Viele ausländische Banken verzeichneten einen Gewinnrückgang.

Im Gegensatz zum vielversprechenden Gewinnwachstum der inländischen Banken wird bei vielen ausländischen Banken im Jahr 2025 mit einem Rückgang der Geschäftsergebnisse gerechnet.

Die Geschäftsergebnisse ausländischer Banken in Vietnam weisen eine deutliche Divergenz auf: Während die Kerneinnahmen rückläufig sind, steigen die Betriebskosten weiter an.

Bei HSBC Vietnam erreichte der Vorsteuergewinn im Jahr 2025 4.141 Milliarden VND, ein Rückgang um 6,9 % und damit ein Vierjahrestief. Dies war auf einen Rückgang des Nettozinsertrags um 4,7 % auf knapp 5.950 Milliarden VND und einen Rückgang des Netto-Dienstleistungsertrags um knapp 5 % auf 853 Milliarden VND zurückzuführen.

Gleichzeitig stiegen die Betriebskosten um 11 % auf 3.989 Milliarden VND, was den Gewinn weiter belastete. Obwohl die Bank ihre Rückstellungen für Kreditrisiken um 30 % auf 243 Milliarden VND senkte, reichte dies nicht aus, um den Rückgang der Kerneinnahmen auszugleichen.

Bis Ende 2025 verzeichnete HSBC Vietnam ein Gesamtvermögen von 140.855 Milliarden VND, ein Anstieg von rund 3,2 % und deutlich weniger als der Gesamtdurchschnitt, was auf einen vorsichtigeren Wachstumstrend hindeutet; die ausstehenden Kredite überstiegen 74.600 Milliarden VND, ein Anstieg von 8,3 %, der deutlich niedriger ist als bei anderen ausländischen Banken.

Hinsichtlich der Vermögensqualität verzeichnete HSBC Vietnam eine deutliche Verbesserung: Die notleidenden Kredite sanken von 514 Milliarden VND auf 495 Milliarden VND, wodurch die Quote notleidender Kredite von 0,46 % auf 0,42 % zurückging; auch die Quote überfälliger Kredite sank von 0,76 % auf 0,69 %.

Bei vielen ausländischen Banken wird im Jahr 2025 mit einem Gewinnrückgang gerechnet.

Die Hong Leong Bank Vietnam Limited Liability Company schloss das Jahr 2025 mit einem Rückgang des Vorsteuergewinns um 22 % gegenüber dem Vorjahr auf 114 Milliarden VND ab, während der Nachsteuergewinn von 116 Milliarden VND auf 90 Milliarden VND sank. Auch die wichtigste Einnahmequelle der Bank, der Nettozinsertrag, ging um 9,5 % gegenüber dem Vorjahr auf 412 Milliarden VND zurück.

Aufgrund eines Rückgangs der Kerneinnahmen und gleichzeitig nahezu unveränderter Rückstellungen für Kreditrisiken in Höhe von 14 Milliarden VND im Vergleich zum Vorjahr, obwohl sich das Dienstleistungsgeschäft von Hong Leong Vietnam von einem Verlust von 2 Milliarden VND in einen Gewinn von 247 Millionen VND verwandelte und das Devisengeschäft einen Gewinnanstieg von 36 % auf 14,5 Milliarden VND erzielte, verzeichnete die Bank dennoch einen Gewinnrückgang.

Hong Leong Vietnam verzeichnete bis Ende 2025 ein Gesamtvermögen von 163.240 Milliarden VND, ein Plus von 21 % gegenüber dem Vorjahr. Die Woori Bank erreichte 84.252 Milliarden VND, ein Anstieg von 27 % – die höchste Wachstumsrate innerhalb der Gruppe. Die Public Bank Vietnam erreichte 67.080 Milliarden VND, ein Plus von 23 %, und setzte damit ihr stetiges Wachstum fort.

Die Shinhan Bank Vietnam Co., Ltd. (Shinhan Vietnam) erzielte mit einem Vorsteuergewinn von 5.411 Milliarden VND das beste Ergebnis, was jedoch einem Rückgang von 6,2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieser Rückgang ist auf einen um 5,8 % gesunkenen Nettozinsertrag auf 7.960 Milliarden VND zurückzuführen, während der Nettoertrag aus Dienstleistungen mit einem Rückgang von 11,6 % auf rund 298 Milliarden VND noch deutlicher sank. Bis Ende 2025 blieb die Quote notleidender Kredite bei Shinhan Vietnam unverändert bei 0,48 %.

