Οι τράπεζες συνεργάζονται για τον χειρισμό ύποπτων δόλιων συναλλαγών

Το τραπεζικό σύστημα έχει προειδοποιήσει τους χρήστες, αποτρέποντας συναλλαγές που διατρέχουν κίνδυνο απάτης με ποσό περίπου 1.500 δισεκατομμυρίων VND. Οι τράπεζες θα συντονιστούν στενότερα μέσω ενός εγχειριδίου για τον συντονισμό της υποστήριξης στη διαχείριση λογαριασμών ή καρτών με συναλλαγές ύποπτες για απάτη.

Μέχρι σήμερα, η Κρατική Τράπεζα έχει συγκεντρώσει περίπου 600.000 λογαριασμούς που σχετίζονται με ύποπτες δόλιες, πλαστές και απάτες συναλλαγές. Οι απατεώνες συχνά τείνουν να μεταφέρουν χρήματα μέσω πολλών διαφορετικών τραπεζών. Αυτή η πραγματικότητα απαιτεί από τις εμπορικές τράπεζες να έχουν στενό συντονισμό για να χειρίζονται και να παρακολουθούν τη ροή των χρημάτων. Με βάση το εγχειρίδιο, τα μέρη θα συμφωνήσουν σε μια διαδικασία για την παραλαβή, την επαλήθευση και τη διεκπεραίωση αιτημάτων υποστήριξης που σχετίζονται με ύποπτες συναλλαγές.

Ο κ. Nguyen Minh Phuong - Επικεφαλής της Υποεπιτροπής Διαχείρισης Κινδύνων, της Ένωσης Τραπεζικών Καρτών, δήλωσε: «Εκτός από το γεγονός ότι η Κρατική Τράπεζα διαθέτει σύστημα προειδοποίησης τραπεζών, αυτό το εγχειρίδιο βοηθά στην αντιμετώπιση της κατάστασης αργότερα, εάν οι πελάτες έχουν πραγματοποιήσει ύποπτες επικίνδυνες συναλλαγές, ώστε οι μονάδες-μέλη να μπορούν να τις σταματήσουν ή να τις χειριστούν αμέσως στο συντομότερο δυνατό χρόνο. Αυτό παρέχει ένα ασφαλές και βέλτιστο περιβάλλον για συναλλαγές με κάρτα, καθώς και για συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων».

Η κα Le Thi Hong Nhung - Αναπληρώτρια Επικεφαλής του Κέντρου Παρακολούθησης Λειτουργίας Υπηρεσιών Napas, δήλωσε: «Ίσως στην πρώτη συναλλαγή ο πελάτης προειδοποιεί την τράπεζα ότι δεν μπορούμε να αποτρέψουμε αμέσως αυτήν τη συναλλαγή. Ωστόσο, μπορούμε να αποκλείσουμε αυτούς τους λογαριασμούς από το τραπεζικό σύστημα, καθώς και να αποτρέψουμε την επόμενη ταμειακή ροή, δηλαδή να αποτρέψουμε τις επόμενες δόλιες συναλλαγές».

Όπως έχει προγραμματιστεί, οι τράπεζες θα ενσωματώσουν το εγχειρίδιο στις εσωτερικές τους διαδικασίες και θα παρέχουν εκπαίδευση σε τμήματα όπως τηλεφωνικά κέντρα, διαχείριση κινδύνων, νομικές υποθέσεις κ.λπ., για την τυποποίηση των διαδικασιών εφαρμογής, την αύξηση του αυτοματισμού και τον εντοπισμό χρηματικών ροών που είναι ύποπτες για απάτη.

Ο κ. Nguyen Quoc Hung - Γενικός Γραμματέας του Συνδέσμου Τραπεζών του Βιετνάμ, σχολίασε: «Θα περιοριστεί η ροή χρημάτων σε έναν λογαριασμό και η μεταφορά τους σε άλλους λογαριασμούς και η μεταφορά τους σε πολλαπλούς λογαριασμούς ταυτόχρονα, τα πιστωτικά ιδρύματα μπορούν να συντονιστούν μεταξύ τους. Πρώτα απ 'όλα, ελέγξτε εάν ο λογαριασμός είναι δόλιος ή όχι, εάν υπάρχουν ενδείξεις απάτης ή απάτης, αυτός ο λογαριασμός μπορεί να κρατηθεί αμέσως, ώστε τα δόλια χρήματα να μην μπορούν να εξαφανιστούν».

Ο τραπεζικός σύνδεσμος δήλωσε επίσης ότι θα συντονιστεί στενότερα με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για την πρόληψη και την άμεση αντιμετώπιση δόλιων συναλλαγών, συμβάλλοντας στην προστασία των νόμιμων δικαιωμάτων των πελατών και στη διασφάλιση της ασφάλειας του συστήματος πληρωμών.

Πηγή: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm