Ο ρόλος του Βιετνάμ ως προέδρου της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο σηματοδοτεί ένα σημαντικό βήμα προς την κατεύθυνση της διεθνούς ολοκλήρωσης όσον αφορά την κυβερνοασφάλεια και την οικονομική ασφάλεια.
Στο πλαίσιο των ολοένα και πιο εξελιγμένων εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει καταστεί ένας από τους σημαντικούς πυλώνες για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης στην ψηφιακή οικονομία του Βιετνάμ.
Σύμφωνα με τον Αναπληρωτή Διοικητή της Κρατικής Τράπεζας Nguyen Ngoc Canh, η τελειοποίηση του νομικού πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί βασικό καθήκον του Εθνικού Σχεδίου Δράσης που εφαρμόζει η κυβέρνηση .
Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, η οποία καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025, θεωρείται ένα μεγάλο βήμα προς τα εμπρός σε αυτή τη διαδικασία.
Η εγκύκλιος ορίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι μεσάζοντες πληρωμών πρέπει να αναφέρουν συναλλαγές ύψους 500 εκατομμυρίων VND στην εγχώρια αγορά ή 1.000 δολαρίων ΗΠΑ διεθνώς και να ενισχύσουν τον μηχανισμό παρακολούθησης, αναθεώρησης και αναστολής ύποπτων συναλλαγών. Η μετάβαση στην πλήρως ηλεκτρονική αναφορά συμβάλλει στη βελτίωση της διαφάνειας, μειώνοντας παράλληλα τους κινδύνους κατά την χειροκίνητη επεξεργασία.
Παράλληλα με την τελειοποίηση των κανονισμών σχετικά με την αναφορά και την παρακολούθηση των συναλλαγών, η κυβέρνηση επεκτείνει επίσης το πλαίσιο διαχείρισης στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων - έναν τομέα με υψηλό κίνδυνο εκμετάλλευσης για δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Συγκεκριμένα, το ψήφισμα 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων απαιτεί αυστηρή συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό θεωρείται ένα έγκαιρο βήμα για τη δημιουργία ενός νομικού διαδρόμου, επιβεβαιώνοντας την αποφασιστικότητα για αυστηρό έλεγχο των συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων - ενός τομέα με πολλούς πιθανούς κινδύνους διασυνοριακής νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η Δρ. Nguyen Thai Ha, Πρόεδρος της Νομικής Σχολής - Ακαδημία Τραπεζών, σχολίασε ότι το νομικό σύστημα του Βιετνάμ για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει προσεγγίσει τα διεθνή πρότυπα, αλλά εξακολουθεί να στερείται ομοιομορφίας, ιδίως στη ρύθμιση των εικονικών περιουσιακών στοιχείων και των ψηφιακών συναλλαγών - κενά που μπορούν να εκμεταλλευτούν οι εγκληματίες για να νομιμοποιήσουν χρήματα.
«Συγκεκριμένα, δεν διαθέτουμε πραγματικά ένα νομικό πλαίσιο για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία, το οποίο αποτελεί το μεγαλύτερο κενό που μπορούν να εκμεταλλευτούν όσοι ξεπλένουν χρήματα», τόνισε ο Δρ. Thai Ha.
Σύμφωνα με τον ειδικό, για να βελτιωθεί η αποτελεσματικότητα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το Βιετνάμ πρέπει να συγχρονίσει το νομικό σύστημα, να βελτιώσει την αποτελεσματικότητα της επιβολής του νόμου και να βελτιώσει περαιτέρω τα προσόντα των οντοτήτων που εμπλέκονται σε δραστηριότητες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ώστε να είναι σε θέση να εντοπίζουν γρήγορα ύποπτες συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που διεξάγονται με νέες μεθόδους.
Καθώς ενισχύεται το νομικό πλαίσιο, η τεχνολογία θα διαδραματίσει σημαντικό υποστηρικτικό ρόλο στην επιβολή του νόμου, βοηθώντας τις αρχές να εντοπίζουν ασυνήθιστες συναλλαγές έγκαιρα και να αυξάνουν την αποτελεσματικότητα της παρακολούθησης.
Ο Δρ. Nguyen Thai Ha πρότεινε ότι το Βιετνάμ πρέπει να προωθήσει την εφαρμογή σύγχρονων τεχνολογιών όπως η τεχνητή νοημοσύνη (AI) και η ανάλυση μεγάλων δεδομένων στο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών.
Οι αρχές, από την Κρατική Τράπεζα, το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας έως το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών, πρέπει να δημιουργήσουν έναν στενό διατομεακό μηχανισμό συντονισμού, ώστε να διασφαλιστεί η άμεση ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τις συναλλαγές, τις ταυτότητες και τις ταμειακές ροές.
Τόνισε επίσης τον παράγοντα αποτροπής: «Να εντοπιστούν άμεσα και να αντιμετωπιστούν αυστηρά όλες οι παραβιάσεις του νόμου περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με σκοπό τη δημιουργία αποτροπής για συναφή θέματα».
Σε διεθνές επίπεδο, η φιλοξενία από το Βιετνάμ της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο καταδεικνύει τη δέσμευσή του να ενταχθεί στη διεθνή κοινότητα στην ανταλλαγή δεδομένων, τον συντονισμό της χρηματοοικονομικής ανίχνευσης και την πρόληψη των διασυνοριακών εγκλημάτων.
Είναι φανερό ότι η ταυτόχρονη τελειοποίηση του νόμου, η εφαρμογή τεχνολογίας επιτήρησης και η ενίσχυση της διεθνούς συνεργασίας είναι οι τρεις πυλώνες που βοηθούν το Βιετνάμ να ενισχύσει την «ασπίδα» του κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Στο πλαίσιο της ανάληψης του ρόλου της προεδρίας της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο, το Βιετνάμ επιβεβαιώνει την αποφασιστικότητά του όχι μόνο να προστατεύσει την εθνική οικονομική ασφάλεια, αλλά και να συμβάλει στις παγκόσμιες προσπάθειες για την καταπολέμηση του διασυνοριακού εγκλήματος στην ψηφιακή εποχή.
Πηγή: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp
![[Φωτογραφία] Ο Πρόεδρος Λουόνγκ Κουόνγκ προήδρευσε της τελετής υποδοχής και είχε συνομιλίες με τον Γενικό Γραμματέα των Ηνωμένων Εθνών Αντόνιο Γκουτέρες](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/10/24/1761304699186_ndo_br_1-jpg.webp)
Σχόλιο (0)