Actualmente, debido al fuerte desarrollo de la tendencia de pagos sin efectivo, el número de monederos electrónicos e intermediarios de pago también está aumentando rápidamente. Algunas marcas que se pueden mencionar son: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...
En los últimos años, aprovechando el desarrollo cada vez más destacado de la tecnología de la información y el número de monederos electrónicos e intermediarios de pago en Vietnam..., los delitos de juego de alta tecnología están en aumento, volviéndose más complicados y convirtiéndose en un problema difícil para la sociedad.
Las plataformas de pago, como los monederos electrónicos y las pasarelas de pago, pueden ser, y de hecho lo son, explotadas para popularizar las apuestas de pares/impares/altos/bajos basadas en códigos de transferencia de dinero. En particular, los usuarios tienden a elegir MoMo por su gran popularidad, su gran número de usuarios, su sistema de servidores estable y su alta velocidad de transacción.
El Sr. Nguyen Ba Diep, cofundador de MoMo, dijo que en 2022, MoMo también se coordinó con 318 agencias y unidades policiales centrales y locales, proporcionando información en más de 1.500 casos de investigación, lo que fue muy apreciado por las agencias y unidades mencionadas.
Cabe destacar que, recientemente, la prensa informó que la Policía de Bac Giang había concluido su investigación y se proponía procesar a varios sospechosos de una red de apuestas que utilizaba códigos de transacción MoMo. Este caso fue resuelto por la Policía de Bac Giang en diciembre de 2022.
En este caso, MoMo coordinó y apoyó activamente al Departamento de Policía Provincial de Bac Giang para revisar y proporcionar información sobre transacciones con indicios de violaciones, ayudando a la agencia policial a detectar y arrestar rápidamente a los delincuentes.
Para ayudar a prevenir los juegos de azar en línea, dijo el Sr. Diep, MoMo ha invertido en la investigación de muchas soluciones tecnológicas, junto con más de 100 expertos e ingenieros, a un costo enorme de hasta decenas de miles de millones de VND en más de un año, desde diciembre de 2021 hasta febrero de 2023.
Este es un problema muy complejo, ya que los delincuentes utilizan códigos de transacción de billeteras electrónicas para apostar. Si se cancelan, es imposible distinguir entre los tipos de transacción y verificar las transacciones en todo el sistema.
El 18 de febrero de 2023, MoMo modificó su proceso de negocio y actualizó su aplicación a la versión 4.0.16. En esta actualización, la aplicación mostrará el código de transacción al remitente antes de realizar la transacción, en lugar de mostrarlo posteriormente como antes.
Al mismo tiempo, hemos adquirido los derechos de autor e integrado la tecnología v-key en el sistema para evitar que los jugadores utilicen emuladores para acceder a la aplicación y escanear códigos de transacciones automáticas con fines de apuestas.
Tras implementar las medidas mencionadas, en particular la actualización del sistema y la visualización anticipada de los códigos de transacción en la aplicación, mediante la revisión de redes sociales y sitios web relacionados, hemos constatado que la mayoría de las apuestas impares-pares a gran escala se han prevenido y eliminado prácticamente. Al mismo tiempo, MoMo no ha recibido ninguna respuesta ni información de las agencias policiales sobre las apuestas impares-pares que utilizan los códigos de transacción de la compañía, declaró el Sr. Diep.
Los pagos sin efectivo son cada vez más populares y fáciles. Además de ser convenientes para los usuarios, también son objeto de abuso por parte de delincuentes.
A medida que la sociedad avanza hacia una economía digital, debemos afrontar el aumento de la ciberdelincuencia. Los delincuentes son expertos, tecnológicamente avanzados y utilizan métodos y trucos sofisticados para organizar actividades de juego, mientras que constantemente surgen nuevas formas de juego.
Recientemente, se han dado casos de personas que alquilan o toman prestadas sus identidades y documentos a infractores para abrir cuentas bancarias, monederos electrónicos, etc., lo que causa dificultades en la verificación y autenticación de los clientes.
Al hablar sobre este tema, el Sr. Nguyen Ba Diep afirmó que las empresas carecen de la autoridad y la experiencia necesarias para verificar y prevenir la delincuencia. La competencia constante con los delincuentes obliga a las empresas a invertir en costosas soluciones técnicas, que también requieren una gran cantidad de recursos humanos y tiempo de implementación, lo que afecta tanto las operaciones comerciales como la experiencia del usuario.
Los delincuentes que se aprovechan de los servicios de intermediación de pagos y de métodos de pago distintos del efectivo para cometer infracciones provocarán una pérdida de confianza en la población, lo que afectará la aplicación de la política del Partido y del Estado de promover los pagos distintos del efectivo.
Para abordar las lagunas en el registro de clientes, desde 2021, MoMo ha revisado e implementado la identificación y autenticación de las cuentas de monedero electrónico de acuerdo con la normativa legal. Los clientes deben proporcionar información de identificación y vincular los monederos electrónicos a sus propias cuentas bancarias. Al mismo tiempo, los monederos electrónicos solo se pueden usar cuando el banco confirma que la información de registro coincide con la del cliente registrado. La compañía también está probando diversas tecnologías nuevas, como el reconocimiento facial, la detección de fraude mediante IA y el big data, para mejorar la eficiencia en la identificación y autenticación de clientes, afirmó el cofundador de MoMo.
Sin embargo, los actores maliciosos aún tienen muchas formas de aprovechar los monederos electrónicos para cometer actos ilegales, como usar identidades, documentos y cuentas bancarias alquiladas o prestadas de personas para crear múltiples cuentas de monederos electrónicos, lo que dificulta la verificación de las violaciones.
MoMo también ha recomendado a los organismos gestores permitir que los negocios intermediarios de pagos y monederos electrónicos se conecten con la Base de Datos Nacional de Población administrada por el Ministerio de Seguridad Pública para ayudar con la identificación electrónica y la autenticación de la información de los usuarios de forma rápida y precisa, contribuyendo a revisar y prevenir cuentas y transacciones sospechosas, aumentando la eficacia en la prevención y combate de los delitos tecnológicos.
MoMo reafirma su compromiso de proporcionar y operar servicios de pago intermediarios seguros y fiables, de acuerdo con las directrices del Gobierno y el Banco Estatal de Vietnam. Además, para garantizar los máximos beneficios a los usuarios, MoMo siempre cumple con los procesos y procedimientos vigentes al proporcionar información con fines de investigación, garantizando así la privacidad y los derechos legítimos de los usuarios al utilizar servicios legales, afirmó el Sr. Diep.
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