'Aplicación de la tecnología de IA para prevenir el abuso de monederos electrónicos en juegos de azar'

vi momo.jpg — Actualmente, las plataformas de pago, como las billeteras electrónicas y las pasarelas de pago, pueden ser y están siendo explotadas para popularizar las apuestas de tipo par/impar/alto-bajo basadas en códigos de transacción de transferencia de dinero.

Actualmente, debido al fuerte desarrollo de la tendencia de pagos sin efectivo, el número de monederos electrónicos e intermediarios de pago también ha aumentado rápidamente. Algunas marcas que cabe mencionar son: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

En los últimos años, aprovechando el desarrollo cada vez más notable de la tecnología de la información y el número de monederos electrónicos e intermediarios de pago en Vietnam, los delitos de juego de alta tecnología están en aumento, volviéndose más complejos y convirtiéndose en un problema difícil para la sociedad.

Las plataformas de pago, como monederos electrónicos y pasarelas de pago, pueden ser y son utilizadas para popularizar las apuestas deportivas (pares/impares/altos/bajos) basadas en códigos de transferencia de dinero. En particular, los usuarios suelen elegir MoMo por ser una aplicación muy popular, con un gran número de usuarios, un sistema de servidores estable y una velocidad de transacción rápida y excepcional.

El Sr. Nguyen Ba Diep, cofundador de MoMo, dijo que en 2022, MoMo también coordinó con 318 agencias y unidades policiales centrales y locales, proporcionando información en más de 1.500 casos de investigación, lo cual fue muy apreciado por las agencias y unidades mencionadas.

Cabe destacar que, recientemente, la prensa informó que la policía de Bac Giang había concluido su investigación y propuso procesar a varios sospechosos de una red de apuestas que utilizaba códigos de transacción de MoMo. Este caso fue desarticulado por la policía de Bac Giang en diciembre de 2022.

En este caso, MoMo coordinó y apoyó activamente al Departamento de Policía Provincial de Bac Giang para revisar y proporcionar información sobre transacciones con indicios de infracciones, ayudando a la agencia policial a detectar y arrestar rápidamente a los delincuentes.

Para contribuir a prevenir el problema de las apuestas en línea, dijo el Sr. Diep, MoMo ha invertido en la investigación de muchas soluciones tecnológicas, junto con más de 100 expertos e ingenieros, con un costo enorme de hasta decenas de miles de millones de VND en más de un año, desde diciembre de 2021 hasta febrero de 2023.

Este es un problema muy complejo, ya que los delincuentes utilizan códigos de transferencia de dinero de monederos electrónicos para apostar. Si se cancela el servicio, es imposible distinguir entre los tipos de transacción y verificar las transacciones en todo el sistema.

El 18 de febrero de 2023, MoMo cambió su proceso comercial y actualizó la aplicación MoMo a la versión 4.0.16. En esta actualización, la aplicación mostrará el código de transacción al remitente antes de que realice la transacción, en lugar de mostrarlo posteriormente como antes.

Al mismo tiempo, hemos adquirido los derechos de autor e integrado la tecnología v-key en el sistema para evitar que los apostadores utilicen emuladores para acceder a la aplicación y escanear códigos de transacción automáticos con fines de apuestas.

«Tras implementar las medidas mencionadas, en especial la actualización del sistema y la visualización anticipada de los códigos de transacción en la aplicación, y mediante la revisión de redes sociales y sitios web relacionados, hemos constatado que la mayoría de las actividades de apuestas deportivas a gran escala relacionadas con el sistema par-impar se han prevenido y eliminado prácticamente por completo. Asimismo, MoMo no ha recibido ninguna denuncia ni información de la policía sobre actividades de apuestas deportivas que utilicen los códigos de transacción de la empresa», declaró el Sr. Diep.

Los pagos sin efectivo son cada vez más populares y sencillos. Sin embargo, además de ser convenientes para los usuarios, también son aprovechados por delincuentes.

A medida que la sociedad avanza hacia una economía digital, debemos afrontar el hecho de que la ciberdelincuencia aumentará. Los delincuentes poseen conocimientos, un alto nivel tecnológico, utilizan métodos y artimañas sofisticadas para organizar actividades de juego, y constantemente surgen nuevas formas de juego.

Recientemente, se ha dado el caso de personas que han alquilado o prestado sus identidades y documentos a delincuentes para abrir cuentas bancarias, monederos electrónicos, etc., lo que dificulta la verificación y autenticación de los clientes.

Al abordar este tema, el Sr. Nguyen Ba Diep afirmó que las empresas carecen de la autoridad y la experiencia necesarias para verificar y prevenir delitos. La constante competencia con los delincuentes las obliga a invertir en costosas soluciones técnicas, que además requieren muchos recursos humanos y tiempo de implementación, lo cual afecta tanto las operaciones comerciales como la experiencia del usuario.

El uso indebido de servicios de intermediación de pagos y métodos de pago no monetarios por parte de delincuentes para cometer delitos provocará una disminución de la confianza pública, lo que afectará la aplicación de la política del Partido y del Estado de promover los pagos no monetarios.

Para subsanar las deficiencias en el registro de clientes, desde 2021, MoMo ha revisado e implementado la identificación y autenticación de cuentas de monedero electrónico conforme a la normativa vigente. Los clientes deben proporcionar información de identificación y vincular sus monederos electrónicos a sus cuentas bancarias. Asimismo, los monederos electrónicos solo se pueden utilizar una vez que el banco confirme a MoMo que la información de registro del monedero electrónico coincide con la información del cliente registrada en el banco. La empresa también está probando diversas tecnologías innovadoras, como el reconocimiento facial, la detección de fraude mediante IA y el análisis de macrodatos, para mejorar la eficiencia en la identificación y autenticación de clientes, según declaró el cofundador de MoMo.

Sin embargo, los ciberdelincuentes aún disponen de muchas maneras de aprovecharse de las billeteras electrónicas para cometer actos ilegales, como el uso de identidades, documentos y cuentas bancarias alquiladas o prestadas para crear numerosas cuentas de billetera electrónica, lo que dificulta la verificación de las infracciones.

MoMo también ha recomendado a los organismos de gestión que permitan a las empresas intermediarias de pago y a las billeteras electrónicas conectarse con la Base de Datos Nacional de Población gestionada por el Ministerio de Seguridad Pública para ayudar con la identificación electrónica y la autenticación de la información del usuario de forma rápida y precisa, contribuyendo a la revisión y prevención de cuentas y transacciones sospechosas, aumentando la eficacia en la prevención y lucha contra los delitos tecnológicos.

“MoMo reafirma su compromiso de brindar y operar servicios de pago intermediarios seguros y confiables, de conformidad con las directrices del Gobierno y el Banco Estatal de Vietnam. Además, para garantizar los mayores beneficios a sus usuarios, MoMo cumple siempre con los procesos y procedimientos vigentes al proporcionar información para fines de investigación, garantizando la privacidad y los derechos legítimos de los usuarios al utilizar servicios legales”, declaró el Sr. Diep.

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