La carrera por conseguir capital llega a su clímax
OCB Bank planea emitir cerca de 197,3 millones de acciones para aumentar su capital social a una tasa de emisión del 8% (los accionistas con 100 acciones recibirán 8 nuevas). La fuente de ejecución es el capital social al 31 de diciembre de 2024, determinado según los estados financieros separados y consolidados auditados, tras la reserva de fondos conforme a la normativa.
Recientemente,SHB también aprobó el plan para aumentar el capital social con los dividendos en acciones de 2024 para los accionistas existentes. Previamente, el plan de aumento de capital de SHB fue aprobado por el Banco Estatal. SHB emitirá un máximo de casi 528,5 millones de acciones, lo que equivale a una tasa de emisión del 13 % del total de acciones en circulación (los accionistas con 100 acciones recibirán 13 acciones adicionales). El número de acciones adicionales emitidas no está sujeto a restricciones de transferencia.
Mientras tanto, VietABank cerrará la lista de accionistas el 15 de agosto de 2025 para emitir acciones adicionales para aumentar su capital a partir del capital social. El banco planea emitir más de 276,4 millones de acciones a los accionistas existentes en una proporción de 100:51,19, lo que significa que cada accionista que posea 1 acción recibirá 1 derecho y cada 100 derechos recibirán 51,19 acciones emitidas adicionales. Las acciones fraccionarias (si las hubiera) serán canceladas. La fuente de capital para la emisión es la ganancia acumulada no distribuida al 31 de diciembre de 2024 (más de 2.604 mil millones de VND) y el Fondo de Reserva para capital estatutario suplementario (más de 160 mil millones de VND). Después de la emisión, VietABank aumentará su capital estatutario en 2.764 mil millones de VND, de casi 5.400 mil millones de VND a 8.164 mil millones de VND.
En el primer semestre de 2025, el panorama del capital autorizado del sector bancario no solo aumentará en escala, sino que también cambiará drásticamente su clasificación. La aceleración de muchos grandes bancos muestra que la carrera por aumentar el capital está llegando a su punto álgido, especialmente cuando la presión para cumplir con los estándares de Basilea III es cada vez más evidente.
Según las estadísticas, a finales del segundo trimestre de 2025, los 10 principales bancos con el mayor capital autorizado incluían Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank y LPBank.
Aumentar el índice de adecuación de capital
En términos de crecimiento, 10 bancos registraron un aumento en su capital social a finales de junio de 2025. De ellos, Vietcombank tuvo la tasa de crecimiento más fuerte, del 49,5%, pasando de 55.891 a 83.557 millones de VND. PGBank registró una tasa de crecimiento del 19%. BVBank, Bac A Bank y SeABank también experimentaron cambios en su escala de capital social a finales de junio, con un capital social de 6.208 millones de VND (un aumento del 12,5%), 9.580 millones de VND (un aumento de casi el 7%) y 28.450 millones de VND (un aumento del 0,4%), respectivamente.
Con la hoja de ruta para aumentar el Ratio de Adecuación de Capital (RAC) mínimo al 10,5 % para 2033, aumentar el capital social ya no es una opción, sino un requisito obligatorio. Los sólidos avances desde principios de 2025 demuestran que los bancos se esfuerzan por garantizar una sólida solidez interna, listos para competir por cuota de mercado y cumplir con los estándares internacionales de gestión de riesgos.
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir la Circular n.º 14/2025/TT-NHNN, que regula los ratios de adecuación de capital para bancos comerciales (BC) y sucursales de bancos extranjeros. Esta Circular proporciona orientación sobre cómo determinar los valores mínimos de los ratios de adecuación de capital que los bancos deben mantener, incluyendo el ratio de capital básico de nivel 1, el ratio de capital de nivel 1 y el ratio mínimo de adecuación de capital.
En consecuencia, los bancos comerciales sin filiales ni sucursales bancarias extranjeras deben mantener ratios de adecuación de capital individuales, que incluyen: un ratio mínimo de capital básico del 4,5%; un ratio mínimo de capital de nivel 1 del 6%; y un ratio mínimo de adecuación de capital del 8%. En el caso de los bancos comerciales con filiales, los ratios de adecuación de capital individuales y consolidados también deben cumplir los niveles correspondientes: capital básico mínimo del 4,5%, capital de nivel 1 mínimo del 6% y un ratio mínimo de adecuación de capital del 8%.
La Circular n.º 14/2025/TT-NHNN establece por primera vez la normativa sobre colchones de capital, incluyendo el colchón de conservación de capital (CCC), el colchón de capital anticíclico (CCyB) y el colchón de capital para bancos comerciales de importancia sistémica. La Circular entra en vigor el 15 de septiembre de 2025.
El profesor asociado Dr. Nguyen Huu Huan (Universidad de Economía de la Ciudad Ho Chi Minh) comentó que las medidas mencionadas demuestran la determinación de los bancos de aplicar los estándares internacionales, lo que contribuye a aumentar la eficiencia y garantizar la seguridad del capital. En comparación con Basilea II, Basilea III incluye muchos requisitos nuevos y más estrictos. La implementación de Basilea III requiere grandes recursos financieros, así como una preparación minuciosa por parte de los bancos.
Fuente: https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html
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