Förderung der Entwicklung grüner Kredite

Grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung sind unaufhaltsame Trends und Ziele, die viele Länder, darunter auch Vietnam, anstreben. In diesem Zusammenhang spielt grüner Kredit eine wichtige Rolle, indem er dazu beiträgt, Investitionstätigkeiten in Produktion und Geschäftstätigkeit von Unternehmen umweltfreundlicher zu gestalten und negative Auswirkungen auf Wirtschaftswachstum , Umwelt und Gesellschaft zu minimieren.

Kreditvergabe erhöhen

Die vietnamesische Staatsbank (SBV) hat diese Bedeutung erkannt und seit 2015 eine Reihe von Richtlinien und Rechtsvorschriften erlassen, um Kreditinstitute bei der Entwicklung umweltfreundlicher Bankgeschäfte zu unterstützen und so zu grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung beizutragen. Insbesondere das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN zum Umweltrisikomanagement bei der Kreditvergabe verpflichtet Kreditinstitute zur Anwendung eines Umweltrisikomanagements bei der Kreditvergabe an Investitionsprojektgruppen mit potenziellen negativen Umweltauswirkungen.

Laut einem Bericht der Zeitung Nguoi Lao Dong haben viele Banken eine Reihe von Richtlinien für nachhaltige Kreditvergabe eingeführt. Erst kürzlich, am 28. Mai, unterzeichneten HSBC Vietnam und die Gemadept Joint Stock Company (ein Unternehmen im Bereich Hafenausbau und Logistik) einen Vertrag über nachhaltige Kreditfinanzierung. Dies ist der nächste Schritt im Entwicklungsplan von Gemadept und ermöglicht dem Unternehmen den Zugang zu grünem Kapital.

Vorzugskreditprogramme für prioritäre Themen und grüne Sektoren bei der Agribank . Foto: QUYNH TRAM

Laut HSBC Vietnam hat Gemadept das nachhaltige Kreditmanagement- und Genehmigungsverfahren der Bank durchlaufen. Darüber hinaus muss das Unternehmen weiterhin die Messung und Berichterstattung der Treibhausgasemissionen in den Häfen abschließen und die von der vietnamesischen Schifffahrtsbehörde festgelegten Kriterien für grüne Häfen erfüllen.

Am 29. Mai um 8:30 Uhr veranstaltete die Zeitung Lao Dong eine Talkshow mit dem Titel „Lösungsansätze für die Entwicklung grüner Kredite in Vietnam“, an der Experten, Vertreter aus Wirtschaft und Banken teilnahmen. Die Talkshow wurde live (per Livestream) auf den Online-Plattformen der Zeitung übertragen.

Vor wenigen Tagen unterzeichnete UOB Vietnam einen Vertrag über grüne Handelsfinanzierungsfazilitäten mit der Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX) - Vietnams führendem Hersteller von Kokosnussprodukten.

Um einen Umweltkredit zu erhalten, hat BETRIMEX das strenge Prüfverfahren der UOB Vietnam erfolgreich durchlaufen. Im Fokus der Bewertung stand die Einhaltung der ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) durch das Unternehmen. Mit diesem Kredit kann das Unternehmen Rohstoffe und heimische Produkte importieren oder erwerben, um Bio-zertifizierte Produkte, einschließlich Fairtrade-zertifizierter Produkte, herzustellen. Bis zum vierten Quartal 2023 hatte die UOB Vietnam bereits 17 Projekte im Bereich erneuerbare und saubere Energien sowie 7 Projekte der grünen Industrie mit Krediten gefördert.

Die vietnamesische Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung (Agribank) führt seit 2016 ein Vorzugskreditprogramm für „saubere Landwirtschaft“ mit einem Mindestkapital von 50 Billionen VND durch. Das Programm richtet sich an Unternehmen, Genossenschaften, Genossenschaftsverbände, Landwirte und andere Akteure entlang der Wertschöpfungskette der großflächigen und sicheren Agrarproduktion. Die Kreditzinsen sind im Vergleich zu den regulären Vorzugszinsen für den Agrar- und ländlichen Sektor um 0,5 bis 1,5 Prozentpunkte reduziert.

Ende 2023 beliefen sich die ausstehenden Kredite der Agribank für den grünen Sektor auf 28.277 Milliarden VND, mit 42.883 Kunden. Der Fokus lag dabei auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie, nachhaltiger Forstwirtschaft und grüner Landwirtschaft. Aktuell koordiniert die Agribank mit dem Ministerium für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung die Bereitstellung von Krediten für das Pilotprojekt zum Aufbau eines standardisierten land- und forstwirtschaftlichen Rohstoffgebiets für den Inlandsverbrauch und den Export im Zeitraum 2022–2025 sowie für das Projekt „Nachhaltige Entwicklung von 1 Million Hektar hochwertiger Reismonokultur und emissionsarmes Wachstum im Mekong-Delta bis 2030“.

Das Konzept ist noch immer vage.

Aus geschäftlicher Sicht sagte Herr Vu Duc Giang, Vorsitzender des vietnamesischen Textil- und Bekleidungsverbandes (VITAS), dass der Trend zur grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung von Textil- und Bekleidungsunternehmen erfordere, sich auf Investitionen in die Infrastruktur nach grünen Standards zu konzentrieren, um den Marktanforderungen, insbesondere dem europäischen Markt, gerecht zu werden.

„In diesem Zusammenhang besteht ein Bedarf an zinsgünstigen Finanzierungen für Unternehmen, um in die grüne Transformation, die Umstellung von Fabriken auf ökologische Nachhaltigkeit und die Einrichtung von Industrieparks für die Färberei zu investieren. Derzeit verfügen jedoch nur große Unternehmen über ausreichend Sicherheiten, um diese Investitionen zu beleihen. Kleine und mittlere Unternehmen werden es schwerer haben, da ihnen stabile Vermögenswerte fehlen“, erklärte Herr Giang.