Die nicht-zinsbedingten Erträge von Shinhan Vietnam, wie Deviseneinnahmen von über 803 Milliarden VND (plus 4,1 %) und Wertpapiererträge von fast 291 Milliarden VND, verbesserten sich zwar, konnten aber den Rückgang der beiden Haupteinnahmequellen – Nettozinsertrag und Servicegebühren – nicht ausgleichen. Gleichzeitig stiegen die Betriebskosten um 7,6 % auf über 3.382 Milliarden VND, wodurch der Gewinn der Bank trotz einer Reduzierung der Rückstellungen um 11 % sank. Zum 31. Dezember 2025 beliefen sich die Bilanzsummen von Shinhan Vietnam auf fast 237.000 Milliarden VND, ein Anstieg von über 22 % gegenüber dem Vorjahresende.

Die Woori Bank Vietnam Limited Liability Company (Woori Bank) verzeichnete unterdessen ein seltenes Gewinnwachstum mit einem Vorsteuergewinn von 1.510 Milliarden VND, was einem Anstieg von fast 10 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Ergebnis resultiert aus einem Anstieg des Nettozinsertrags um 17 % auf 2.421 Milliarden VND sowie einem Anstieg des Netto-Dienstleistungsertrags um 18 % auf 93 Milliarden VND.

Im vergangenen Jahr stiegen die Betriebskosten der Bank um fast 8 % auf 1.248 Milliarden VND. Dank der starken Performance bei den Kerneinnahmen und den Zinserträgen konnte die Woori Bank trotz des Kostenanstiegs ihren Nettogewinn aus dem operativen Geschäft bis 2024 um 18 % auf 1.719 Milliarden VND steigern.

Trotz eines deutlichen Anstiegs der Risikovorsorgekosten um 1585 % gegenüber dem Vorjahr erzielte die Woori Bank einen Vorsteuergewinn von 1.510 Milliarden VND, ein Plus von fast 10 % gegenüber dem Vorjahr. Der Nachsteuergewinn belief sich auf 1.205 Milliarden VND. Das ausstehende Kreditvolumen der Woori Bank betrug über 52.187 Milliarden VND, ein Anstieg von fast 35 % – die höchste Wachstumsrate aller Banken –, was die erfolgreiche Kreditausweitungsstrategie des vergangenen Jahres unterstreicht.

Die Public Bank Vietnam verzeichnete einen Vorsteuergewinn von 331 Milliarden VND, ein Plus von 4 %. Allerdings sanken die Nettozinserträge, die wichtigste Einnahmequelle der Bank, um 5,6 % auf 1.221 Milliarden VND, während die Betriebskosten um 17 % auf fast 1.035 Milliarden VND stiegen. Hauptgrund für den Gewinnanstieg war eine deutliche Reduzierung der Rückstellungen für Kreditrisiken um 73 %, wodurch der Rückgang im Geschäftsbetrieb kompensiert wurde.

Die Public Bank Vietnam erreichte ein ausstehendes Kreditvolumen von 32.767 Milliarden VND, ein Anstieg von rund 14 %, während Hong Leong Vietnam 14.003 Milliarden VND erreichte, ein Plus von 13 %. Im Vergleich zum Vorquartal war das Kreditwachstum dieser Gruppe zwar nicht sehr hoch, der Expansionstrend blieb aber bestehen.

Bis Ende 2025 verzeichnete die Public Bank Vietnam einen leichten Anstieg der notleidenden Kredite (NPLs) um 3 % auf fast 940 Milliarden VND. Die NPL-Quote sank jedoch dank eines beschleunigten Kreditwachstums von 3,17 % auf 2,86 %. Die Kreditstruktur veränderte sich jedoch: Die Kredite der Gruppe 5 stiegen um 20 %, was darauf hindeutet, dass die Risiken stärker auf Kredite mit hohem Ausfallrisiko konzentriert sind.

Quelle: https://baodautu.vn/nhieu-ngan-hang-ngoai-sut-giam-loi-nhuan-d570000.html