Κανονισμοί σχετικά με τις δραστηριότητες ανταλλαγής συναλλάγματος των γειτονικών χωρών

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την εγκύκλιο 04/2023/TT-NHNN που ρυθμίζει τις δραστηριότητες των πρακτόρων συναλλάγματος στις γειτονικές χώρες.

Η εγκύκλιος ορίζει σαφώς τις δραστηριότητες των πρακτόρων συναλλάγματος των χωρών που έχουν σύνορα. Συνεπώς, οι πράκτορες συναλλάγματος των χωρών που έχουν σύνορα επιτρέπεται να λειτουργούν μόνο με τη μορφή χρήσης βιετναμέζικων ντονγκ για την αγορά νομισμάτων χωρών που έχουν σύνορα από ιδιώτες σε μετρητά, εκτός από τις περιπτώσεις που ορίζονται στην παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου.

Οι ανταλλακτήρια συναλλάγματος των γειτονικών χωρών που βρίσκονται στην περιοχή αναμονής εξόδου στις διεθνείς συνοριακές πύλες και στις κύριες συνοριακές πύλες επιτρέπεται να πωλούν συνάλλαγμα των γειτονικών χωρών σε μετρητά για βιετναμέζικα ντονγκ σε ιδιώτες σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Ένας οικονομικός οργανισμός μπορεί να συμφωνήσει με ένα εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα, σε σύμβαση πρακτορείου συναλλάγματος μιας όμορης χώρας, να εγκαταστήσει ένα πρακτορείο συναλλάγματος μιας όμορης χώρας σε μία ή περισσότερες τοποθεσίες στην χερσαία συνοριακή περιοχή ή στην οικονομική ζώνη των συνοριακών πυλών στην περιοχή όπου ο οικονομικός οργανισμός έχει την έδρα του ή το υποκατάστημά του.

Οι πράκτορες συναλλάγματος των όμορων χωρών που βρίσκονται στην περιοχή αναμονής εξόδου στις διεθνείς συνοριακές πύλες και στις κύριες συνοριακές πύλες επιτρέπεται να πωλούν συνάλλαγμα των όμορων χωρών σε μετρητά σε αλλοδαπούς που έχουν ολοκληρώσει τις διαδικασίες εξόδου.

Σε περίπτωση πώλησης συναλλάγματος όμορης χώρας αξίας ισοδύναμης με 20.000.000 VND (είκοσι εκατομμύρια βιετναμέζικα ντονγκ) ή μικρότερης, ο αντιπρόσωπος συναλλάγματος της όμορης χώρας οφείλει να απαιτήσει από το άτομο την προσκόμιση εγγράφων εξόδου σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου περί εξόδου αλλοδαπών.

Σε περίπτωση μεταπώλησης συναλλάγματος γειτονικής χώρας αξίας άνω των 20.000.000 VND (είκοσι εκατομμύρια βιετναμέζικων ντονγκ) σε άτομο που έχει ανταλλάξει συνάλλαγμα γειτονικής χώρας, ο πράκτορας συναλλάγματος της γειτονικής χώρας οφείλει να ζητήσει από το άτομο να προσκομίσει έγγραφα εξόδου σύμφωνα με τον νόμο περί εξόδου αλλοδαπών, καθώς και το τιμολόγιο (απόδειξη) της ανταλλαγής συναλλάγματος, σφραγισμένο από αδειοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα ή από τον πράκτορα συναλλάγματος της γειτονικής χώρας. Το τιμολόγιο (απόδειξη) της ανταλλαγής συναλλάγματος ισχύει μόνο για το άτομο για την επαναγορά συναλλάγματος της γειτονικής χώρας εντός 90 ημερών από την ημερομηνία που αναγράφεται στο τιμολόγιο (απόδειξη). Ο πράκτορας συναλλάγματος της γειτονικής χώρας οφείλει να ανακαλέσει το τιμολόγιο (απόδειξη) της προηγούμενης ανταλλαγής συναλλάγματος του ατόμου.

Το μέγιστο όριο για το νόμισμα μιας γειτονικής χώρας που μπορεί να αγοράσει πίσω ένα άτομο δεν πρέπει να υπερβαίνει το ποσό των χρημάτων που ανταλλάσσονται και αναγράφεται στο τιμολόγιο (απόδειξη).

Περίοδος πώλησης, ταμειακό υπόλοιπο γειτονικών χωρών

Ο συναλλασσόμενος φορέας μιας όμορης χώρας οφείλει να πωλήσει όλα τα μετρητά του νομίσματος της όμορης χώρας που αγόρασε (εκτός από το υπόλοιπο μετρητό) στο εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα στο τέλος κάθε εργάσιμης ημέρας. Σε περίπτωση που η τοποθεσία του συναλλασσόμενου φορέα μιας όμορης χώρας βρίσκεται μακριά από το εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα και το ταξίδι είναι δύσκολο, ο εξουσιοδοτημένος πιστωτικός φορέας, βάσει της πραγματικής κατάστασης, διαπραγματεύεται με τον οικονομικό οργανισμό την προθεσμία πώλησης των αγορασμένων μετρητών, η οποία δεν υπερβαίνει τις 7 εργάσιμες ημέρες.

Οι πράκτορες συναλλάγματος των όμορων χωρών επιτρέπεται να διατηρούν ένα ημερήσιο υπόλοιπο μετρητών του νομίσματος της όμορης χώρας σύμφωνα με τη συμφωνία μεταξύ του εξουσιοδοτημένου πιστωτικού ιδρύματος και του οικονομικού οργανισμού, αλλά το μέγιστο υπόλοιπο δεν υπερβαίνει τα 40.000.000 VND (σαράντα εκατομμύρια βιετναμέζικα ντονγκ) για την εξυπηρέτηση των δραστηριοτήτων συναλλάγματος της όμορης χώρας. Σε περίπτωση ανάγκης αύξησης του υπολοίπου (συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων υπέρβασης του μέγιστου υπολοίπου), ο οικονομικός οργανισμός πρέπει να διεκπεραιώσει διαδικασίες για την προσαρμογή του Πιστοποιητικού Εγγραφής των πρακτόρων συναλλάγματος των όμορων χωρών σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου.

Ευθύνες των αδειοδοτημένων πιστωτικών ιδρυμάτων

Σύμφωνα με την Εγκύκλιο, το εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα εξετάζει το ενδεχόμενο υπογραφής σύμβασης για πρακτορείο συναλλάγματος της όμορης χώρας, με βάση την ανάγκη επέκτασης του δικτύου συναλλάγματος της όμορης χώρας και την ικανοποίηση των όρων από τον οικονομικό οργανισμό για να ενεργεί ως πράκτορας συναλλάγματος της όμορης χώρας.

Οργάνωση βραχυπρόθεσμων εκπαιδευτικών μαθημάτων σχετικά με τις δεξιότητες αναγνώρισης νομισμάτων χωρών που έχουν κοινά σύνορα, τον τρόπο καταγραφής τιμολογίων, την τήρηση αρχείων, τις δεξιότητες σύνταξης αναφορών που προκύπτουν σύμφωνα με τους νομικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την έκδοση πιστοποιητικών σε υπαλλήλους πρακτόρων συναλλάγματος χωρών που έχουν κοινά σύνορα μετά την ολοκλήρωση των εκπαιδευτικών μαθημάτων.

Παροχή λογισμικού για πράκτορες συναλλάγματος των γειτονικών χωρών για τη διαχείριση και την παρακολούθηση των δραστηριοτήτων συναλλάγματος των γειτονικών χωρών σύμφωνα με τους όρους των εξουσιοδοτημένων πιστωτικών ιδρυμάτων και οικονομικών οργανισμών που ενεργούν ως πράκτορες συναλλάγματος των γειτονικών χωρών.

Περιοδική ή αιφνίδια επιθεώρηση και παρακολούθηση των δραστηριοτήτων συναλλάγματος της όμορης χώρας από τον εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο. Εάν διαπιστωθεί ότι ο αντιπρόσωπος συναλλάγματος της όμορης χώρας παραβιάζει τις διατάξεις της σύμβασης πρακτορείου συναλλάγματος της όμορης χώρας και τις νομικές διατάξεις σχετικά με τις δραστηριότητες συναλλάγματος της όμορης χώρας, το εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα χειρίζεται την παράβαση σύμφωνα με τις συμφωνίες που έχουν υπογραφεί στη σύμβαση πρακτορείου συναλλάγματος της όμορης χώρας.

Σε περίπτωση λήξης σύμβασης πρακτορείου συναλλάγματος με όμορη χώρα, εντός 10 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία λήξης της σύμβασης, το εξουσιοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα οφείλει να ειδοποιήσει εγγράφως το υποκατάστημα της Κρατικής Τράπεζας στην παραμεθόρια επαρχία της περιοχής.

Η παρούσα εγκύκλιος ισχύει από 1η Αυγούστου 2023.

Σύμφωνα με την Ηλεκτρονική Εφημερίδα της Κυβέρνησης null

Σύνδεσμος πηγής: https://baolaocai.vn/quy-dinh-ve-hoat-dong-dai-ly-doi-tien-cua-nuoc-co-chung-bien-gioi-post370068.html