökonomische Stabilität und die wichtigsten Gleichgewichte der Wirtschaft zu gewährleisten.

Derzeit planen viele Banken die Gründung von Tochterbanken in internationalen Finanzzentren in Vietnam. Welche Chancen und Herausforderungen ergeben sich für diese Banken durch die Resolution 79, Frau Direktorin?

Es ist leicht ersichtlich, dass die Resolution 79 Banken zahlreiche Möglichkeiten für die Teilnahme an internationalen Finanzzentren eröffnet. Denn diese Zentren operieren nach internationalen Standards mit sehr hohen Anforderungen an Kreditwürdigkeit und Finanzkraft. Das zusätzliche Kapital aus der Resolution 79 hilft Banken, die rechtlichen Voraussetzungen für die Gründung einer eigenständigen Tochtergesellschaft in diesen Zentren zu erfüllen.

Darüber hinaus sind Tochterbanken in internationalen Finanzzentren dank eines beträchtlichen Kapitalpuffers bestens gerüstet, um hochwertige Finanzdienstleistungen wie Investmentbanking, Private Banking, internationale Anleiheemissionen und die Finanzierung globaler Lieferketten anzubieten… Dies sind alles Bereiche, die ein hohes Maß an Kapital, Governance und operativen Standards erfordern.

Darüber hinaus verschafft die starke Finanzkraft der Mutterbank der Tochterbank einen Reputations- und Finanzvorteil, um multinationale Konzerne und große ausländische Direktinvestitionen (FDI) in das internationale Finanzzentrum zu locken.

Trotz der Chancen sind auch die Herausforderungen beträchtlich. An erster Stelle steht der Druck, Profitabilität zu erzielen. Die Zuführung großer Kapitalmengen in eine Tochterbank in einem internationalen Finanzzentrum bedeutet einen erhöhten Druck auf die Finanzeffizienz. Der Geschäftsbetrieb in einem internationalen Finanzzentrum ist typischerweise mit hohen Kosten verbunden; ohne eine solide Produktstrategie könnte die Bank kurzfristig unter Druck geraten, ihre Kapitaleffizienz zu beeinträchtigen.
Darüber hinaus müssen Tochterbanken in internationalen Finanzzentren zu 100 % nach internationalen Best Practices (wie Basel III und IFRS) arbeiten. Dies stellt eine Herausforderung für die IT-Systeme der Kernbanken dar und erfordert hochqualifizierte Mitarbeiter, die internationalen Managementstandards entsprechen.

Vielen Dank, Madam!

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Quelle: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/nghi-quyet-79-duong-bang-cho-ngan-hang-but-pha-bai-2-20260519165158319.htm