Förderung der Entwicklung grüner Kredite.

Grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung sind unaufhaltsame Trends und Ziele, die viele Länder, darunter auch Vietnam, anstreben. In diesem Zusammenhang spielt grüner Kredit eine entscheidende Rolle, indem er zur „Ökologisierung“ von Investitionstätigkeiten in Produktion und Geschäftstätigkeit von Unternehmen beiträgt und negative Auswirkungen auf Wirtschaftswachstum , Umwelt und Gesellschaft minimiert.

Kreditvergabe erhöhen

In Anerkennung dieser Bedeutung hat die vietnamesische Staatsbank (SBV) seit 2015 eine Reihe von Richtlinien und Rechtsvorschriften erlassen, um Kreditinstitute bei der Entwicklung umweltfreundlicher Bankgeschäfte zu unterstützen und so zu grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung beizutragen. Insbesondere das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN zum Umweltrisikomanagement bei Kreditgeschäften verpflichtet Kreditinstitute zur Anwendung eines Umweltrisikomanagements bei der Kreditvergabe für Investitionsprojekte mit einem hohen Risiko negativer Umweltauswirkungen.

Laut einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong haben viele Banken eine Reihe von Richtlinien für grüne Kredite eingeführt. Zuletzt unterzeichneten HSBC Vietnam und die Gemadept Joint Stock Company (ein Unternehmen im Bereich Hafenbetrieb und Logistik) am 28. Mai einen Vertrag über nachhaltige Kreditfinanzierung. Dies ist der nächste Schritt in Gemadepts Plan, grünes Kapital zu entwickeln und zu beschaffen.

Vorzugskreditprogramme für prioritäre Gruppen und grüne Sektoren bei der Agribank . Foto: QUYNH TRAM

Laut HSBC Vietnam hat Gemadept das nachhaltige Kreditmanagement- und Genehmigungsverfahren der Bank durchlaufen. Darüber hinaus muss das Unternehmen die Messung und Berichterstattung der Treibhausgasemissionen in seinen Häfen fortsetzen und die von der vietnamesischen Schifffahrtsbehörde festgelegten Kriterien für grüne Häfen erfüllen.

Am Morgen des 29. Mai um 8:30 Uhr veranstaltete die Zeitung Nguoi Lao Dong eine Talkshow mit dem Titel „Lösungen für die Entwicklung grüner Kredite in Vietnam“, an der Experten, Vertreter aus Wirtschaft und Banken teilnahmen. Die Talkshow wurde live auf den Online-Plattformen der Zeitung übertragen.

Vor wenigen Tagen unterzeichnete die UOB Vietnam Bank einen Green Trade Finance Utility Agreement mit der Ben Tre Import-Export Joint Stock Company (BETRIMEX) - einem führenden vietnamesischen Hersteller von Kokosnussprodukten.

Um sich für einen Umweltkredit zu qualifizieren, durchlief BETRIMEX erfolgreich das strenge Prüfverfahren von UOB Vietnam. Im Fokus stand dabei die Bewertung der Einhaltung von ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) durch das Unternehmen. Dieser Kredit ermöglicht es BETRIMEX, Rohstoffe und heimische Produkte zu importieren oder zu beziehen, um zertifizierte Bio-Produkte, einschließlich Fairtrade-zertifizierter Produkte, herzustellen. Bis zum vierten Quartal 2023 hatte UOB Vietnam bereits 17 Projekte im Bereich erneuerbare Energien und saubere Energien sowie 7 grüne Industrieprojekte mit Krediten gefördert.

Die vietnamesische Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung (Agribank) führt seit 2016 ein Vorzugskreditprogramm zur Förderung einer nachhaltigen Landwirtschaft durch. Das Programm richtet sich an Unternehmen, Genossenschaften, Genossenschaftsverbände, Landwirte und andere Akteure entlang der Produktionskette sicherer Agrarprodukte und setzt ein Mindestkapital von 50 Billionen VND voraus. Die Kreditzinsen wurden im Vergleich zu den Vorzugszinsen für den Agrar- und ländlichen Sektor um 0,5 bis 1,5 Prozentpunkte gesenkt.

Ende 2023 beliefen sich die ausstehenden Kredite der Agribank an den grünen Sektor auf 28.277 Milliarden VND. Die Kreditnehmer betreuten 42.883 Kunden mit Fokus auf erneuerbare Energien, saubere Energie, nachhaltige Forstwirtschaft, grüne Landwirtschaft usw. Aktuell koordiniert die Agribank mit dem Ministerium für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung die Kreditvergabe für das Pilotprojekt zum Aufbau standardisierter land- und forstwirtschaftlicher Rohstoffgebiete für den Inlandsverbrauch und den Export im Zeitraum 2022–2025 sowie für das Projekt „Nachhaltige Entwicklung von 1 Million Hektar hochwertigem Reisanbau mit geringen Emissionen im Zusammenhang mit grünem Wachstum im Mekong-Delta bis 2030“.

Das Konzept ist noch immer vage.

Aus geschäftlicher Sicht erklärte Herr Vu Duc Giang, Vorsitzender des vietnamesischen Textil- und Bekleidungsverbandes (VITAS), dass sich Textil- und Bekleidungsunternehmen im Zuge der grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung darauf konzentrieren müssen, in Infrastruktur nach grünen Standards zu investieren, um den Marktanforderungen, insbesondere dem europäischen Markt, gerecht zu werden.

„In diesem Zusammenhang benötigen Unternehmen zinsgünstige Finanzierungen, um in die ökologische Transformation und die Umstellung von Textil- und Färbereibetrieben sowie Industrieparks zu investieren. Derzeit verfügen jedoch nur große Unternehmen über ausreichende Sicherheiten für solche Investitionen. Kleine und mittlere Unternehmen werden aufgrund fehlender stabiler Vermögenswerte vor größeren Schwierigkeiten stehen“, resümierte Herr Giang.

