Casi 300.000 clientes fueron advertidos de detener transacciones por 1,5 billones por detección de riesgo de fraude

Sr. Pham Anh Tuan - Director del Departamento de Pagos, Banco Estatal de Vietnam

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam, enfatizó que recientemente, el Banco Estatal ha emitido una serie de circulares, de las cuales, solo en 2024, hay 7 circulares sobre los campos de pago, cuentas, tarjetas y billeteras electrónicas.

El Banco Estatal está muy preocupado por el tema del fraude y el engaño, por lo que en la normativa se exige a los prestadores de servicios contar con procedimientos para prevenir, detener y advertir sobre el fraude y el engaño.

En los últimos tiempos, mediante monitoreo, el Banco Estatal ha constatado que la mayoría de los proveedores de servicios han cumplido estrictamente con las regulaciones. Además, el Banco Estatal también cuenta con regulaciones para que las organizaciones revisen y envíen listas de tarjetas y cuentas sospechosas de estar involucradas en actividades fraudulentas. Por ejemplo, una persona abre varias cuentas diferentes y presenta un comportamiento transaccional sospechoso; una cuenta genera demasiadas transacciones al día, lo cual no es adecuado para su capacidad.

Según el Director del Departamento de Pagos, la normativa establece unos diez criterios. Con base en ellos, las organizaciones elaboran una lista y la envían al Banco Estatal. El Sr. Tuan indicó que el Banco Estatal ha recopilado unas 600.000 cuentas relacionadas con los problemas mencionados. A partir de esta lista, mediante la implementación piloto para los bancos, a principios de septiembre de 2025, se ha ayudado a advertir a casi 300.000 clientes para que suspendan transacciones por un importe total aproximado de 1,5 billones de VND.

“Con la nueva herramienta, creemos que cuando los clientes transfieren dinero, si hay una advertencia, les ayudará a decidir si transferir dinero o no”, dijo el Sr. Tuan.

El Director del Departamento de Pagos también declaró que, tras la prohibición de las cuentas relacionadas con personas con conductas fraudulentas, muchas personas se han cambiado a cuentas de organizaciones. En relación con este asunto, el Banco Estatal también está modificando la normativa pertinente para garantizar la seguridad y prevenir conductas fraudulentas.

Recientemente, el Departamento de Pagos del Banco Estatal también emitió una advertencia a la población para que esté alerta ante el fraude en el sector bancario.

Según esta autoridad, recientemente, los delitos de alta tecnología y el fraude financiero a través de canales electrónicos han tendido a aumentar con muchos trucos sofisticados como la suplantación de bancos para enviar mensajes, la difusión de enlaces/códigos QR falsos, la suplantación de agencias policiales, tribunales, el reclutamiento fraudulento de "trabajos fáciles con altos salarios" del extranjero o el uso de tecnología IA/deepfake para apropiarse de información y activos personales.

Por consiguiente, esta agencia recomienda no proporcionar información de seguridad (contraseña, OTP, número de tarjeta, CVV, datos biométricos) a nadie, bajo ningún concepto. No acceda ni escanee enlaces, códigos QR ni aplicaciones de origen desconocido. Siempre verifique la información a través de los canales oficiales del banco (sitio web, aplicación, centro de atención telefónica).

También se aconseja a las personas que protejan sus cuentas de forma proactiva, por ejemplo, cambiando las contraseñas periódicamente, activando alertas de fluctuación de saldo y limitando los límites de transferencia de dinero.

Si detecta alguna señal sospechosa, contacte inmediatamente con la línea directa del banco o con la policía. Desconfíe de las invitaciones a invertir con grandes beneficios o a trabajar en el extranjero para evitar caer en estafas transfronterizas.

Según el anuncio, el Banco Estatal se coordinará con las entidades crediticias para seguir implementando soluciones técnicas, legales y de comunicación para prevenir delitos de alta tecnología. La vigilancia y la cooperación ciudadana son factores clave para prevenir este problema.

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