Όπως αναφέρθηκε από το VietNamNet, η Υπηρεσία Ερευνών Ασφαλείας ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ) ολοκλήρωσε το Συμπληρωματικό Πόρισμα Έρευνας στην υπόθεση Παραβίασης των κανονισμών σχετικά με τις τραπεζικές δραστηριότητες και άλλες δραστηριότητες που σχετίζονται με τραπεζικές δραστηριότητες· Δωροδοκίας· Λήψης δωροδοκίας και Δανεισμού με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές.

Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας πρότεινε την άσκηση δίωξης κατά του κ. La Quang Binh (Πρόεδρου του Διοικητικού Συμβουλίου της εταιρείας ECPAY) για το αδίκημα της παραβίασης των κανονισμών σχετικά με τις τραπεζικές δραστηριότητες, άλλες δραστηριότητες που σχετίζονται με τραπεζικές δραστηριότητες και της δωροδοκίας.

Σύμφωνα με το συμπέρασμα της έρευνας, από το 2016, λόγω της πιστωτικής τους σχέσης σε τράπεζα, ο κ. La Quang Binh, η αδερφή του La Thi Phuong Lien και οι υφιστάμενοί τους γνώριζαν σαφώς τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τη χορήγηση πιστωτικών ορίων και την εκταμίευση δανείων σε εταιρικούς πελάτες.

Ο ίδιος ο κ. Binh κατανοεί ότι οι εταιρείες του δεν έχουν οικονομική δυνατότητα, δεν διεξάγουν παραγωγικές και επιχειρηματικές δραστηριότητες και δεν πληρούν τις προϋποθέσεις για να τους χορηγηθεί πιστωτικό όριο για εκταμίευση στην τράπεζα.

62d15975dfc90.jpg
Φωτογραφία εικονογράφησης

Αλλά για να έχει χρήματα για να αποπληρώσει δάνεια από πιστωτικά ιδρύματα, να αποπληρώσει δάνεια υψηλού επιτοκίου από πολλά ιδιώτες, να πληρώσει τα λειτουργικά έξοδα εταιρειών κ.λπ., ο κ. Binh συνωμότησε με αρκετούς τραπεζικούς υπαλλήλους και ανέθεσε στην αδερφή του Lien και στους υπαλλήλους να βρουν και να αγοράσουν εκατοντάδες εταιρείες, να αλλάξουν τα μητρώα επιχειρήσεων, να βρουν νομικούς εκπροσώπους, να δημιουργήσουν πλαστά έγγραφα για να λάβουν πιστωτικά όρια και να εκταμιεύσουν χιλιάδες δισεκατομμύρια VND σε μια τράπεζα.

Ο μεγιστάνας Λα Κουάνγκ Μπιν χρησιμοποίησε τα χρήματα για πολλούς διαφορετικούς σκοπούς και έχασε την ικανότητα πληρωμής, προκαλώντας ιδιαίτερα σοβαρή ζημιά στα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας.

Σύμφωνα με την Αστυνομία Ανακριτικής Εξέτασης, ο κ. Binh συζήτησε, συμφώνησε και, μαζί με άλλους, δωροδόκησε 200.000 μετοχές EIN (ισοδύναμες με 2 δισεκατομμύρια VND) στον κ. Dao Hoang Thang (διευθυντή τράπεζας) για να επιλύσει το πρόβλημα, ώστε η εταιρεία Thinh Phat να μην μεταφερθεί σε κατάσταση επισφαλούς δανεισμού και να συνεχίσει να λαμβάνει κεφαλαιακή ενίσχυση παρά τους κανονισμούς.

Η έρευνα κατέληξε στο συμπέρασμα ότι, όταν η επιχείρησή του αντιμετώπιζε προβλήματα και χρειαζόταν πολλά χρήματα για να τα καλύψει, ο κ. Binh δανειζόταν χρήματα με υψηλά επιτόκια παντού. Ένα από τα άτομα που δάνεισαν χρήματα στον κ. Binh ήταν ο κ. Pham Quang Tao.

Από τον Μάρτιο του 2021 έως τον Απρίλιο του 2022, ο κ. Tao δάνεισε στον κ. Binh συνολικό ποσό 215 δισεκατομμυρίων VND με επιτόκιο 0,3% - 0,45%/ημέρα (από 3.000 - 4.500/1 εκατομμύριο VND/ημέρα, που ισοδυναμεί με 109,5% - 164,25%/έτος, από 5,475 φορές σε περισσότερο από 8,2 φορές το υψηλότερο επιτόκιο σε αστικές συναλλαγές που ορίζεται στο άρθρο 468 του Αστικού Κώδικα). Το συνολικό επιτόκιο υπερβαίνει τα 41,7 δισεκατομμύρια VND.

Ο κ. La Quang Binh κατέβαλε στον κ. Tao το συνολικό κεφάλαιο των 188 δισεκατομμυρίων VND, ενώ εξακολουθεί να οφείλεται ποσό 27 δισεκατομμυρίων VND. Επειδή δεν κατέβαλε τους τόκους εγκαίρως πολλές φορές, ο κ. Binh αναγκάστηκε να καταβάλει τόκους που υπερέβαιναν το προβλεπόμενο όριο.

Ένας άλλος πιστωτής του κ. Binh είναι ο εναγόμενος Nguyen Hoai Anh (πρώην Γενικός Διευθυντής της Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Γύρω στον Ιούνιο του 2021, όταν έμαθε ότι ο κ. Binh χρειαζόταν χρήματα για να αποπληρώσει το δάνειο στην τράπεζα και να αποσύρει τα υποθηκευμένα περιουσιακά στοιχεία, ο Pham Nhu Ha (πρώην Αναπληρωτής Διευθυντής της τράπεζας) και ο Nguyen Hoai Anh συζήτησαν και συμφώνησαν ότι ο Ha δεν θα εκταμίευε το δάνειο στην εταιρεία του κ. Binh, αναγκάζοντας τον μεγιστάνα να δανειστεί χρήματα από την Hoai Anh με υψηλά επιτόκια.

Σύμφωνα με την ερευνητική υπηρεσία, ο κ. Binh δανείστηκε 120 δισεκατομμύρια VND από τον κ. Hoai Anh με συμφωνία επιτοκίου 0,4%/ημέρα (4.000 VND/1 εκατομμύριο/ημέρα, που ισοδυναμεί με επιτόκιο 146%/έτος, 7,3 φορές υψηλότερο από το υψηλότερο επιτόκιο σε αστικές συναλλαγές).

Από το δάνειο των 120 δισεκατομμυρίων VND που αναφέρθηκε παραπάνω, ο Pham Nhu Ha συνεισέφερε 2 δισεκατομμύρια VND. Τα υπόλοιπα 118 δισεκατομμύρια VND συνεισφέρθηκαν από τον Hoai Anh, αλλά μόνο 1,1 δισεκατομμύριο VND προήλθαν από την τσέπη του. Τα υπόλοιπα 116,9 δισεκατομμύρια VND ελήφθησαν από το ποσό που η τράπεζα κατέβαλε στις εταιρείες Phuong Dung και Dai Nam.

Μέχρι τις 14 Ιουλίου 2021, ο κ. Binh είχε μεταφέρει 9,6 δισεκατομμύρια VND σε τόκους στην Hoai Anh.

Δύο πρώην τραπεζικοί διευθυντές δανείζουν χρήματα με υψηλά επιτόκια, κερδίζοντας δεκάδες δισεκατομμύρια ντονγκ

Δύο πρώην τραπεζικοί διευθυντές δανείζουν χρήματα με υψηλά επιτόκια, κερδίζοντας δεκάδες δισεκατομμύρια ντονγκ

Η ερευνητική υπηρεσία ανέφερε ότι δύο πρώην διευθυντές τραπεζών δάνεισαν χρήματα με υψηλά επιτόκια, αποκομίζοντας κέρδη δεκάδων δισεκατομμυρίων ντονγκ. Εν τω μεταξύ, ένας διευθυντής υποκαταστήματος τράπεζας έλαβε δωροδοκίες με τη μορφή μετοχών αξίας άνω των 2 δισεκατομμυρίων ντονγκ για να χορηγήσει πιστωτικό όριο...
Μεγιστάνας του οποίου τα περιουσιακά στοιχεία ελέγχονται: La Quang Binh: Ιδιοκτήτης μιας σειράς τεράστιων έργων, με επισφαλές χρέος χιλιάδων δισεκατομμυρίων

Μεγιστάνας του οποίου τα περιουσιακά στοιχεία ελέγχονται: La Quang Binh: Ιδιοκτήτης μιας σειράς τεράστιων έργων, με επισφαλές χρέος χιλιάδων δισεκατομμυρίων

Ο κ. La Quang Binh είναι επικεφαλής πολλών μεγάλων επιχειρήσεων και έργων, συμπεριλαμβανομένου του σκανδαλώδους έργου Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.