Desmantelando una red de prestamistas usureros en Ciudad Ho Chi Minh

El 9 de febrero, el Departamento de Policía de la ciudad de Ho Chi Minh emitió una decisión de procesar y detener temporalmente a Le Xuan Thanh (nacido en 1968, residente en el Distrito 7), Do Phuong Thao y Le Thi Hanh por el delito de usura en transacciones civiles.

Según la policía, en junio de 2023, Thanh, Thao y Hanh organizaron la usura en el Distrito 7, mediante préstamos a plazos y préstamos permanentes. Thanh era quien invertía y gestionaba los préstamos. Hanh y Thao se encargaban de encontrar a los prestatarios, verificar su información de residencia, recordarles que pagaran sus deudas y cobrar el dinero.

Grupo de prestamistas usureros arrestado por la policía (Foto: Proporcionada por la policía).

El monto mínimo del préstamo es de 3 a 20 millones de VND. Para los préstamos a plazos, la tasa de interés es del 20 % a 24 días y la comisión de solicitud es de entre 300 000 y 500 000 VND. Para los préstamos a plazo, la tasa de interés es del 1,5 % diario y el prestatario debe pagar intereses diariamente. Una vez liquidado el capital, se dejarán de pagar los intereses y el préstamo se considerará totalmente pagado.

Todos los días, antes de las 7 p. m., el prestatario debe ir a casa de Thanh para pagar el dinero, o Thao y Hanh deben ir a su casa para cobrarlo. Además, el prestatario puede transferirle dinero a Thanh.

Si el prestatario no paga a tiempo, este grupo llamará o irá a la casa del prestatario para maldecirlo.

La policía ha identificado a 10 personas que pidieron préstamos a Thanh, quien se ha beneficiado ilegalmente con más de 103 millones de dongs.

Tras la investigación, Thanh, Thao y Hanh admitieron todos sus delitos. Thanh declaró que, desde que empezó a prestar dinero, ha utilizado unos 350 millones de VND para que más de 40 personas lo solicitaran, obteniendo una ganancia de 180 millones de VND; Thao ganó más de 22 millones de VND; Hanh, 15 millones de VND.

Fuente: https://dantri.com.vn/phap-luat/danh-sap-duong-day-cho-vay-nang-lai-o-tphcm-20240209132045535.htm