En medio de la "tormenta" de la competencia: Shinhan Bank Vietnam mantiene el crecimiento del crédito y lanza paquetes de préstamos preferenciales para apoyar a los clientes.

Según los indicadores financieros clave, los activos totales de Shinhan Bank alcanzaron los 218.897 mil millones de VND, el capital total los 36.545 mil millones de VND y el beneficio neto alcanzó los 2.221 mil millones de VND.

En un contexto de creciente competencia en el sector bancario, que ha provocado una disminución en las ganancias, Shinhan Bank también registró una disminución en sus ganancias en comparación con el mismo período del año anterior. Sin embargo, el banco mantuvo una tasa de crecimiento estable, con un crecimiento de la cartera de préstamos vigentes del 6,77 % en el primer semestre.

Shinhan Bank Vietnam ofrece préstamos hipotecarios para clientes jóvenes menores de 35 años con tasas de interés preferenciales desde solo el 4,5%/año.

El margen neto de intereses (NIM) del Banco alcanzó el 3,93 %. Sin embargo, debido a su naturaleza de banco extranjero con una alta proporción de activos en dólares estadounidenses, las fluctuaciones en las tasas de interés en dólares estadounidenses han afectado significativamente este índice. No obstante, Shinhan Bank aún mantiene un nivel de NIM entre los más eficientes del banco.

Además, el Banco siempre cumple estrictamente con las instrucciones del Banco Estatal al implementar paquetes de crédito de bajo interés para apoyar a los clientes, promover el crecimiento económico y demostrar un fuerte compromiso con la responsabilidad social.

Los indicadores de seguridad de capital del Banco siguen cumpliendo con las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam (SBV): el índice de seguridad de capital (CAR) alcanzó el 21,19 %. El índice de préstamos a depósitos (LDR) fue del 80,09 %. El índice de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo fue del 21,49 %.

En el futuro, el Banco aspira a desarrollarse de manera sostenible promoviendo el apoyo a los hogares comerciales y a las pequeñas y medianas empresas (PYME), desde paquetes de préstamos con tasas de interés preferenciales, líneas de tarjetas convenientes, cuentas automáticas con intereses SOHO MMDA hasta soluciones digitales como servicios de máquinas POS, Código QR para ayudar a las empresas a gestionar pagos, facturas y documentos de forma rápida y transparente.

El banco se centra en diversificar las fuentes de capital, ampliando su cartera de productos crediticios para clientes individuales con productos de préstamos al consumo como préstamos para automóviles y vehículos eléctricos, especialmente préstamos hipotecarios para clientes jóvenes menores de 35 años según la dirección del Primer Ministro , con tasas de interés preferenciales desde solo 4,5%/año.

Además, Shinhan Bank también desarrolla continuamente servicios digitales para mejorar la comodidad del cliente, incluida la actualización de las aplicaciones de banca móvil, la banca por Internet empresarial y los servicios CMS.

“
En el futuro, seguiremos esforzándonos para que los clientes en Vietnam puedan utilizar los servicios bancarios de forma más cómoda y segura, contribuyendo al mismo tiempo al desarrollo general de la industria bancaria vietnamita.
El representante del Banco Shinhan Vietnam dijo

Fuente: https://daibieunhandan.vn/giua-con-bao-canh-tranh-ngan-hang-shinhan-viet-nam-duy-tri-tang-truong-tin-dung-tung-goi-vay-uu-dai-ho-tro-khach-hang-10388074.html