Laut VITAS-Führungskräften muss jedes Unternehmen angesichts des derzeitigen Mangels an klarem Verständnis von grünen Krediten eigene Wege finden, um finanzielle Engpässe zu überwinden. Wenn Unternehmen nicht proaktiv nach Finanzierungsmöglichkeiten für Investitionen in die grüne Transformation suchen und sich stattdessen auf Regierung und Banken verlassen, werden sie Schwierigkeiten haben, die Marktnachfrage zu befriedigen und eine nachhaltige Entwicklung zu erreichen. „Wenn ein Unternehmen Beziehungen zu Marken und Partnern unterhält, kann es diese ansprechen, um Kapital für Investitionen in die grüne Transformation zu leihen und so deren Aufträge zu erfüllen“, schlug Herr Giang als Lösung vor.

Herr Tran Van Son, Generaldirektor der Gia Bao Group Joint Stock Company, sagte, dass das Unternehmen gerade mit dem Bau des Projekts Ba Tu Binh Phuoc Landwirtschafts- und Lebensmittelverarbeitungsanlage (Provinz Binh Phuoc) begonnen habe, das nach einem grünen Ansatz erfolge und mit einer Gesamtinvestition von 6,5 Millionen USD aus Eigenkapital und regulären kommerziellen Krediten finanziert werde.

„Wir haben unsere Produktionskette von den Anbaugebieten an proaktiv auf ökologischen Landbau umgestellt, setzen in unserer Fabrik auf 100 % Solarenergie und verwenden umweltfreundliche Verpackungen für unsere Produkte. Trotzdem haben wir bisher keinen Zugang zu Vorzugskrediten erhalten. Der Hauptgrund dafür ist, dass die Kriterien für ‚grün‘ noch nicht klar definiert sind und es keine spezifischen Richtlinien für Banken gibt. Wir bereiten derzeit die notwendigen Dokumente vor, um unsere umweltfreundlichen Produktionspraktiken nachzuweisen, und werden diese umgehend einreichen, sobald die Banken sie für Vorzugszinsen anfordern“, erklärte Herr Son.

Der Direktor eines Reisexportunternehmens mit Sitz im Mekong-Delta, das an einem Pilotprojekt für 1 Million Hektar hochwertigen, emissionsarmen Reises teilnimmt, sagte unterdessen, dass sein Unternehmen ebenfalls eigenes Kapital in Rohstoffgebiete investiert, anstatt grüne Kredite in Anspruch zu nehmen, da er das Konzept noch für vage hält.

„Die Landwirtschaft war schon immer ein prioritärer Sektor mit niedrigeren Zinssätzen als andere Branchen, sodass man dort unbesorgt Kredite aufnehmen kann. Während Vorzugskredite in der Regel mit komplizierten und zeitaufwändigen Verfahren verbunden sind, entscheiden sich Unternehmen aufgrund ihrer Einfachheit für Geschäftskredite“, erklärte der Direktor dieses Reisunternehmens offen.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbandes, erklärte, dass Geschäftsbanken derzeit sehr bereit seien, grüne Projekte zu finanzieren. Allerdings fehlten den Projektträgern die Ressourcen, um umweltfreundliche Produkte zu entwickeln. Auch die Banken selbst wüssten nicht, wie sie das Risiko bei der Kreditvergabe einschätzen sollten. „Die Regierung sollte daher geeignete Förderprogramme für Projekte zur Entwicklung umweltfreundlicher Produkte auflegen und Unternehmen bei der Verbesserung ihrer Finanzkraft unterstützen, damit die Banken eher bereit sind, Kredite zu vergeben“, so Herr Hung.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Bank (ACB), ist der Ansicht, dass es bei grünen Krediten nicht einfach nur um Kreditvergabe und deren anschließende Kennzeichnung geht, sondern dass sie den geltenden Vorschriften, Standards und einem entsprechenden Rahmenwerk entsprechen müssen. Da die vietnamesische Staatsbank (SBV) derzeit über kein spezifisches Rahmenwerk für grüne Kredite verfügt, muss die ACB die Internationale Finanz-Corporation (IFC) um Rat fragen. „Wir hoffen, dass die Regierung und die SBV bald einen klareren Rechtsrahmen in diesem Bereich schaffen werden, damit Kreditinstitute leichter grüne Kredite vergeben können“, so Herr Phat.

Das Volumen grüner Kredite ist bescheiden.

Laut Daten der vietnamesischen Staatsbank wuchs das ausstehende Kreditvolumen des Systems für grüne Sektoren im Zeitraum 2017–2023 durchschnittlich um über 22 % pro Jahr. Zum 31. März belief sich das ausstehende Kreditvolumen grüner Kredite von 47 Kreditinstituten auf fast 637 Billionen VND, was etwa 4,5 % des gesamten ausstehenden Kreditvolumens der vietnamesischen Wirtschaft entspricht.

Trotz zweistelligen Wachstums in den letzten Jahren machen grüne Kredite derzeit nur 4,5 % aller ausstehenden Kredite aus – ein bescheidener Wert im Vergleich zum Kapitalbedarf der Wirtschaft von rund 20 Milliarden US-Dollar pro Jahr zur Erreichung der Ziele der grünen Transformation. Experten verweisen auf den unvollständigen Rechtsrahmen für grüne Kredite, der an Regulierungen und Umweltkriterien, insbesondere an einem nationalen Klassifizierungssystem für grüne Kredite, mangelt.

Quelle: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm