Από την υπόθεση Antex του Shark Binh: Προειδοποίηση για απάτες κρυπτονομισμάτων

Μετά το ξέσπασμα της υπόθεσης Antex του Shark Binh, πολλές απόψεις ανέφεραν ότι η πρόσφατη νομική γκρίζα ζώνη κατέστησε αυτήν την αγορά επικίνδυνη. Σύμφωνα με τους ειδικούς, εάν η διαχείριση ήταν πιο διαφανής, αυτά τα έργα δεν θα ήταν τόσο εύκολο να «εκτρέφονται κοτόπουλα».

Οι χρήστες θα πρέπει να είναι προσεκτικοί με πολλά δόλια έργα που χρησιμοποιούν εικονικό νόμισμα - Εικόνα: Τεχνητή Νοημοσύνη

Στατιστικά στοιχεία από οργανισμούς δείχνουν ότι υπάρχουν περισσότερα από 18.000 διαφορετικά κρυπτονομίσματα στον κόσμο , συμπεριλαμβανομένων κρυπτονομισμάτων, tokens και άλλων μορφών. Αυτός ο αριθμός αλλάζει συνεχώς επειδή νέα έργα ξεκινούν τακτικά. Μόνο στο Βιετνάμ, στατιστικά στοιχεία από την Yield Guild Games (YGG SEA) δείχνουν ότι από τις αρχές Μαΐου 2025, υπάρχουν περίπου 1.000 έργα παιχνιδιών blockchain που εξακολουθούν να υλοποιούνται.

Επενδυτικό κανάλι 100 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ

Σύμφωνα με εκτιμήσεις της VinaCapital, έως και 17 εκατομμύρια Βιετναμέζοι έχουν συμμετάσχει σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, με συνολική εκτιμώμενη αξία συναλλαγών άνω των 100 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ ετησίως. Αξίζει να σημειωθεί ότι όλες οι δραστηριότητες λαμβάνουν χώρα σε ξένα χρηματιστήρια όπως το Binance, το Bybit και άλλες πλατφόρμες στη Σιγκαπούρη, την Κορέα, το Χονγκ Κονγκ...

Δεν ενδιαφέρονται μόνο διάσημα κρυπτονομίσματα υψηλής ρευστότητας όπως το Bitcoin, το Ethereum... αλλά και πολλά tokens που εκδίδονται από βιετναμέζικες επιχειρήσεις επενδύονται από επενδυτές. Μεταξύ αυτών, πολλά έργα έχουν αποκαλυφθεί για απάτη. Για παράδειγμα, το έργο Antex του κ. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh) - Προέδρου του Ομίλου NextTech.

Ο κ. Binh και οι συνεργοί του κατηγορήθηκαν ότι απέσυραν χρήματα από τα πορτοφόλια 30.000 επενδυτών, οικειοποιούμενοι ένα ιδιαίτερα μεγάλο χρηματικό ποσό από τους επενδυτές. Προηγουμένως, είχε αποκαλυφθεί το κύκλωμα απάτης με εικονικά νομίσματα Alos Coin, προκαλώντας αναταραχή όταν ο αριθμός των συμμετεχόντων έφτασε τα 32.000 άτομα. Πολλοί επενδυτές έριξαν δισεκατομμύρια σε αυτό το έργο με την ελπίδα να πλουτίσουν γρήγορα με επιτόκιο 180% ετησίως.

Τον Αύγουστο του 2025, η αστυνομία συνέλαβε επίσης τους επικεφαλής των έργων Wingstep και Game Naga Kingdom, κατηγορούμενους ότι συγκέντρωσαν 7,86 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (περίπου 200 δισεκατομμύρια VND) από περισσότερους από 3.000 επενδυτές. Όλες οι ομάδες υποσχέθηκαν εξαιρετικά «τεράστια» κέρδη, αλλά τα έργα κατέρρευσαν μετά από μόλις 3 μήνες, με αποτέλεσμα οι επενδυτές να χάσουν τα πάντα.

Είναι αναμφισβήτητο ότι τα δόλια έργα κρυπτονομισμάτων εμφανίζονται πυκνά, αλλά ακόμη και πολλά έργα που εκδίδονται από βιετναμέζικες επιχειρήσεις, που κάποτε θεωρούνταν «επιτυχημένα», εισηγμένα σε διεθνή χρηματιστήρια και προκαλούσαν αναταραχή, εξακολουθούν να προκαλούν ζημίες στους επενδυτές. Για παράδειγμα, η τιμή του token KAI της KardiaChain από την κορύφωση των 0,16 USD τον Απρίλιο του 2021 μειώθηκε στη συνέχεια απότομα, διαπραγματευόμενη γύρω στα 0,001 USD.

Μιλώντας στο Tuoi Tre, ο κ. Phan Phuong Nam, Αναπληρωτής Κοσμήτορας της Σχολής Εμπορικού Δικαίου στο Νομικό Πανεπιστήμιο της πόλης Χο Τσι Μινχ, δήλωσε ότι η αγορά κρυπτονομισμάτων ανοίγει ένα εντελώς νέο κανάλι για την κινητοποίηση κεφαλαίων. Όταν τα φυσικά περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητα, ο χρυσός ή τα δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας, ψηφιοποιούνται και χωρίζονται σε tokens..., οι επιχειρήσεις μπορούν να προσεγγίσουν περισσότερες ομάδες επενδυτών - συμπεριλαμβανομένων διεθνών επενδυτών - χωρίς να εξαρτώνται αποκλειστικά από τραπεζικά δάνεια ή παραδοσιακές εκδόσεις μετοχών.

«Η «συμβολοποίηση» των περιουσιακών στοιχείων όχι μόνο βοηθά στη βελτίωση της ρευστότητας και στη βελτιστοποίηση της κεφαλαιακής αποδοτικότητας, αλλά προωθεί και τη χρηματοοικονομική καινοτομία στον ιδιωτικό τομέα, ανοίγοντας το δρόμο για καινοτόμα επιχειρηματικά μοντέλα. Ωστόσο, η ανάπτυξη αυτής της αγοράς πρέπει να συμβαδίζει με τη διαφάνεια και τη συμμόρφωση με τις νομοθετικές διατάξεις, ώστε να αποφευχθεί η επανάληψη λαθών και η στρέβλωση της εμπιστοσύνης των επενδυτών μετά από μια σειρά πρόσφατων περιστατικών», δήλωσε ο κ. Nam.

Το Βιετνάμ εξέδωσε πιλοτικό ψήφισμα για την αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, αλλά καμία πλατφόρμα συναλλαγών δεν έχει λάβει άδεια λειτουργίας, ούτε έχει ανακοινώσει ποιο κρυπτονόμισμα επιτρέπεται επίσημα να διαπραγματεύεται. Σύμφωνα με τον κ. Ναμ, εάν ο φορέας διαχείρισης δεν αναπτύξει σύντομα ένα σχέδιο επικοινωνίας και συγκεκριμένες λύσεις διαχείρισης, η αγορά είναι πολύ πιθανό να εκραγεί με νέα κόλπα «κοτόπουλου», όπως η πρόσκληση συμμετεχόντων να συμμετάσχουν σε πλατφόρμες συναλλαγών ή σε ψεύτικες εταιρείες επενδυτικής συμβουλευτικής...

Πολλές απάτες κρυπτονομισμάτων

Σύμφωνα με τις προειδοποιήσεις των ειδικών, ο μεγαλύτερος κίνδυνος της αγοράς κρυπτονομισμάτων είναι ότι οι επενδυτές ξοδεύουν χρήματα σε «μεταμφιεσμένα» έργα, εκμεταλλευόμενοι την έννοια του blockchain για προσωπικό κέρδος. Ορισμένες συνηθισμένες μορφές απάτης περιλαμβάνουν κλώνους έργων, έργα που υπόσχονται τεράστια κέρδη, πολυεπίπεδα έργα «μεταμφιεσμένα» ως κρυπτονομίσματα, μοντέλα πωλήσεων μηχανών εξόρυξης κερμάτων...

Εκμεταλλευόμενοι την ψυχολογία FOMO (φόβου μήπως χάσουν κάτι) των επενδυτών, αυτά τα υποκείμενα θα ξεκινήσουν ένα νέο έργο με τα ίδια χαρακτηριστικά ή λειτουργίες με το προηγούμενο επιτυχημένο έργο - ένα είδος «κλώνου έργου». Και με διαφημιστικά κόλπα, αυτά τα υποκείμενα κάνουν τους επενδυτές να πιστέψουν ότι το νέο έργο είναι εξίσου επιτυχημένο με το προηγούμενο έργο, προκειμένου να συγκεντρώσουν όσο το δυνατόν περισσότερα κεφάλαια πριν εξαφανιστούν.

Για παράδειγμα, το AntEx ξεκίνησε το 2021-2022 στο πλαίσιο του εξαιρετικά "καυτού" οικοσυστήματος DeFi, stablecoin, CEX/DEX και all-in-one. Το έργο ανακοίνωσε την κατασκευή VNDT (VND-anchored stablecoin), ηλεκτρονικού πορτοφολιού, ανταλλακτηρίου, ιδιωτικού blockchain και συστήματος πληρωμών. Αφού το έργο συγκέντρωσε 7,3 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ και εξέδωσε tokens σε επενδυτές, η τιμή των token άρχισε να μειώνεται κατά περισσότερο από 99% και η ομάδα του έργου δεν ήταν πλέον ενεργή.

Επιπλέον, σύμφωνα με τον κ. Tran Xuan Tien - Γενικό Γραμματέα του Συνδέσμου Blockchain της πόλης Χο Τσι Μινχ, μια άλλη δημοφιλής μορφή στην αγορά κρυπτονομισμάτων είναι η υπόσχεση τεράστιων κερδών. Συνεπώς, οι ομάδες έργου θα ενθαρρύνουν τους επενδυτές να αγοράσουν tokens και να τα διακρατήσουν για όσο το δυνατόν περισσότερο, επειδή τα κέρδη σε σύντομο χρονικό διάστημα είναι πολύ χαμηλά. Με τα προωθητικά πακέτα υψηλής ποιότητας, οι προσκεκλημένοι επενδυτές θα πρέπει να ξοδέψουν ένα μεγάλο χρηματικό ποσό με την υπόσχεση κερδών να αυξάνονται εκθετικά.

Όταν το έργο προσελκύσει έναν αρκετά μεγάλο αριθμό, αυτά τα υποκείμενα θα εξαφανιστούν μαζί με τα χρήματα που θα συγκεντρωθούν, συνήθως "ifan". Με τα πολυεπίπεδα έργα "μεταμφιεσμένα" ως κρυπτονομίσματα, τα υποκείμενα προσελκύουν με πύργους κατανομής κερδών. Αρχικά, το έργο θα προσκαλέσει πελάτες υπόσχοντας τεράστια κέρδη. Μετά τη γέννηση της γενιάς F1, το έργο αρχίζει να ανοίγει τη λειτουργία προμήθειας, επιτρέποντας στους παλιούς πελάτες να απολαμβάνουν κέρδη όταν προσκαλούν νέους πελάτες.

Όταν νέοι πελάτες αγοράζουν επενδυτικά πακέτα, ένα μέρος αυτών των χρημάτων θα καταβάλλεται στη γενιά F1. Αυτό το σύστημα θα συνεχίσει να λειτουργεί μέχρι να μην υπάρχουν άλλοι νέοι πελάτες, οπότε δεν θα υπάρχουν άλλα χρήματα για την καταβολή κερδών στους πελάτες. Ένα τυπικό παράδειγμα αυτής της ομάδας είναι η Lion Group, μια επενδυτική εταιρεία Forex και κρυπτονομισμάτων, η οποία καταβάλλει τακτικά τόκους μέχρι να καταρρεύσει.

Επιπλέον, με το μοντέλο πωλήσεων μηχανημάτων εξόρυξης κερμάτων, η ομάδα του έργου ακολουθεί την ιστορία του πλούτου χάρη στην εξόρυξη Bitcoin. «Η αρχική αύξηση της τιμής προέρχεται σε μεγάλο βαθμό από την «εικονική ζήτηση» που δημιουργείται από το ίδιο το σύστημα. Η πηγή πληρωμής για τους επενδυτές προέρχεται κυρίως από τα χρήματα που καταβάλλουν αργότερα οι άνθρωποι», επιβεβαίωσε ο κ. Tien.

Συνεπώς, σύμφωνα με τον κ. Phan Phuong Nam, ο νομικός διάδρομος μπορεί να αποτελέσει μόνο ένα εμπόδιο, αλλά δεν μπορεί να αποτελέσει απόλυτη ασπίδα για να βοηθήσει τους επενδυτές να αποφύγουν τους κινδύνους. «Αυτό που είναι πιο απαραίτητο από τον νόμο, ίσως, είναι η επαγρύπνηση κάθε ατόμου. Όταν εμφανίζεται μια νέα επενδυτική «συμφωνία», σταματήστε για μια στιγμή για να αναρωτηθείτε αν επενδύετε ορθολογικά ή αν σας παρασύρει η απληστία;», είπε ο κ. Nam.

Πηγή: Chainalysis - Γραφικά: TAN DAT

Πολλοί κίνδυνοι από κυβερνοεπιθέσεις

Εκτός από τους κινδύνους από το ίδιο το έργο, οι ειδικοί προειδοποιούν επίσης τους επενδυτές να είναι προσεκτικοί με τον αυξανόμενο αριθμό απειλών στον κυβερνοχώρο, εστιάζοντας περισσότερο στους παίκτες κρυπτονομισμάτων. Σύμφωνα με την Kaspersky Security Company, οι κυβερνοεγκληματίες μπορούν να εκμεταλλευτούν το Model Context Protocol (MCP) - ένα πρωτόκολλο σύνδεσης τεχνητής νοημοσύνης (AI) ανοιχτού κώδικα - για να πραγματοποιήσουν επιθέσεις στην εφοδιαστική αλυσίδα, διαρροές κωδικών πρόσβασης, πληροφορίες πιστωτικών καρτών, πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων και άλλα ευαίσθητα δεδομένα...

Σύμφωνα με τους ειδικούς της Kaspersky, μέσω πειραμάτων προσομοίωσης επιθέσεων, οι χρήστες ξεγελιούνται εύκολα επειδή δεν αναγνωρίζουν ασυνήθιστα σημάδια. Η εταιρεία ασφαλείας προειδοποιεί τους χρήστες να είναι σε εγρήγορση, καθώς οι κυβερνοεγκληματίες μπορούν να εκμεταλλευτούν αυτήν τη μέθοδο όχι μόνο για να κλέψουν ευαίσθητα δεδομένα, αλλά και για να εκτελέσουν άλλες επικίνδυνες ενέργειες, όπως η εκτέλεση κακόβουλου κώδικα, η εγκατάσταση backdoors ή η διάδοση ransomware.

Μην βιάζεστε να επενδύσετε χωρίς να μάθετε

Ο κ. Tran Quan, ειδικός στην τεχνολογία κυβερνοασφάλειας, δήλωσε ότι τα περισσότερα tokens σήμερα είναι utility tokens, που χρησιμοποιούνται για πληρωμή ή χρήση υπηρεσιών στο οικοσύστημα του έργου, παρόμοια με τα voucher. Σε αντίθεση με τις μετοχές, τα tokens δεν αποφέρουν μερίσματα ή δικαιώματα ιδιοκτησίας. Η αξία των tokens εξαρτάται αποκλειστικά από το επίπεδο ανάπτυξης και αξιοπιστίας της πλατφόρμας έκδοσης.

Εάν η πλατφόρμα χρησιμοποιείται από πολλούς ανθρώπους, η τιμή του token μπορεί να αυξηθεί και αντίστροφα, οι επενδυτές θα αναλάβουν τον κίνδυνο απώλειας αξίας. «Η πρώτη αρχή της επένδυσης είναι να κατανοείται σαφώς η αξία που προσφέρει η πλατφόρμα στους χρήστες. Εάν το έργο δεν δημιουργεί πραγματική αξία - είτε πρόκειται για κρυπτονόμισμα, token, μετοχή ή οποιοδήποτε άλλο περιουσιακό στοιχείο - η επένδυση είναι δυνητικά υψηλού κινδύνου», είπε και συμβούλεψε. «Είναι καλύτερο να μην βιάζεστε να επενδύσετε όταν δεν καταλαβαίνετε. Διαβάστε προσεκτικά, μάθετε προσεκτικά πριν ξοδέψετε χρήματα».

Χρηματοοικονομικά προϊόντα υψηλού κινδύνου

Η κα Nguyen Ngoc Son Quynh, Διευθύντρια Λειτουργιών (COO) της Kyros Ventures - ενός επενδυτικού fund κρυπτονομισμάτων, τόνισε ότι η θεμελιώδης διαφορά μεταξύ κρυπτονομισμάτων όπως το Bitcoin (BTC) ή το Ethereum (ETH) και tokens που εκδίδονται από βιετναμέζικες επιχειρήσεις έγκειται στην τεχνολογική πλατφόρμα, τους στόχους χρήσης και το επίπεδο αποκέντρωσης.

Συνεπώς, τα BTC και ETH είναι εγγενή tokens των blockchains, τα οποία διαθέτουν ένα παγκόσμιο αποκεντρωμένο δίκτυο, λειτουργούν με διαφάνεια και δεν ελέγχονται από κανένα άτομο ή οργανισμό. Η αξία τους διαμορφώνεται από την εμπιστοσύνη της κοινότητας, την ασφάλεια του συστήματος και την ικανότητα να λειτουργούν ως ανοιχτή χρηματοοικονομική υποδομή όπου όλοι μπορούν να συμμετέχουν, να πραγματοποιούν συναλλαγές και να επαληθεύουν την ταυτότητά τους χωρίς την ανάγκη μεσαζόντων.

Αντίθετα, τα περισσότερα tokens που εκδίδονται από βιετναμέζικες επιχειρήσεις δεν έχουν δικό τους blockchain, αλλά βασίζονται σε υπάρχουσες πλατφόρμες όπως το Ethereum ή το BNB Smart Chain, που ονομάζονται utility tokens ή custom tokens. Αυτά τα tokens χρησιμοποιούνται συνήθως μόνο στο οικοσύστημα, ανταμείβοντας τους χρήστες ή αντλώντας κεφάλαια για το έργο. Το δικαίωμα έκδοσης, ο έλεγχος και η τιμολόγηση εξαρτώνται όλα από την ομάδα ανάπτυξης.

«Επομένως, εάν τα BTC ή ETH θεωρούνται «ψηφιακός χρυσός» ή «βασική υποδομή της οικονομίας Web3», τα βιετναμέζικα enterprise tokens θα πρέπει να θεωρούνται μόνο ως ένα επικίνδυνο χρηματοοικονομικό προϊόν. Οι επενδυτές πρέπει να αξιολογήσουν προσεκτικά τη διαφάνεια, τον μηχανισμό λειτουργίας και τον έλεγχο πριν αποφασίσουν να επενδύσουν», συμβούλεψε η κα Quynh.

Επιστροφή στο θέμα

ΜΠΙΝ ΧΑΝ - ΝΤΟΥΚ ΤΙΕΝ

Πηγή: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-nhung-chieu-thuc-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm