Επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου: Έξυπνη επιλογή για επενδυτές που επιθυμούν βιώσιμη ανάπτυξη περιουσιακών στοιχείων

(Dan Tri) - Για όσους θέλουν να αυξήσουν την αξία του ενεργητικού τους, ειδικά τη δημιουργία επιτυχημένων επενδυτών, η επιλογή να επενδύσουν περισσότερο σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου - ένα ευέλικτο και βιώσιμο επενδυτικό κανάλι - θα εξυπηρετήσει τους μακροπρόθεσμους στόχους τους.

Οι επενδύσεις δεν είναι προνόμιο των πλουσίων.

Η κα Minh Anh (36 ετών), μεσαία διευθυντική στέλεχος σε μια πολυεθνική εταιρεία, πίστευε ότι οι επενδύσεις ήταν κάτι μακρινό, μόνο για όσους είχαν μεγάλο κεφάλαιο ή βαθιά εμπειρία. Αλλά το 2019, μετά από ένα σεμινάριο για τη διαχείριση προσωπικών οικονομικών, άρχισε να βάζει στην άκρη 10 εκατομμύρια VND το μήνα για να επενδύει τακτικά σε ανοιχτά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια - μια σύγχρονη μορφή επένδυσης που γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλής στο Βιετνάμ.

«Συνειδητοποίησα ότι μπορώ να επενδύσω σε μετοχές ακόμα κι αν δεν έχω πολύ χρόνο να μάθω για την αγορά. Το να επενδύω τακτικά είναι σαν να αποταμιεύω, αλλά τα χρήματά μου επενδύονται συστηματικά και με πειθαρχία», μοιράστηκε.

Μετά από 5 χρόνια, αυτή η τακτική επένδυση έφερε ένα θετικό αποτέλεσμα: όχι μόνο μια σημαντική αύξηση των περιουσιακών στοιχείων, αλλά και μια πρωτοβουλία στον μακροπρόθεσμο οικονομικό σχεδιασμό - από την αγορά ενός σπιτιού έως την προετοιμασία του εκπαιδευτικού ταμείου ενός παιδιού.

Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου είναι μια μορφή συλλογικής επένδυσης όπου οι επενδυτές συνεισφέρουν κεφάλαιο και εμπιστεύονται τη διαχείριση χαρτοφυλακίου σε επαγγελματίες εμπειρογνώμονες επενδύσεων. Με τα πλεονεκτήματα της ευελιξίας, της διαφάνειας και της δυνατότητας έναρξης με ένα μικρό χρηματικό ποσό, τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου γίνονται μια ιδανική επιλογή για νέους και πολυάσχολους ανθρώπους που θέλουν να επενδύσουν μακροπρόθεσμα, αλλά δεν έχουν πολύ χρόνο ή εμπειρία για να επενδύσουν μόνοι τους.

Σε σύγκριση με επενδυτικά κανάλια όπως τα ακίνητα ή ο χρυσός, οι επενδυτές μπορούν να συμμετέχουν σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου πιο εύκολα, επειδή χρειάζεται να ξεκινήσουν μόνο με κεφάλαιο μερικών εκατοντάδων χιλιάδων VND και μπορούν να αποσύρουν κεφάλαια ανά πάσα στιγμή.

Σύμφωνα με στοιχεία της VinaCapital Fund Management Company, κατά την πενταετία έως τις 15 Ιουνίου, τα αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου που διαχειρίζεται αυτή η μονάδα κατέγραψαν εντυπωσιακή ανάπτυξη, παρά τις ισχυρές διορθώσεις της αγοράς. Για παράδειγμα, τα αμοιβαία κεφάλαια VINACAPITAL-VESAF και VINACAPITAL-VEOF πέτυχαν μέσες σύνθετες ετήσιες αποδόσεις 22,3% και 18,2%, υπερβαίνοντας κατά πολύ το 9,6%/έτος του δείκτη αναφοράς VN-Index κατά την ίδια περίοδο.

