Ντα Νανγκ: Δοκιμή παρακολούθησης συναλλαγών κρυπτονομισμάτων ύψους 500$ ή περισσότερο

Η είδηση ​​ότι η Ντα Νανγκ είναι η πρώτη πόλη στη χώρα που θα εφαρμόσει πιλοτικά ένα ελεγχόμενο έργο μετατροπής κρυπτονομισμάτων προσελκύει την προσοχή πολλών μερών. Πώς θα καταφέρει η κυβέρνηση να αποφύγει την κατάχρηση της ροής χρήματος;

Η Ντα Νανγκ σφύζει από ζωή, με πολλά μεγάλα έργα να υλοποιούνται και να δοκιμάζονται - Φωτογραφία: BD

Μιλώντας στο Tuoi Tre Online την 1η Σεπτεμβρίου, το Τμήμα Επιστήμης και Τεχνολογίας της πόλης Ντα Νανγκ δήλωσε ότι μόλις εξέδωσε άδεια για ελεγχόμενες δοκιμές του λογισμικού Basal Pay για την ανάπτυξη εφαρμογών τεχνολογίας blockchain, την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων με χρήματα fiat, σύμφωνα με τους διεθνείς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Travel Rule).

Παρακολουθήστε στενά συναλλαγές 500 USD ή περισσότερο στο Ντα Νανγκ

Για τη διευκόλυνση και τη διαφάνεια της ανάπτυξης του λογισμικού, η πιλοτική άδεια του Τμήματος Επιστήμης και Τεχνολογίας της πόλης Ντα Νανγκ ορίζει πολλές συγκεκριμένες απαιτήσεις για τον έλεγχο των συναλλαγών.

Συγκεκριμένα: Η AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (η εταιρεία που έχει εξουσιοδοτηθεί για τη διενέργεια δοκιμών) είναι υπεύθυνη για τον έλεγχο της ροής των καταθέσεων κρυπτονομισμάτων, συμμορφούμενη με τις συστάσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Όλες οι συναλλαγές θα ελέγχονται αυτόματα για την προέλευση συνεχώς, εξετάζοντας κατά τη στιγμή της κατάθεσης με βάση το ιστορικό κίνησης του περιουσιακού στοιχείου με το σχετικό πρόσωπο.

Το λογισμικό πρέπει να συμμορφώνεται με τους διεθνείς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για καταθέσεις και αναλήψεις κρυπτονομισμάτων αξίας 500 USD ή περισσότερο. Για μικρές συναλλαγές συνολικής αξίας 500 USD ή περισσότερο, το λογισμικό θα ενεργοποιήσει αυτόματα τον μηχανισμό Travel Rule.

Σε περίπτωση που το εργαλείο ανάλυσης ειδοποιήσει για μια ύποπτη συναλλαγή, το τμήμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα διεξάγει εσωτερική έρευνα, εντοπίζοντας τη ροή της συναλλαγής στο blockchain.

Οι εργαζόμενοι εργάζονται στο Software Park No. 2, μία από τις τρεις τοποθεσίες που δοκιμάζουν το έργο μετατροπής κρυπτονομισμάτων - Φωτογραφία: BD

Από εκεί, εντοπίστε την προέλευση των ασυνήθιστων συναλλαγών, καταγράψτε συναλλαγές με ενδείξεις που σχετίζονται με βρώμικο χρήμα, ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, για να συντονιστείτε με τις αρμόδιες αρχές για τον χειρισμό τους σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Όσον αφορά τον έλεγχο των διακυμάνσεων των συναλλαγματικών ισοτιμιών των κρυπτονομισμάτων, το Τμήμα Επιστήμης και Τεχνολογίας του Ντα Νανγκ ζήτησε από τη μονάδα δοκιμών να συντονιστεί με τις εμπορικές τράπεζες για την ανάπτυξη ενός σχεδίου ασφάλισης έναντι κινδύνων που οφείλονται σε διακυμάνσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών, κινδύνων ρευστότητας και διασφάλισης σταθερής ταμειακής ροής κατά τη διάρκεια της διαδικασίας δοκιμών.

Αποκλεισμός μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών εκτός του εύρους δοκιμών

Μια σημαντική απαίτηση που έθεσε επίσης η κρατική υπηρεσία διαχείρισης στο Ντα Νανγκ σχετικά με τη λειτουργία του λογισμικού Basal Pay είναι η δημιουργία μιας λύσης για τον έλεγχο της ηλεκτρονικής ταυτοποίησης όλων των πελατών (eKYC) πριν από τις συναλλαγές.

Η ηλεκτρονική ταυτοποίηση των πελατών απαιτείται όταν η συνολική αξία των συναλλαγών είναι 500 δολάρια ΗΠΑ ή περισσότερο. Όλα τα στοιχεία ταυτοποίησης πρέπει να συγκρίνονται και να ελέγχονται από την υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες με λίστες απαγορευμένων που ενημερώνονται σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα.

Σε περίπτωση που διαπιστωθεί ότι ένας χρήστης περιλαμβάνεται στη λίστα απαγορευμένων χρηστών ή έχει ενδείξεις εμπλοκής σε ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, θα μπλοκαριστεί αμέσως και θα αναφερθεί στην αρμόδια αρχή.

Στην άδεια, το Τμήμα Επιστήμης και Τεχνολογίας του Ντα Νανγκ απαιτεί από την πιλοτική μονάδα να αναπτύξει το έργο μόνο σε 3 τοποθεσίες εντός της πόλης Ντα Νανγκ, όπως: το Κέντρο Υποστήριξης Καινοτόμων Νεοσύστατων Επιχειρήσεων Ντα Νανγκ, το Συγκεντρωμένο Πάρκο Τεχνολογίας Πληροφοριών Πάρκου Λογισμικού Ντα Νανγκ και το Πάρκο Λογισμικού Νο. 2 του Ντα Νανγκ.

Πάρκο Λογισμικού Danang Νο. 2 - Φωτογραφία: BD

Για να διασφαλιστεί ότι το λογισμικό δεν δοκιμάζεται εκτός του πεδίου εφαρμογής του, η κρατική υπηρεσία διαχείρισης απαιτεί στενή παρακολούθηση. Εάν αναπτυχθεί εκτός της επιτρεπόμενης τοποθεσίας, το λογισμικό θα προειδοποιήσει και θα μπλοκάρει ολόκληρη τη διαδικασία συναλλαγής, μη επιτρέποντας την εκτέλεση του επόμενου βήματος πληρωμής.

Οι πληροφορίες τοποθεσίας και συναλλαγών θα καταγράφονται πλήρως για να εξυπηρετούν την επιθεώρηση, την παρακολούθηση και την αναφορά των φορέων διαχείρισης.

Επιπλέον, σε περίπτωση καταγγελιών που σχετίζονται με ενδείξεις απάτης, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρήσης βρώμικου χρήματος ή επιθέσεων λογισμικού, το τμήμα εξυπηρέτησης πελατών της μονάδας δοκιμών οφείλει να διαβιβάσει αμέσως την υπόθεση στο τμήμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για διερεύνηση και χειρισμό σύμφωνα με τη διαδικασία.

Η μονάδα δοκιμής θα ειδοποιήσει όταν το συνολικό υπόλοιπο κρυπτονομισμάτων του χρήστη φτάσει τα 10 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (ενημερώνεται στο λογισμικό ή όταν το λογισμικό καταγράφει ότι η συνολική κατάθεση ενός χρήστη ή πολλών χρηστών υπερβαίνει τα 2 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ εντός 1 ώρας).

Ένας λογαριασμός μπορεί να πραγματοποιήσει συναλλαγές έως και 1.000 USD/συναλλαγή και ο συνολικός αριθμός συναλλαγών δεν μπορεί να υπερβαίνει τα 1.000 USD/ημέρα.

Στις 26 Αυγούστου, ο Αντιπρόεδρος της Λαϊκής Επιτροπής της πόλης Ντα Νανγκ, Χο Κουάνγκ Μπου, υπέγραψε απόφαση με την οποία εγκρίνεται μια 36μηνη ελεγχόμενη δοκιμή μιας τεχνολογικής λύσης που σχετίζεται με τη μετατροπή κρυπτονομισμάτων.

Σύμφωνα με την απόφαση, το ελεγχόμενο πιλοτικό έργο είναι το λογισμικό Basal Pay της Alphatrue Solutions Joint Stock Company (μια νεοσύστατη επιχείρηση στο Ντα Νανγκ).

Τάι Μπα Ντουνγκ

Πηγή: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm