Immer mehr Banken bieten eine Warnfunktion für Überweisungen auf betrügerische Konten an.

(NLDO) – Eine Bank hat eine Funktion eingeführt, die Empfängerkonten automatisch vor Anzeichen für vermuteten Betrug oder Abzocke bei schnellen Geldtransfers warnt.

Vietcombank hat soeben eine Funktion getestet, die Empfängerkonten automatisch vor Anzeichen von Betrug bei Napas24/7-Schnellgeldtransfertransaktionen auf VCB Digibank warnt.

Dies ist eine der Lösungen der Bank angesichts zunehmend raffinierterer und komplexerer Betrugsmaschen.

Wenn Kunden über VCB Digibank Geldtransfers tätigen, erkennt das System automatisch Auffälligkeiten in der Empfängerkontonummer und warnt die Kunden.

Konkret stimmen die Daten des Empfängers nicht mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank überein. Das Konto des Empfängers steht auf der Warnliste der zuständigen Behörde. Das Konto des Empfängers steht auf der Liste verdächtiger Konten (ungewöhnlich hohe Transaktionen, Geldeingänge von mehreren Konten usw.).

Wenn ein Kunde Geld überweist und die Kontonummer des Empfängers ungewöhnliche Merkmale aufweist, wird die Bank ihn über den Verdacht informieren.

„Durch das automatische Warnsystem erhalten die Kunden Informationen über den Sicherheitsstatus des Empfängerkontos, anhand derer sie proaktiv entscheiden können, ob sie die Transaktion fortsetzen möchten oder nicht“, sagte ein Vertreter der Vietcombank.

Die BIDV war die erste Bank, die das Warnsystem für verdächtige Transaktionen zum 1. April einführte. Sobald Kunden das Konto des Empfängers aufrufen, scannt das System dieses und warnt, falls es sich um ein Konto auf der Liste verdächtiger Konten handelt. Während eines einmonatigen Testlaufs wurden 40.000 Transaktionen mit einem Gesamtwert von bis zu 160 Milliarden VND gestoppt.

Ein Vertreter der BIDV stellte fest, dass diese Funktion die Nutzer effektiv dabei unterstützt hat, Betrugsanzeichen zu erkennen und finanzielle Verluste zu verhindern. Die BIDV arbeitet mit dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit und der Staatsbank zusammen, um die Datenbank verdächtiger Konten kontinuierlich zu aktualisieren.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, sagte, dass MB, VietinBank und Agribank die nächsten Banken sein werden, die ein ähnliches Warnsystem einsetzen.

Die Staatsbank wird nach Juli 2025 eine Vorprüfung durchführen und die Anwendung auf die gesamte Branche ausweiten. Diese Behörde hat außerdem Vorschriften erlassen, die Kreditinstitute verpflichten, Informationen über mutmaßlich betrügerische Konten an die Staatsbank zu übermitteln, um den Aufbau einer Datenbank für verdächtige Konten zu ermöglichen, die allen Kreditinstituten zur Verfügung gestellt werden soll.

Die Datenbank enthält bisher über 350.000 verdächtige Konten und wird mit Kreditinstituten geteilt, so wie jede Einheit, die Informationen an die Staatsbank sendet, ebenfalls geteilt wird.

Quelle: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm