El Banco Comercial Conjunto Militar (MB) es la primera unidad en Vietnam en implementar la función de identificación de información de cuentas fraudulentas a partir de finales de junio de 2024. Esta función se considera particularmente útil en el contexto del rápido desarrollo de la tecnología de la información y las formas cada vez más sofisticadas de fraude.

Al realizar una transferencia de dinero, los clientes recibirán una advertencia si el destinatario es una cuenta potencialmente fraudulenta. Esto les permite detener fácilmente las transacciones sospechosas, protegiendo así la seguridad de sus cuentas y activos.

En la conferencia para inversores organizada por MB la tarde del 5 de agosto, respondiendo a una pregunta de VietNamNet , el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente del Consejo de Administración a cargo de la Transformación Digital de MB, compartió más detalles sobre esta función.

Según el Sr. Trung, la función de detección y alerta de fraude es el resultado de la coordinación entre MB y el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública . MB y A05 actualizan la lista de todas las cuentas que participan en fraudes o están relacionadas con ellos a nivel nacional. Esta lista cuenta actualmente con más de 3000 cuentas y se actualiza diariamente. Antes de cada transferencia de dinero de los clientes de MB, el banco verifica rápidamente si la cuenta se encuentra en la lista de cuentas sospechosas.

“Confirmo que esta es solo una lista de cuentas sospechosas, que incluye cuentas fraudulentas reales, pero también cuentas sospechosas. Advertimos claramente a los clientes antes de transferir dinero que la cuenta receptora se encuentra en la lista de sospechosas”, informó el Sr. Trung.

Tan solo en julio de 2024, tan pronto como se implementó esta función, MB advirtió a 2700 clientes y, tras recibir la noticia, 1500 clientes suspendieron proactivamente las transacciones.

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Advertencia del MB sobre cuentas sospechosas. Foto: Tuan Nguyen

El Vicepresidente del Consejo de Administración de MB agregó que en la conferencia para revisar la implementación del Proyecto sobre el desarrollo de aplicaciones de datos sobre población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión a 2030 del Gobierno (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal (SBV) sobre la implementación de las tareas en el Proyecto 06, todos los bancos acordaron con urgencia incorporar al sistema, en coordinación con A05, la función de detección y alerta de cuentas fraudulentas.

En respuesta a la pregunta de por qué el banco no cerró proactivamente la cuenta si se descubrió que era una cuenta fraudulenta abierta en MB, el Sr. Vu Thanh Trung dijo que el banco solo podía emitir una advertencia, el cierre o la apertura de la cuenta de un cliente debe hacerse de acuerdo con la ley, no se puede cerrar automáticamente.

Respecto al plan para intervenir un banco con dificultades financieras, el Sr. Luu Trung Thai, Presidente del Consejo de Administración de MB, declaró que el banco ha presentado el plan y la propuesta al Banco Estatal de Vietnam. El Banco Estatal de Vietnam también ha informado al Gobierno y se encuentra recabando opiniones de los ministerios, departamentos y dependencias pertinentes.

Según lo previsto, en el tercer trimestre de 2024 se conocerá la opinión del Gobierno y, si todo transcurre sin problemas, se espera que sea aprobada este año.