Πλαστογράφηση εγγράφων της Ένωσης Τραπεζών του Βιετνάμ (VNBA) για διάπραξη απάτης

Ο Σύνδεσμος Τραπεζών του Βιετνάμ (VNBA) προειδοποιεί για την εμφάνιση πλαστού εγγράφου, το οποίο χρησιμοποιεί το όνομα του Συνδέσμου και των ηγετών του με σκοπό την εξαπάτηση και την ιδιοποίηση περιουσιακών στοιχείων ατόμων και επιχειρήσεων.

Σύμφωνα με τον Σύνδεσμο, στις 22 Μαΐου 2025 κυκλοφόρησε ένα έγγραφο με τίτλο «ΔΕΣΜΕΥΣΗ», το οποίο έφερε σημάδια πλαστογράφησης της υπογραφής του κ. Nguyen Quoc Hung - Αντιπροέδρου και Γενικού Γραμματέα της VNBA. Το περιεχόμενο αυτού του εγγράφου ανέφερε ότι ο Σύνδεσμος Τραπεζών του Βιετνάμ «δεσμεύτηκε» να εκταμιεύσει ένα μεγάλο χρηματικό ποσό (2.300.242.600 VND) σε ένα άτομο ονόματι To Thi Cam Nga (αριθμός λογαριασμού 197704070004039 στην HDBANK ) αφού το εν λόγω άτομο ολοκλήρωσε την «τραπεζική επαλήθευση».

Το έγγραφο προβλέπει επίσης απροκάλυπτα μια ρήτρα «100% αποζημίωσης» σε περίπτωση που ο Σύνδεσμος δεν καταβάλει τα χρήματα, προκειμένου να δημιουργήσει εμπιστοσύνη και να προσελκύσει την επιθυμία του θύματος να λάβει γρήγορα χρήματα.

Ο Τραπεζικός Σύνδεσμος βεβαιώνει ότι πρόκειται για ένα εντελώς πλαστό έγγραφο, που δημιουργήθηκε με σκοπό την εξελιγμένη απάτη. Ο Τραπεζικός Σύνδεσμος του Βιετνάμ είναι ένας οργανισμός που εκπροσωπεί τα νόμιμα δικαιώματα και συμφέροντα των πιστωτικών ιδρυμάτων-μελών, λειτουργεί σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου, δεν έχει καμία λειτουργία και ποτέ δεν αντιτίθεται στη «δέσμευση» ή στην άμεση διαχείριση προσωπικών συναλλαγών πληρωμών, όπως το περιεχόμενο του πλαστού εγγράφου που αναφέρεται παραπάνω. Όλες οι συναλλαγές που σχετίζονται με λογαριασμούς και πληρωμές πραγματοποιούνται απευθείας μεταξύ πελατών και εμπορικών τραπεζών.

Το κόλπο της πλαστογράφησης εγγράφων από αξιόπιστους οργανισμούς και φορείς, ιδίως στον χρηματοπιστωτικό και τραπεζικό τομέα, δεν είναι καινούργιο. Προηγουμένως, η VNBA και πολλές τράπεζες-μέλη έχουν επανειλημμένα προειδοποιήσει για παρόμοιες περιπτώσεις, όπως: πλαστογράφηση ιστοσελίδων, email, μηνυμάτων SMS με την επωνυμία της τράπεζας, πλαστογράφηση τραπεζικών υπαλλήλων για να καλούν και να ζητούν προσωπικά στοιχεία και κωδικούς OTP ή δημιουργία πλαστών «ειδοποιήσεων παραλαβής βραβείων» και «ειδοποιήσεων νίκης» για να ζητείται από τους χρήστες να πληρώνουν τέλη ή να πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων στον λογαριασμό του απατεώνα.

Οι απατεώνες συχνά εκμεταλλεύονται την ευπιστία, την έλλειψη πληροφόρησης ή την απληστία ορισμένων ανθρώπων για να διαπράξουν εγκλήματα. Χρησιμοποιούν ολοένα και πιο εξελιγμένα και επαγγελματικά κόλπα, από την πλαστογράφηση σφραγίδων και υπογραφών έως τη δημιουργία πολύπλοκων σεναρίων απάτης.

Για την προστασία των περιουσιακών στοιχείων και των προσωπικών πληροφοριών, η VNBA συνιστά σε άτομα, επιχειρήσεις και οργανισμούς να είναι σε εγρήγορση, να μην εμπιστεύονται καθόλου έγγραφα, ειδοποιήσεις, email, μηνύματα άγνωστης προέλευσης ή με ύποπτα σημάδια, ανεξάρτητα από το όνομα οποιουδήποτε οργανισμού, συμπεριλαμβανομένης της VNBA ή των τραπεζών. Μην παρέχετε προσωπικά στοιχεία, στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού (όνομα σύνδεσης, κωδικό πρόσβασης, κωδικό OTP, αριθμό κάρτας, κωδικό CVV...) σε κανέναν μέσω τηλεφώνου, email, κοινωνικών δικτύων ή παράξενων συνδέσμων. Το προσωπικό της τράπεζας και η VNBA δεν ζητούν ποτέ από τους πελάτες να παρέχουν αυτές τις πληροφορίες. Να είστε προσεκτικοί με αιτήματα μεταφοράς χρημάτων, πληρωμής τελών για λήψη ανταμοιβών, λήψης δώρων ή χειρισμού "προβλημάτων" που σχετίζονται με λογαριασμούς. Όταν λαμβάνετε ύποπτες πληροφορίες, πρέπει να επικοινωνήσετε απευθείας με το πλησιέστερο υποκατάστημα τράπεζας/γραφείο συναλλαγών ή να καλέσετε την επίσημη τηλεφωνική γραμμή της τράπεζας/VNBA για να επαληθεύσετε τις πληροφορίες.

Ο Σύνδεσμος δήλωσε ότι θα συντονιστεί με τις αρχές για τη διερεύνηση και διαλεύκανση της προαναφερθείσας υπόθεσης πλαστογραφίας εγγράφων και θα αντιμετωπίσει αυστηρά τους παραβάτες σύμφωνα με το νόμο. Ταυτόχρονα, καλεί την κοινότητα να συνεργαστεί για την πρόληψη της απάτης και την προστασία ενός ασφαλούς και διαφανούς περιβάλλοντος οικονομικών συναλλαγών.

Πηγή: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html