Στο σχέδιο διατάγματος που αντικαθιστά το διάταγμα 88/2019 σχετικά με τις διοικητικές κυρώσεις στον νομισματικό και τραπεζικό τομέα, ένας νέος κανονισμός ορίζει ότι θα επιβάλλεται πρόστιμο από 400 εκατομμύρια έως 500 εκατομμύρια VND για παραβάσεις που αφορούν την ένταξη μη υποχρεωτικών πωλήσεων ασφαλειών στην παροχή τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών σε οποιαδήποτε μορφή, όπως ορίζεται στον νόμο περί πιστωτικών ιδρυμάτων.
Αυτή η ποινή προστέθηκε για να ευθυγραμμιστεί με τον Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ στις αρχές Ιουλίου 2024. Επί του παρόντος, οι τραπεζικοί κανονισμοί δεν καθορίζουν καμία μορφή ασφάλισης στην οποία υποχρεούνται να συμμετάσχουν οι δανειολήπτες.
Η ποινή αυτή ισχύει επίσης για παραβάσεις που αφορούν την άσκηση τραπεζικών δραστηριοτήτων χωρίς άδεια, την παράνομη παρέμβαση σε τραπεζικές εργασίες ή άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες πιστωτικών ιδρυμάτων και υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, καθώς και την εμπλοκή σε αντιανταγωνιστικές πρακτικές ή αθέμιτο ανταγωνισμό που ενέχουν τον κίνδυνο να βλάψουν ή να προκαλέσουν βλάβη στην εφαρμογή της εθνικής νομισματικής πολιτικής και στην ασφάλεια του συστήματος των πιστωτικών ιδρυμάτων.
Το προσχέδιο ορίζει επίσης ότι οι παραβάσεις που σχετίζονται με τα επιτόκια στην κινητοποίηση κεφαλαίων, τα τέλη παροχής υπηρεσιών και την επιχειρηματική δραστηριότητα και παροχή παράγωγων προϊόντων θα υπόκεινται σε πρόστιμα που κυμαίνονται από 10 έως 20 εκατομμύρια VND για μη δημόσια εμφάνιση των επιτοκίων στην κινητοποίηση κεφαλαίων και τα τέλη παροχής υπηρεσιών, για την εμφάνιση ασαφών επιτοκίων στην κινητοποίηση κεφαλαίων και τα τέλη παροχής υπηρεσιών που προκαλούν σύγχυση στους πελάτες και για την είσπραξη τελών παροχής υπηρεσιών που δεν είναι σύμφωνα με τους κανονισμούς.
Οι τράπεζες ενδέχεται να αντιμετωπίσουν πρόστιμα έως και 400 εκατομμυρίων VND εάν αναγκάσουν τους πελάτες να αγοράσουν ασφάλιση (Φωτογραφία: Manh Quan).
Το σχέδιο διατάγματος ορίζει επίσης πρόστιμο από 20 εκατομμύρια έως 40 εκατομμύρια VND για την πράξη εφαρμογής επιτοκίων καταθέσεων ή τελών εξυπηρέτησης που δεν είναι σύμφωνα με τα αναγραφόμενα επιτόκια.
Επιπλέον, θα επιβάλλονται πρόστιμα που κυμαίνονται από 50 εκατομμύρια VND έως 100 εκατομμύρια VND για παραβιάσεις των κανονισμών σχετικά με τα επιτόκια για την κινητοποίηση κεφαλαίων, καθώς και για την επιχειρηματική δραστηριότητα και την παροχή παράγωγων προϊόντων που σχετίζονται με επιτόκια, νομίσματα, τιμές εμπορευμάτων και άλλα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία.
Προβλέπονται πρόστιμα από 150 εκατομμύρια έως 200 εκατομμύρια VND για τις ακόλουθες ενέργειες: μη θέσπιση διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου· μη ταξινόμηση πελατών ανά επίπεδο κινδύνου· ή λανθασμένη ταξινόμηση πελατών ανά επίπεδο κινδύνου, όπως ορίζεται στον Νόμο για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, στον Νόμο για την Καταπολέμηση της Τρομοκρατίας και στον Νόμο για την Πρόληψη και Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης Όπλων Μαζικής Καταστροφής.
Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
Σχόλιο (0)