Laut dem Leiter von VITAS muss jedes Unternehmen, solange das Bewusstsein für grüne Kredite noch nicht gefestigt ist, selbst einen Weg finden, die Finanzierungslücke zu schließen. Wer nicht proaktiv nach Möglichkeiten sucht, die Finanzen für Investitionen in die grüne Transformation zu steuern, sondern sich auf staatliche Unterstützung und Banken verlässt, wird es schwer haben, die Marktanforderungen zu erfüllen und sich nachhaltig zu entwickeln. „Unternehmen mit Geschäftsbeziehungen zu Marken und Partnern können mit diesen über die Aufnahme von Kapital für Investitionen in die grüne Transformation verhandeln, um deren Aufträge zu erfüllen“, schlug Herr Giang als Lösung vor.

Herr Tran Van Son, Generaldirektor der Gia Bao Group Joint Stock Company, sagte, dass das Unternehmen gerade mit dem Bau des landwirtschaftlichen und Lebensmittelverarbeitungsfabrikprojekts Ba Tu Binh Phuoc (Provinz Binh Phuoc) im Sinne der Begrünung begonnen habe, mit einem Gesamtinvestitionskapital von 6,5 Millionen USD, das aus Eigenmitteln und regulären kommerziellen Krediten finanziert werde.

„Wir haben die Produktionskette proaktiv auf ökologischen Landbau umgestellt, angefangen beim Anbaugebiet bis hin zur Nutzung von 100 % Solarenergie in der Fabrik und umweltfreundlichen Verpackungen für unsere Produkte. Trotzdem haben wir bisher keine Vorzugskredite erhalten. Der Hauptgrund dafür ist, dass es noch keine entsprechenden Kriterien für Nachhaltigkeit gibt und auch keine spezifischen Richtlinien für Banken. Wir bereiten derzeit Dokumente vor, die die Nachhaltigkeit unseres Unternehmens belegen. Sobald die Bank Vorzugszinsen anbietet, werden wir umgehend reagieren“, erklärte Herr Son.

Der Direktor eines Reisexportunternehmens mit Sitz im Mekong-Delta, das an dem Pilotprojekt für 1 Million Hektar hochwertigen, emissionsarmen Reis teilnimmt, sagte unterdessen, dass sein Unternehmen ebenfalls eigenes Kapital in Rohstoffgebiete investiert und nicht auf grüne Kreditquellen zurückgreift, da er dieses Konzept selbst als vage empfinde.

„Die Landwirtschaft war schon immer ein prioritärer Sektor mit niedrigeren Zinssätzen als andere Branchen, sodass Sie bei der Kreditaufnahme beruhigt sein können. Während Vorzugskredite oft mit komplizierten und zeitaufwändigen Verfahren verbunden sind, entscheiden sich Unternehmen aufgrund ihrer Einfachheit für Geschäftskredite“, sagte der Direktor dieses Reisunternehmens offen.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbandes, erklärte, dass Geschäftsbanken derzeit sehr daran interessiert seien, Kredite zur Finanzierung von Umweltprojekten zu vergeben. Projektträger verfügten jedoch nicht über ausreichende Ressourcen, um umweltfreundliche Produkte zu entwickeln. Auch die Banken selbst wüssten nicht, wie sie das Risiko bei der Kreditvergabe einschätzen sollten. „Sollte die Regierung geeignete Förderprogramme für Projekte zur Entwicklung umweltfreundlicher Produkte auflegen und Unternehmen dabei unterstützen, ihre Finanzkraft zu verbessern, damit die Banken bereit sind, Kapital bereitzustellen?“, so Herr Hung.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Bank (ACB), ist der Ansicht, dass grüne Kredite mehr sind als bloße Kreditvergabe und deren Kennzeichnung. Sie müssen vielmehr den geltenden Vorschriften, Standards und Rahmenbedingungen für grüne Kredite entsprechen. Da die vietnamesische Staatsbank derzeit über keinen spezifischen Rahmen für grüne Kredite verfügt, muss die ACB die Internationale Finanz-Corporation (IFC) zu Rate ziehen. „Ich hoffe, dass die Regierung und die vietnamesische Staatsbank bald klarere rechtliche Rahmenbedingungen in diesem Bereich schaffen werden, damit Kreditinstitute grüne Kredite leichter vergeben können“, so Herr Phat.

Bescheidener Umfang an grünen Krediten

Laut der vietnamesischen Staatsbank (SBV) verzeichnete das ausstehende Kreditvolumen für grüne Sektoren im Zeitraum 2017–2023 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von über 22 %. Zum 31. März hatten 47 Kreditinstitute grüne Kredite mit einem ausstehenden Volumen von fast 637 Billionen VND vergeben, was etwa 4,5 % der gesamten ausstehenden Verschuldung der vietnamesischen Wirtschaft entspricht.

Trotz zweistelligen Wachstums in den letzten Jahren machen grüne Kredite derzeit nur 4,5 % des gesamten ausstehenden Kreditvolumens aus – ein bescheidener Wert im Vergleich zum Kapitalbedarf der Wirtschaft von rund 20 Milliarden US-Dollar pro Jahr zur Umsetzung der Ziele der grünen Transformation. Experten führen dies darauf zurück, dass der Rechtsrahmen für grüne Kredite noch nicht vollständig ausgearbeitet ist und es an Umweltvorschriften und -kriterien, insbesondere an einer nationalen Liste zur Klassifizierung grüner Kredite, mangelt.

Quelle: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm