Se evitó que 1,5 billones de VND fluyeran a cuentas sospechosas de ser fraudulentas y el número de cuentas personales estafadas disminuyó en un 59%.

Al compartir en una conferencia de prensa para informar sobre los resultados del desempeño bancario en el tercer trimestre de 2025, el Banco Estatal (SBV) dijo que después de un período de limpieza de la base de datos de clientes y aplicación de soluciones de comparación de información biométrica, en comparación con el mismo período en 2024, el número de clientes individuales estafados y perdiendo dinero disminuyó en un 59%, y el número de cuentas individuales que recibieron dinero estafado disminuyó en un 52%.

Según el Departamento de Pagos (SBV), recientemente esta agencia ha exigido a los proveedores de servicios que cuenten con un proceso para prevenir, detener y advertir sobre actos fraudulentos y engañosos. Asimismo, el SBV también ha establecido regulaciones para que las organizaciones revisen y envíen listas de tarjetas y cuentas sospechosas de estar involucradas en actos fraudulentos (una persona abre varias cuentas diferentes y presenta un comportamiento transaccional sospechoso; una cuenta genera demasiadas transacciones al día, lo que no es adecuado para la capacidad de la cuenta, etc.).

Gracias a esto, el Banco Estatal ha recopilado cerca de 600.000 cuentas relacionadas con los problemas mencionados. De esta lista, mediante una implementación piloto para bancos, a principios de septiembre de 2025, ha ayudado a advertir a casi 300.000 clientes que suspendan transacciones por un monto total aproximado de 1,5 billones de VND.

Se sabe que al 22 de septiembre de 2025, 57 instituciones de crédito (IC) y 39 proveedores de servicios de intermediación de pagos han integrado la función de coincidencia de información biométrica con datos en tarjetas de identificación con chip incorporado para identificar a los clientes en la aplicación de Banca Móvil; 63 IC han implementado en el mostrador de transacciones la aplicación de identificación de clientes a través de tarjetas de identificación con chip incorporado, 32 IC y 15 proveedores de servicios de intermediación de pagos están implementando la integración de la aplicación VNeID, de las cuales 19 unidades la han implementado oficialmente.

Mediante el método en línea: se han verificado biométricamente más de 128,9 millones de registros de clientes individuales (CIF) a través de la aplicación CCCD o VNeID con chip incorporado (lo que alcanza el 100% del número total de cuentas de pago de clientes individuales que generan transacciones en canales digitales); para los clientes institucionales, se ha verificado la información biométrica de más de 1,3 millones de registros (lo que alcanza el 100% del número total de cuentas de pago de clientes institucionales que generan transacciones en canales digitales).

Según el método Offline: 29 instituciones de crédito han firmado con C06 para implementar la limpieza de los datos de los clientes que abren cuentas de pago, de las cuales 27 instituciones de crédito han enviado datos a C06 para su limpieza (con más de 22 millones de registros de clientes (CIF) enviados a C06 y recibieron comentarios); 11 organizaciones intermediarias de pago han firmado con C06 para implementar la limpieza de los datos de los clientes que abren cuentas de pago, de las cuales 4 organizaciones intermediarias de pago han enviado datos a C06 para su limpieza (con más de 32.000 registros de clientes enviados y recibieron comentarios).

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