Οι τράπεζες ενδέχεται να επιβληθούν πρόστιμα 500 εκατομμυρίων VND εάν αναγκάσουν τους πελάτες να αγοράσουν ασφάλιση.

(Dan Tri) - Στις τράπεζες που συνδέουν μη υποχρεωτικά ασφαλιστικά προϊόντα με την παροχή τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών σε οποιαδήποτε μορφή ενδέχεται να επιβληθεί πρόστιμο από 400 εκατομμύρια έως 500 εκατομμύρια VND.

Στο έγγραφο αξιολόγησης του σχεδίου διατάγματος που αντικαθιστά το διάταγμα 88/2019 σχετικά με τις διοικητικές κυρώσεις στον νομισματικό και τραπεζικό τομέα, ορίζεται μια νέα ρύθμιση ως πρόστιμο από 400 εκατομμύρια έως 500 εκατομμύρια VND για παραβάσεις της σύνδεσης της πώλησης μη υποχρεωτικών ασφαλιστικών προϊόντων με την παροχή τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών σε οποιαδήποτε μορφή, όπως ορίζεται στον νόμο περί πιστωτικών ιδρυμάτων.

Αυτό το επίπεδο ποινής προστίθεται για να είναι συμβατό με τον Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων, ο οποίος θα τεθεί σε ισχύ από τις αρχές Ιουλίου 2024. Επί του παρόντος, οι τραπεζικοί κανονισμοί δεν αναφέρουν καμία μορφή ασφάλισης που να είναι υποχρεωτική για τους δανειολήπτες.

Αυτό το επίπεδο ποινής ισχύει επίσης για παραβάσεις της άσκησης τραπεζικών δραστηριοτήτων χωρίς άδεια, της παράνομης παρέμβασης σε τραπεζικές δραστηριότητες, άλλων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων πιστωτικών ιδρυμάτων, υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, καθώς και για την εκτέλεση πράξεων περιορισμού του ανταγωνισμού ή πράξεων αθέμιτου ανταγωνισμού που ενέχουν κίνδυνο πρόκλησης βλάβης ή βλάβης στην εφαρμογή της εθνικής νομισματικής πολιτικής και στην ασφάλεια του συστήματος των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Το προσχέδιο ορίζει επίσης ότι οι παραβιάσεις των επιτοκίων κινητοποίησης κεφαλαίου, των τελών παροχής υπηρεσιών, της παροχής επιχειρηματικών και παράγωγων προϊόντων θα επισύρουν πρόστιμα από 10 έως 20 εκατομμύρια VND για μη δημόσια ανάρτηση επιτοκίων κινητοποίησης κεφαλαίου και τελών παροχής υπηρεσιών, ανάρτηση ασαφών επιτοκίων κινητοποίησης κεφαλαίου και τελών παροχής υπηρεσιών, που προκαλούν σύγχυση στους πελάτες, και είσπραξη τελών παροχής υπηρεσιών που δεν είναι σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Οι τράπεζες μπορούν να τιμωρηθούν με πρόστιμο 400 εκατομμυρίων αν αναγκάσουν τους πελάτες να αγοράσουν ασφάλιση (Φωτογραφία: Manh Quan).

Το σχέδιο διατάγματος ορίζει επίσης πρόστιμο μεταξύ 20 εκατομμυρίων και 40 εκατομμυρίων VND για πράξεις εφαρμογής επιτοκίων κινητοποίησης κεφαλαίου και τελών παροχής υπηρεσιών που δεν εμπίπτουν στα αναφερόμενα επίπεδα.

Επιπλέον, υπάρχει πρόστιμο από 50 εκατομμύρια έως 100 εκατομμύρια VND για παραβιάσεις των κανονισμών σχετικά με τα επιτόκια κινητοποίησης κεφαλαίου, τη διαπραγμάτευση και την προμήθεια παράγωγων προϊόντων επί επιτοκίων, νομισμάτων, τιμών εμπορευμάτων και άλλων χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων.

Προβλέπεται πρόστιμο μεταξύ 150 εκατομμυρίων και 200 ​​εκατομμυρίων VND για την πράξη μη καθιέρωσης διαδικασίας διαχείρισης κινδύνου, μη ταξινόμησης πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου ή ταξινόμησης πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που δεν είναι σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, του νόμου για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας και του νόμου για την πρόληψη και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm