En concreto, de 35 bancos, solo 5 siguen aplicando tasas de interés para ahorros a 12 meses del 8 al 8,2 % anual. Por consiguiente, la tasa más alta, del 8,2 % anual, corresponde al Banco Comercial Internacional de Vietnam ( VIB ); seguida del 8,1 % anual del Banco Comercial Bao Viet (BaoVietBank) y del Banco Comercial An Binh (ABBank); del 8,02 % anual del Banco Comercial Global Petroleum (GPBank) y del 8 % anual del Banco Comercial Nacional (NCB).

Para el mismo plazo, 23/35 bancos listaron tasas de interés desde 7%/año; de los cuales, Orient Commercial Joint Stock Bank (OCB) movilizó a 7.9%/año; Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (BVBank) y Viet A Commercial Joint Stock Bank (VietABank) movilizaron a 7.8%/año; Vietnam Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (VietBank), Ocean Commercial Joint Stock Bank (OceanBank), Bac A Commercial Joint Stock Bank (BacABank), Dai Chung Commercial Joint Stock Bank (PVCombank), Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank ( LPBank ) todos movilizaron a 7.7%/año.

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Para el plazo de 6 meses, la tasa de interés más alta aplicada actualmente en NCB es 7,95%/año; GPBank 7,92%/año; ABBank 7,8%/año; SCB 7,75%/año; VietBank 7,7%/año...

BaoVietBank, Oceanbank, BacABank y Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) ofrecen tasas de interés del 7,5 % anual durante un plazo de 6 meses.

Sin mantenerse al margen de esta tendencia, los bancos comerciales estatales también redujeron simultáneamente sus tasas de interés para depósitos. Las tasas de interés más altas del Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam (BIDV), el Banco de Comercio Exterior de Vietnam (Vietcombank), el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Industria y el Comercio (VietinBank) y el Banco de Agricultura y Desarrollo Rural (Agribank) disminuyeron del 7,2 % anual al 6,8 % anual, aplicable a plazos de 12 meses o más. La tasa de interés para plazos de 6 a 9 meses también disminuyó del 5,8-5,9 % anual al 5,5 % anual.

La tasa de interés de depósito más alta del sistema se registra actualmente en PVCombank, con un 11,5 % anual. Sin embargo, para disfrutar de un interés tan elevado, los clientes deben depositar un saldo de 2 billones de VND o más; por debajo de este nivel, la tasa de interés es del 8,3 % anual.

El Banco Comercial Conjunto Saigón-Hanói (SHB) también ofreció la tasa de interés más alta, de hasta el 9,5 % anual, para los certificados de depósito a plazo fijo a 8 años. Por otro lado, el Banco Comercial Conjunto para el Desarrollo de la Ciudad de Ho Chi Minh (HDBank) y el Banco Comercial Conjunto Marítimo de Vietnam (MSB) aplican las tasas de interés más altas, del 9,3 % y el 9,2 % anual, respectivamente, para depósitos a plazo fijo de 12 a 13 meses de 300 y 500 mil millones de VND o más.

Así, las tasas de interés actuales de muchos bancos han disminuido más del 1% anual en comparación con principios de mayo. Algunos bancos incluso han reducido sus tasas de interés de depósitos entre 3 y 4 veces en el último mes, como VietBank, OCB, NCB, VietABank, Kien Long Commercial Joint Stock Bank (Kienlongbank), Saigon Industrial and Commercial Joint Stock Bank (Saigonbank) y Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank).

Kienlongbank es el último banco en anunciar una reducción en las tasas de interés de los depósitos a partir del 1 de junio. Con una reducción del 1 % anual para un plazo de 6 a 9 meses, las tasas de interés en Kienlongbank bajan al 6,7 % - 6,9 % anual. Las tasas de interés para un plazo de 12 meses también bajan un 0,7 % anual, hasta el 7,1 % anual.

Los recortes de las tasas de interés en los últimos términos demuestran el consenso de los bancos en sus esfuerzos por reducir las tasas de interés de los depósitos, creando condiciones para nuevas reducciones en las tasas de interés de los préstamos para apoyar a las empresas y las personas a superar las dificultades, especialmente después de que el Banco Estatal decidió reducir las tasas de interés operativas por tercera vez y bajar el límite de la tasa de interés de los depósitos por segunda vez desde principios de año, a partir del 25 de mayo.

Al evaluar las perspectivas de las tasas de interés, el informe actualizado el 1 de junio de SSI Securities Corporation dijo que las tasas de interés podrían disminuir otros 50-100 puntos básicos desde ahora hasta fin de año y continuarán disminuyendo en 2024.

También según SSI, mientras que las tasas de interés de los depósitos han disminuido entre 250 y 300 puntos básicos en comparación con principios de año, el ajuste de las tasas de interés para la compra de viviendas no ha sido mucho porque los préstamos para la compra de viviendas se evalúan como bastante riesgosos en relación con las emisiones en los mercados de bonos corporativos e inmobiliarios.

Con las tasas de interés actuales de los préstamos hipotecarios rondando el 13%, SSI cree que puede ser necesario reducir las tasas de interés en 150-200 puntos básicos para estimular la demanda en el mercado inmobiliario, y es probable que esto suceda en 2024.

"En ese momento, la situación de liquidez será mejor cuando entren en práctica las medidas del Gobierno para eliminar las dificultades en el mercado inmobiliario y de bonos corporativos", evaluó SSI.

VNA