Πελάτης παραλίγο να μεταφέρει χρήματα στον απαγωγέα μέσω διαδικτύου, αλλά τον σταμάτησε τράπεζα

(NLDO) - Σε μια εποχή που τα σενάρια ψηφιακής απάτης αλλάζουν συνεχώς, μόνο μία βιαστική απόφαση μπορεί να θέσει τους χρήστες σε κίνδυνο.

Η περίπτωση του Minh Q., ενός νεαρού πελάτη που φαινόταν να αντιμετώπισε μόνο ένα μικρό πρόβλημα κατά τη μεταφορά χρημάτων, αποδείχθηκε μια ασφυκτικά τεταμένη ιστορία: μια προσχεδιασμένη «διαδικτυακή απαγωγή», μαζί με την έγκαιρη παρέμβαση τηςACB για την προστασία του πελάτη στην πιο κρίσιμη στιγμή.

Σχεδόν απαγωγική κατάσταση - Η ACB παρενέβη έγκαιρα

Πρόσφατα, ο Minh Q. επισκέφθηκε το Γραφείο Συναλλαγών της ACB - Tran Dai Nghia για να ζητήσει να ανοίξει ξανά η μέθοδος ελέγχου ταυτότητας για να πραγματοποιήσει μια μεταφορά 15 εκατομμυρίων VND. Το περιεχόμενο της συναλλαγής ανέφερε σαφώς "BAN GIAO, HOAN TRA CIC" - μια γνωστή φράση σε πολλά σενάρια απάτης για τα οποία η τράπεζα είχε προειδοποιήσει.

Το προσωπικό συναλλαγών επικοινώνησε αμέσως με την κα. P., μέλος του προσωπικού λειτουργιών στα Κεντρικά Γραφεία, για να αξιολογήσει τον κίνδυνο. Απλώς εξετάζοντας το ιστορικό συναλλαγών, τον τρόπο καταγραφής του περιεχομένου και την ασυνήθιστη στάση του πελάτη, η κα. P. αναγνώρισε τα ύποπτα σημάδια. Όταν ρωτήθηκε, ο Minh Q. εξήγησε αόριστα ότι επειδή δεν είχε ξυπνήσει το πρωί, εισήγαγε λάθος λογαριασμό. Αλλά όταν ρωτήθηκε γιατί εισήγαγε λάθος περιεχόμενο "HOAN TRA CIC", ο Minh Q. απάντησε ότι ο συγκάτοικός του έφυγε βιαστικά και ξέχασε το πορτοφόλι του. Λίγο αργότερα, ο πελάτης άλλαξε τον λόγο σε "δάνειο σε φίλο για να αποπληρώσει χρέος".

Η σειρά των συνεχώς μεταβαλλόμενων απαντήσεων έκανε την κα Π. επιφυλακτική. Ζήτησε από τον Μινχ Κ. να δώσει το όνομα και τον αριθμό τηλεφώνου του «φίλου» της, αλλά δεν μπόρεσε να επικοινωνήσει μαζί του. Με εμπειρία στην αντιμετώπιση πολλών υποθέσεων απάτης που αφορούσαν ψυχολογική χειραγώγηση θυμάτων, η κα Π. αρνήθηκε να ανοίξει ξανά τη μέθοδο ελέγχου ταυτότητας και εκτίμησε ότι ο λογαριασμός δικαιούχου στον οποίο επρόκειτο να μεταφέρει ο Μινχ Κ. βρισκόταν στη λίστα των λογαριασμών που ήταν ύποπτοι για απάτη.

Φαινόταν σαν το περιστατικό να είχε σταματήσει, αλλά το επαγγελματικό ένστικτο της κας Π. την έκανε να καλέσει ξανά τον πελάτη μετά από 15 λεπτά. Εκείνη τη στιγμή, η φωνή της Μινχ Κ. έγινε πιο απαλή, αναμεμειγμένη με τις φωνές και τα χτυπήματα στην πόρτα, μαζί με μερικές φωνές που περιλάμβαναν τη λέξη «τράπεζα». Η χαοτική ατμόσφαιρα έδειχνε ότι ο πελάτης βρισκόταν σε μια επικίνδυνη κατάσταση.

Παραμένοντας ψύχραιμη, η κα Π. πήρε την πρωτοβουλία να ξεκινήσει μια συζήτηση, αφηγούμενη ένα παρόμοιο περιστατικό που είχε αντιμετωπίσει: το θύμα κλήθηκε να πάει σε ένα ενοικιαζόμενο δωμάτιο, απομονωμένο και ψυχολογικά ελεγχόμενο για να μεταφέρει χρήματα. Χάρη στην πρόταση και την επιδέξια ανταλλαγή, η Μινχ Κ. σταδιακά μοιράστηκε την αλήθεια: «Μια ομάδα ανθρώπων μου ζητά να πάω σε ένα ενοικιαζόμενο δωμάτιο, να δανειστώ 15 εκατομμύρια από τη Μόμο και να μεταφέρω χρήματα επειδή είπαν ότι εμπλεκόμουν σε εμπορία ναρκωτικών και ξέπλυμα χρήματος. Με απείλησαν ότι θα δημοσιεύσουν τις πληροφορίες στο διαδίκτυο αν δεν συμμορφωθώ».

Ο Μινχ Κ. ζητούσε συνεχώς από την τράπεζα να ανοίξει ξανά τη μέθοδο ελέγχου ταυτότητας για να «εξαργυρώσει τον εαυτό του». Η κα Π. τον καθησύχασε, ανέλυσε κάθε βήμα και εξήγησε ότι επρόκειτο για ένα σενάριο διαδικτυακής απαγωγής - μια νέα μορφή απάτης, που έπληξε έντονα τον φόβο του θύματος. Μόνο όταν συνειδητοποίησε ότι τον απομόνωναν και τον έλεγχαν, ο Κ. ηρέμησε και σταμάτησε όλες τις προσπάθειες μεταφοράς χρημάτων.

Σε αυτήν την περίπτωση, η τράπεζα όχι μόνο απέτρεψε την απώλεια 15 εκατομμυρίων VND, αλλά και υποστήριξε άμεσα τον πελάτη ώστε να αποφύγει ένα σενάριο διαδικτυακής απαγωγής, το οποίο θα μπορούσε να προκαλέσει μεγάλες οικονομικές και ψυχικές απώλειες. Χάρη στην προσεκτική παρατήρηση, τον επίμονο διάλογο και τον σωστό χειρισμό των διαδικασιών, η ομάδα των ειδικών έγινε μια σημαντική γραμμή άμυνας για την προστασία των πελατών στις πιο κρίσιμες στιγμές.

Ο μηχανισμός ασφαλείας του ACB ONE λειτουργεί με συνέπεια.

Η ACB έχει δημιουργήσει μια ομάδα ειδικών, ταμιών και χειριστών τηλεφωνικών κέντρων, οι οποίοι είναι άρτια εκπαιδευμένοι στην αναγνώριση απάτης υψηλής τεχνολογίας. Ακολουθούν μια ενιαία διαδικασία απόκρισης: εντοπίζουν ασυνήθιστα σημάδια, θέτουν ερωτήσεις για επαλήθευση, καθοδηγούν τους πελάτες για τον εντοπισμό κινδύνων και τους προλαμβάνουν προληπτικά όταν προκύπτουν. Στην ιστορία του Q., ήταν η ηρεμία και η ακριβής κρίση του ειδικού που βοήθησε στην αποτροπή μιας εξελιγμένης απάτης, κάτι που η απλή τεχνολογία θα δυσκολευόταν να χειριστεί χωρίς ανθρώπινη οξυδέρκεια.

Στην εφαρμογή ACB ONE, το πολυεπίπεδο σύστημα ασφαλείας αναλύει συνεχώς τη συμπεριφορά και εξετάζει τις συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο. Όταν εντοπίζει έναν λογαριασμό δικαιούχου στη λίστα προειδοποιήσεων ή ασυνήθιστο περιεχόμενο συναλλαγής, το σύστημα εμφανίζει αμέσως μια προειδοποίηση, διακόπτει προσωρινά τη συναλλαγή και ενεργοποιεί αυτόματα τη διαδικασία εσωτερικού ελέγχου. Ο ομαλός συντονισμός μεταξύ του συστήματος και των ανθρώπων βοηθά την τράπεζα να παρέμβει σε καταστάσεις που διαρκούν μόνο δευτερόλεπτα, όπως στην περίπτωση του Q., όταν μια συναλλαγή 15 εκατομμυρίων VND σχεδόν έγινε εργαλείο σε ένα σενάριο διαδικτυακής απαγωγής.

Χάρη σε αυτόν τον μηχανισμό λειτουργίας, από τον Σεπτέμβριο του 2025, η ACB έχει αποτρέψει περισσότερες από 30.000 συναλλαγές με ενδείξεις απάτης και έχει προστατεύσει περισσότερα από 2.000 δισεκατομμύρια VND σε περιουσιακά στοιχεία πελατών. Επιπλέον, οι περιοδικές προειδοποιήσεις στην εφαρμογή και τα κανάλια επικοινωνίας βοηθούν τους χρήστες να ενημερώνουν για νέα σενάρια απάτης, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο να γίνουν θύματα.

Στο πλαίσιο του διαρκώς μεταβαλλόμενου κυβερνοεγκλήματος, οι τράπεζες όχι μόνο παίζουν ρόλο παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, αλλά γίνονται και μια σημαντική γραμμή άμυνας για την προστασία των χρηστών από τους ψηφιακούς χρηματοοικονομικούς κινδύνους. Ο μηχανισμός ασφαλείας της ACB ONE - ένας συνδυασμός τεχνολογίας ανάλυσης συμπεριφοράς, ενός συστήματος ταχείας απόκρισης και μιας ομάδας άρτια εκπαιδευμένου προσωπικού - προστατεύει σιωπηλά τους πελάτες καθημερινά. Ωστόσο, από την πλευρά του χρήστη, η προληπτική δράση στον έλεγχο, η καχυποψία όταν αντιμετωπίζει ασυνήθιστα αιτήματα και η άμεση επικοινωνία με την τράπεζα όταν χρειάζεται υποστήριξη εξακολουθεί να αποτελεί τον πιο αποτελεσματικό τρόπο προστασίας κάθε ατόμου κατά τις ηλεκτρονικές συναλλαγές.

Πηγή: https://nld.com.vn/suyt-chuyen-tien-cho-ke-bat-coc-online-khach-hang-duoc-ngan-hang-ngan-chan-196251127125711363.htm