Με απλά λόγια, αν επενδύσετε 10 εκατομμύρια VND/μήνα σε ένα μετοχικό κεφάλαιο για 5 χρόνια, το συνολικό χρηματικό ποσό που θα συνεισφέρετε είναι 600 εκατομμύρια VND. Με μια υποτιθέμενη μέση απόδοση μόνο 12%/έτος, αυτό το άτομο μπορεί να συσσωρεύσει περίπου 817 εκατομμύρια VND.

Μέσες 5ετείς σύνθετες αποδόσεις μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων και μικτών αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειρίζεται η VinaCapital στις 15 Ιουνίου (Φωτογραφία: VinaCapital).

Επένδυση και Αποταμίευση: Δύο Αχώριστα Κομμάτια

Πολλοί άνθρωποι πιστεύουν λανθασμένα ότι η επένδυση υποκαθιστά την αποταμίευση, αλλά οι οικονομικοί ειδικοί λένε ότι αυτά τα δύο εργαλεία πρέπει να συμβαδίζουν. Η αποταμίευση έχει ως στόχο να εξασφαλίσει ρευστότητα βραχυπρόθεσμα και χρησιμοποιείται για έκτακτες ανάγκες όπως ασθένεια, ανεργία ή ξαφνικές ανάγκες για έξοδα. Εν τω μεταξύ, η επένδυση είναι ένα εργαλείο για την ανάπτυξη των περιουσιακών στοιχείων μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα, βοηθώντας στην επίτευξη μεγάλων στόχων όπως η αγορά σπιτιού, η πρόωρη συνταξιοδότηση ή η επένδυση στην εκπαίδευση των παιδιών.

Ένας κοινός εμπειρικός κανόνας είναι να διατηρείτε αποταμιεύσεις ισοδύναμες με 3-6 μήνες εξόδων διαβίωσης, με το υπόλοιπο να κατανέμεται σε επενδυτικά κανάλια με δυνατότητα δημιουργίας αποδόσεων. Εάν οι επενδυτές αρχίσουν να επενδύουν νωρίς και διατηρήσουν πειθαρχία, μπορούν να επωφεληθούν από τη δύναμη του σύνθετου τόκου - ενός σημαντικού παράγοντα για την οικοδόμηση μακροπρόθεσμου πλούτου.

Σύμφωνα με την κα Nguyen Hoai Thu, CFA, Αναπληρώτρια Γενική Διευθύντρια της VinaCapital Fund Management Company, για τους επενδυτές σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου, ο πιο σημαντικός παράγοντας είναι να έχουν μια μακροπρόθεσμη επενδυτική νοοτροπία, να διατηρούν μια σταθερή νοοτροπία και να μην δίνουν υπερβολική προσοχή στις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς.

«Ο λόγος είναι ότι η VinaCapital επέλεξε τις καλύτερες επιχειρήσεις μακροπρόθεσμης ανάπτυξης και τις αγόρασε σε λογικές τιμές. Καθώς οι επιχειρήσεις αναπτύσσονται, η αξία της επένδυσης θα αυξάνεται αυτόματα με την πάροδο του χρόνου», εξήγησε η κα Thu.

Μπορεί να ειπωθεί ότι οι επενδύσεις δεν αποτελούν πλέον προνόμιο των πλουσίων ή εκείνων που κατανοούν την αγορά. Με την ανάπτυξη των ανοιχτών αμοιβαίων κεφαλαίων, ο καθένας μπορεί να ξεκινήσει να επενδύει απλά, συστηματικά και αποτελεσματικά, ακόμη και όσοι είναι απασχολημένοι ή έχουν μικρό κεφάλαιο.

Η επένδυση και η αποταμίευση δεν είναι δύο αντίθετες επιλογές, αλλά μάλλον συμπληρωματικά κομμάτια. Γνωρίζοντας πώς να τα συνδυάσουμε, ο καθένας μπορεί να χτίσει ένα πιο σταθερό, ευέλικτο και προνοητικό οικονομικό μέλλον.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm