Επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια: Μια έξυπνη επιλογή για επενδυτές που αναζητούν βιώσιμη ανάπτυξη περιουσιακών στοιχείων.

(Εφημερίδα Dan Tri) - Για όσους επιθυμούν να αυξήσουν την αξία του ενεργητικού τους, ιδίως τη δημιουργία επιτυχημένων επενδυτών, η επιλογή επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου - ένα ευέλικτο και βιώσιμο επενδυτικό κανάλι - θα εξυπηρετήσει τους μακροπρόθεσμους στόχους τους.

Οι επενδύσεις δεν είναι προνόμιο των πλουσίων.

Η κα Minh Anh (36 ετών), μεσαίου επιπέδου διευθύντρια σε μια πολυεθνική εταιρεία, πίστευε ότι οι επενδύσεις ήταν κάτι το απίθανο, μόνο για όσους διαθέτουν μεγάλο κεφάλαιο ή βαθιά εμπειρία. Αλλά το 2019, μετά από ένα σεμινάριο για τη διαχείριση προσωπικών οικονομικών, άρχισε να διαθέτει 10 εκατομμύρια VND κάθε μήνα για να επενδύει τακτικά σε μετοχικά κεφάλαια ανοιχτού τύπου - μια σύγχρονη μορφή επένδυσης που γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλής στο Βιετνάμ.

«Συνειδητοποίησα ότι μπορούσα να επενδύσω σε μετοχές ακόμη και χωρίς πολύ χρόνο για έρευνα της αγοράς. Το να επενδύω τακτικά είναι σαν να αποταμιεύω, αλλά τα χρήματά μου επενδύονται με συστηματικό και πειθαρχημένο τρόπο», μοιράστηκε.

Μετά από πέντε χρόνια, αυτή η επαναλαμβανόμενη επένδυση απέδωσε θετικά αποτελέσματα: όχι μόνο σημαντική αύξηση των περιουσιακών στοιχείων, αλλά και προληπτικό μακροπρόθεσμο οικονομικό σχεδιασμό – από την αγορά σπιτιού έως τη διάθεση ενός εκπαιδευτικού ταμείου για τα παιδιά τους.

Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου είναι μια μορφή συλλογικής επένδυσης όπου οι επενδυτές συνεισφέρουν κεφάλαιο και εμπιστεύονται τη διαχείριση χαρτοφυλακίου σε επαγγελματίες εμπειρογνώμονες επενδύσεων. Με πλεονεκτήματα όπως η ευελιξία, η διαφάνεια και η δυνατότητα έναρξης με ένα μικρό ποσό, τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου γίνονται ιδανική επιλογή για νέους και πολυάσχολα άτομα που θέλουν να επενδύσουν μακροπρόθεσμα, αλλά δεν έχουν τον χρόνο ή την εμπειρία να επενδύσουν ανεξάρτητα.

Σε σύγκριση με επενδυτικά κανάλια όπως τα ακίνητα ή ο χρυσός, οι επενδυτές μπορούν να συμμετέχουν σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου πιο εύκολα, επειδή χρειάζεται να ξεκινήσουν μόνο με κεφάλαιο μερικών εκατοντάδων χιλιάδων ντονγκ και μπορούν να αποσύρουν το κεφάλαιό τους ανά πάσα στιγμή.

Σύμφωνα με στοιχεία της VinaCapital Fund Management Company, κατά την πενταετή περίοδο που έληξε στις 15 Ιουνίου, τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου που διαχειρίζεται η εταιρεία κατέγραψαν εντυπωσιακή ανάπτυξη, παρά τις σημαντικές διορθώσεις της αγοράς. Για παράδειγμα, τα αμοιβαία κεφάλαια VINACAPITAL-VESAF και VINACAPITAL-VEOF πέτυχαν μέσες ετήσιες σύνθετες αποδόσεις 22,3% και 18,2% αντίστοιχα, υπερβαίνοντας κατά πολύ την ετήσια απόδοση 9,6% του δείκτη αναφοράς VN-Index κατά την ίδια περίοδο.

Για να το θέσουμε σε προοπτική, αν επενδύσετε 10 εκατομμύρια VND ανά μήνα σε ένα μετοχικό κεφάλαιο για 5 χρόνια, το συνολικό ποσό που θα εισφέρετε θα είναι 600 εκατομμύρια VND. Υποθέτοντας μέση απόδοση μόνο 12% ετησίως, αυτό το άτομο θα μπορούσε να συσσωρεύσει περίπου 817 εκατομμύρια VND.

Μέσες 5ετείς σύνθετες αποδόσεις μετοχικών και μικτών αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειρίζεται η VinaCapital στις 15 Ιουνίου (Φωτογραφία: VinaCapital).

Επένδυση και αποταμίευση: Δύο αχώριστα κομμάτια του παζλ.

Πολλοί άνθρωποι πιστεύουν λανθασμένα ότι η επένδυση υποκαθιστά την αποταμίευση, αλλά οι οικονομικοί ειδικοί υποστηρίζουν ότι αυτά τα δύο εργαλεία πρέπει να συμβαδίζουν. Η αποταμίευση στοχεύει στη διασφάλιση βραχυπρόθεσμης ρευστότητας, η οποία χρησιμοποιείται για καταστάσεις έκτακτης ανάγκης όπως ασθένεια, ανεργία ή απρόβλεπτα έξοδα. Εν τω μεταξύ, η επένδυση αποτελεί εργαλείο για την αύξηση του ενεργητικού μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα, βοηθώντας στην επίτευξη σημαντικών στόχων όπως η αγορά σπιτιού, η πρόωρη συνταξιοδότηση ή η επένδυση στην εκπαίδευση των παιδιών.

Μια κοινή αρχή είναι η διατήρηση αποταμιεύσεων ισοδύναμων με 3-6 μήνες εξόδων διαβίωσης, με το υπόλοιπο να κατανέμεται σε δυνητικά κερδοφόρα επενδυτικά κανάλια. Εάν οι επενδυτές αρχίσουν να επενδύουν νωρίς και διατηρήσουν πειθαρχία, μπορούν να αξιοποιήσουν τη δύναμη του σύνθετου τόκου - ενός κρίσιμου στοιχείου για την οικοδόμηση μακροπρόθεσμου πλούτου.

Σύμφωνα με την κα Nguyen Hoai Thu, CFA και Αναπληρώτρια Γενική Διευθύντρια της VinaCapital Fund Management Company, για τους επενδυτές σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου, ο πιο σημαντικός παράγοντας είναι η μακροπρόθεσμη επενδυτική νοοτροπία, η διατήρηση μιας σταθερής νοοτροπίας και η μη υπερβολική προσοχή στις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς.

«Ο λόγος είναι ότι η VinaCapital έχει επιλέξει τις επιχειρήσεις με τις καλύτερες επιδόσεις μακροπρόθεσμα και τις έχει αποκτήσει σε λογικές τιμές. Καθώς οι επιχειρήσεις αναπτύσσονται, η αξία της επένδυσης θα αυξάνεται αυτόματα με την πάροδο του χρόνου», εξήγησε η κα Thu.

Μπορεί να ειπωθεί ότι οι επενδύσεις δεν αποτελούν πλέον προνόμιο των πλουσίων ή εκείνων που έχουν βαθιά κατανόηση της αγοράς. Με την ανάπτυξη των ανοιχτών αμοιβαίων κεφαλαίων, ο καθένας μπορεί να ξεκινήσει να επενδύει απλά, συστηματικά και αποτελεσματικά, συμπεριλαμβανομένων των πολυάσχολων ανθρώπων ή εκείνων με μικρό κεφάλαιο.

Η επένδυση και η αποταμίευση δεν είναι αντίθετες επιλογές, αλλά μάλλον συμπληρωματικά κομμάτια ενός παζλ. Γνωρίζοντας πώς να τα συνδυάσετε, όλοι μπορούν να χτίσουν ένα πιο σταθερό, ευέλικτο και προνοητικό οικονομικό μέλλον.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm