¿Quiénes deben declarar las transferencias de 500 millones de VND o más?

(NLDO) - Las personas y organizaciones que realizan transferencias de dinero no tienen la responsabilidad de informar, sino que esa responsabilidad recae en otras unidades.

Según la Circular 27/2025/TT-NHNN, a partir del 1 de noviembre, las transacciones nacionales de transferencia electrónica de dinero con un valor de 500 millones de VND o 1.000 USD o más (para transacciones internacionales, incluidas monedas extranjeras de valor equivalente) deben ser reportadas al Banco Estatal de Vietnam .

Además, las transferencias sospechosas también deben notificarse. Sin embargo, las personas y organizaciones que realizan la transferencia no están obligadas a informar, sino que la responsabilidad de hacerlo recae en los bancos comerciales y las entidades de pago intermediarias.

Las personas físicas y las organizaciones que realizan transferencias de dinero no tienen obligación de informar; esta responsabilidad recae en los bancos comerciales y las organizaciones de pago intermediarias.

En declaraciones a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. Le Hoang Tung, subdirector general del Banco Comercial Conjunto de Comercio Exterior ( Vietcombank ), afirmó que las instituciones financieras deben informar las transacciones utilizando datos electrónicos, incluyendo información completa como el banco que transfiere y recibe el dinero, el remitente y el destinatario, el número de cuenta, el monto, la moneda, el propósito y la fecha de la transacción.

Según el Sr. Tung, el sistema de Vietcombank ya está preparado para identificar transacciones de transferencia de dinero superiores a 500 millones de VND, transacciones sospechosas que transfieren dinero a múltiples cuentas y transferencias de dinero con alta frecuencia... Posteriormente, Vietcombank elaborará un informe en línea para el Banco Estatal.

De manera similar, el Banco Comercial Conjunto de Industria y Comercio de Vietnam y muchos otros bancos afirmaron que el reporte de transferencias de 500 millones de VND o más se realiza de la misma manera que en Vietcombank.

Un alto dirigente del Banco Estatal afirmó que la normativa sobre la notificación de transacciones de transferencia de 500 millones de VND o más (o su equivalente en moneda extranjera) y transacciones sospechosas para proporcionar datos tiene como objetivo que el Banco Estatal examine y detecte transacciones inusuales.

Al mismo tiempo, el Banco Estatal también monitorea los indicios relacionados con actividades de lavado de dinero y ocultamiento de orígenes ilícitos; garantiza que las transacciones a gran escala sean monitoreadas de cerca, detecta y previene rápidamente el uso de dinero para actividades ilegales, de manera que Vietnam cumpla con los estándares internacionales para la prevención y lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, según lo recomendado por las organizaciones internacionales.

Fuente: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm