Förderung der Entwicklung grüner Kredite

Grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung sind unvermeidliche Trends und Ziele, die viele Länder anstreben, darunter auch Vietnam. Grüne Kredite spielen bei diesem Trend eine wichtige Rolle, da sie dazu beitragen, die Investitionstätigkeiten in der Produktion und im Geschäft von Unternehmen „grüner“ zu gestalten und so negative Auswirkungen auf das Wirtschaftswachstum , die Umwelt und die Gesellschaft zu minimieren.

Kreditvergabe erhöhen

In Anerkennung dieser Bedeutung hat die Staatsbank von Vietnam (SBV) seit 2015 eine Reihe von Richtlinien und rechtlichen Verfahren herausgegeben, um Kreditinstitute bei der Entwicklung grüner Bankaktivitäten zu orientieren und anzuleiten und so zur Förderung grünen Wachstums und nachhaltiger Entwicklung beizutragen. Insbesondere das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN zum Umweltrisikomanagement bei der Kreditvergabe verpflichtet Kreditinstitute dazu, bei der Kreditvergabe an Investitionsprojektgruppen, bei denen das Risiko negativer Auswirkungen auf die Umwelt besteht, ein Umweltrisikomanagement umzusetzen.

Laut Reportern der Zeitung Lao Dong haben viele Banken eine Reihe von Richtlinien für grüne Kredite eingeführt. Erst kürzlich, am 28. Mai, unterzeichneten HSBC Vietnam und die Gemadept Corporation (im Bereich Hafenbetrieb und Logistik tätig) eine nachhaltige Kreditfinanzierungsvereinbarung, den nächsten Schritt im Entwicklungsplan von Gemadept und den Zugang zu grünem Kapital.

Vorzugskreditprogramme für vorrangige Themen und grüne Sektoren beider Agribank . Foto von : QUYNH TRAM

Laut HSBC Vietnam hat Gemadept das nachhaltige Kreditmanagement und den Genehmigungsprozess der Bank durchlaufen. Doch damit nicht genug: Das Unternehmen muss die Messung und Berichterstattung der Treibhausgasemissionen in den Häfen fortführen und außerdem die von der vietnamesischen Schifffahrtsbehörde herausgegebenen Kriterien für die grünen Häfen Vietnams erfüllen.

Heute Morgen, am 29. Mai, um 8:30 Uhr organisierte die Zeitung Nguoi Lao Dong eine Talkshow mit dem Titel „Lösungen für die Entwicklung grüner Kredite in Vietnam“, an der Experten, Unternehmen und Banken teilnahmen. Die Talkshow wird live (Livestream) auf den elektronischen Plattformen der Zeitung übertragen.

Vor einigen Tagen unterzeichnete UOB Vietnam eine Vereinbarung über eine grüne Handelsfinanzierung mit der Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX), Vietnams führendem Hersteller von Kokosnussprodukten.

Um die Gewährung eines grünen Kredits zu erhalten, hat BETRIMEX das strenge grüne Kreditprüfungsverfahren von UOB Vietnam bestanden, bei dem es vor allem um die Bewertung der Einhaltung der ESG-Prinzipien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) durch das Unternehmen ging. Mit diesem Kredit können Unternehmen Rohstoffe und inländische Waren importieren oder kaufen, um Produkte mit Bio-Zertifizierung, einschließlich Fairtrade-Zertifizierung, herzustellen. Zuvor hatte UOB Vietnam bis zum vierten Quartal 2023 Kredite für 17 Projekte im Bereich erneuerbare und saubere Energie sowie für 7 Projekte der grünen Industrie vergeben.

Die Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank) führt seit 2016 ein Vorzugskreditprogramm zur Förderung einer „sauberen Landwirtschaft“ mit einem Mindestkapital von 50.000 Milliarden VND für Unternehmen, Genossenschaften, Genossenschaftsverbände, Farmbesitzer usw. ein, die an den einzelnen Phasen der Kette zur Herstellung sicherer landwirtschaftlicher Produkte im großen Maßstab beteiligt sind. Die Kreditzinsen werden im Vergleich zu den Vorzugszinsen für Kredite im Agrar- und ländlichen Sektor um 0,5 bis 1,5 Prozentpunkte gesenkt.

Bis Ende 2023 erreichten die ausstehenden Kredite für den grünen Sektor bei der Agribank 28.277 Milliarden VND bei 42.883 Kunden, wobei der Schwerpunkt auf den Bereichen erneuerbare Energien, saubere Energie, nachhaltige Forstwirtschaft, grüne Landwirtschaft usw. liegt. Derzeit koordiniert die Agribank mit dem Ministerium für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung die Umsetzung der Kreditunterstützung für das Pilotprojekt zum Aufbau einer standardisierten land- und forstwirtschaftlichen Rohstofffläche für den Inlandsverbrauch und den Export im Zeitraum 2022–2025 und das Projekt „Nachhaltige Entwicklung von 1 Million Hektar hochwertigem Reisanbau und geringer Emissionsreduzierung im Zusammenhang mit grünem Wachstum in der Region des Mekong-Deltas bis 2030“ …

Das Konzept ist noch vage.

Aus geschäftlicher Sicht sagte Herr Vu Duc Giang, Vorsitzender der Vietnam Textile and Apparel Association (VITAS), dass der Trend zur grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung von Textil- und Bekleidungsunternehmen einen Schwerpunkt auf Investitionen in die Infrastruktur gemäß grünen Standards erfordere, um den Marktanforderungen, insbesondere denen des europäischen Marktes, gerecht zu werden.

„In diesem Zusammenhang besteht Bedarf an zinsgünstigen Finanzierungen für Unternehmen, die in die grüne Transformation investieren und Textilfabriken und Industrieparks umweltfreundlicher gestalten möchten. Derzeit verfügen jedoch nur große Unternehmen über ausreichende Sicherheiten, um in die grüne Transformation zu investieren. Kleine und mittlere Unternehmen werden größere Schwierigkeiten haben, da ihnen stabile Vermögenswerte fehlen“, so Herr Giang.

Laut dem Leiter von VITAS muss jedes Unternehmen seinen eigenen Weg finden, um finanzielle Engpässe zu überwinden, wenn das Bewusstsein für grüne Kredite noch nicht vollständig gefestigt ist. Wenn wir nicht proaktiv nach finanziellen Mitteln für Investitionen in die grüne Transformation suchen, sondern uns auf die Regierung, Banken und Unternehmen verlassen, wird es schwierig sein, die Marktnachfrage zu befriedigen und eine nachhaltige Entwicklung zu erreichen. „Jedes Unternehmen, das Beziehungen zu Marken und Partnern unterhält, kann diese um die Aufnahme von Fremdkapital bitten, um in die Umstellung auf grüne Produkte zu investieren und so ihre Aufträge erfüllen zu können“, schlug Herr Giang als Lösung vor.

Herr Tran Van Son, Generaldirektor der Gia Bao Group Joint Stock Company, sagte, dass das Unternehmen gerade mit dem Bau des Agrar- und Lebensmittelverarbeitungsfabrikprojekts Ba Tu Binh Phuoc (Provinz Binh Phuoc) in Richtung Ökologisierung begonnen habe. Dabei werde man aus eigenem Kapital und regulären kommerziellen Krediten insgesamt 6,5 Millionen US-Dollar investieren.

„Wir haben die Produktionskette vom Anbaugebiet an proaktiv auf ökologische Landwirtschaft umgestellt, die Fabrik nutzt 100 % Solarenergie, unsere Produkte werden in umweltfreundlichen Verpackungen hergestellt, … aber wir haben bisher noch keine günstigen Kredite erhalten. Der Hauptgrund dafür ist, dass es bisher weder Umweltkriterien noch spezifische Vorschriften für Banken gibt. Wir bereiten Dokumente vor, um nachzuweisen, dass das Unternehmen umweltfreundlich ist. Wenn die Bank günstige Zinssätze anbieten muss, werden wir umgehend reagieren“, informierte Herr Son.

Unterdessen erklärte der Direktor eines Reisexportunternehmens im Mekongdelta, das an einem Pilotprojekt teilnimmt, bei dem auf einer Million Hektar qualitativ hochwertiger Reis mit niedrigen Emissionen angebaut wird, dass sein Unternehmen auch eigenes Kapital für Investitionen in Rohstoffgebiete verwende, anstatt auf grüne Kreditquellen zurückzugreifen, weil er selbst dieses Konzept für vage halte.

„Die Landwirtschaft war schon immer ein vorrangiger Sektor mit niedrigeren Zinssätzen als in anderen Branchen, sodass Sie bei der Kreditaufnahme beruhigt sein können. Während die Verfahren für Vorzugskredite oft kompliziert und zeitaufwändig sind, entscheiden sich Unternehmen aus Gründen der Einfachheit für kommerzielle Kredite“, sagte der Direktor dieses Reisunternehmens freimütig.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär der Vietnam Banking Association, sagte, dass die Geschäftsbanken derzeit sehr daran interessiert seien, Kredite zur Finanzierung grüner Projekte zu vergeben. Dem Projektinhaber fehlen jedoch die Ressourcen, um umweltfreundliche und saubere Produkte herzustellen. Die Banken selbst wissen nicht, wie sie das Risikoniveau bei der Kreditvergabe einschätzen sollen. „Sollte die Regierung geeignete Fördermaßnahmen für Projekte zur Entwicklung sauberer Produkte ergreifen und den Unternehmen dabei helfen, ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern, damit die Banken es wagen, Kapital bereitzustellen?“ - sagte Herr Hung.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Bank (ACB), ist der Ansicht, dass es bei grünen Krediten nicht nur um die Vergabe von Krediten und deren „Kennzeichnung“ geht, sondern dass auch Vorschriften, Standards und Rahmenbedingungen für grüne Kredite eingehalten werden müssen. Da die Staatsbank von Vietnam derzeit über keinen spezifischen Rahmen für grüne Kredite verfügt, muss die ACB den Rat eines Dritten, der Internationalen Finanz-Corporation (IFC), einholen. „Ich hoffe, dass die Regierung und die Staatsbank bald einen klareren Rechtskorridor in diesem Bereich fördern werden, damit Kreditinstitute grüne Kredite leichter vergeben können“, sagte Herr Phat.

Bescheidene grüne Kreditskala

Daten der Staatsbank von Vietnam zeigen, dass der ausstehende Kreditsaldo des Systems für grüne Sektoren im Zeitraum 2017–2023 eine durchschnittliche Wachstumsrate von mehr als 22 % pro Jahr aufwies. Bis zum 31. März hatten 47 Kreditinstitute grüne Guthaben mit ausstehenden Krediten in Höhe von fast 637.000 Milliarden VND generiert, was etwa 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite der gesamten Wirtschaft entspricht.

Trotz zweistelligem Wachstum in den letzten Jahren beträgt der Anteil grüner Kredite derzeit lediglich 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite. Dies ist eine bescheidene Zahl im Vergleich zum Kapitalbedarf der Wirtschaft von etwa 20 Milliarden USD pro Jahr zur Umsetzung der Ziele der grünen Transformation. Als Grund nennen Experten, dass der Rechtsrahmen für grüne Kredite noch nicht vollständig sei und es an Umweltvorschriften und -kriterien mangele, insbesondere an der grünen Klassifizierungsliste auf nationaler Ebene.

Quelle: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm