Un banco bloqueó más de 100 mil millones de VND en transferencias debido a sospecha de fraude.

Este es el resultado de la cooperación entre los bancos y C06, el Ministerio de Seguridad Pública, para limpiar los datos de los clientes y enfrentar el creciente fraude.

En la conferencia de prensa que anunció el evento Transformación Digital de la Industria Bancaria 2025 esta mañana, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam - SBV), dijo que esta agencia está coordinando con C06 para construir una base de datos de cuentas sospechosas de fraude. En el futuro cercano, los principales bancos implementarán oficialmente advertencias sobre cuentas sospechosas de ser fraudulentas para quienes transfieren dinero.

El Sr. Tuan dijo que la advertencia de cuentas sospechosas de fraude ha sido implementada por el Banco BIDV desde el 1 de abril de 2025. Hasta ahora, en menos de dos meses, más de 100 mil millones de VND han sido retenidos (es decir, no transferidos a cuentas sospechosas de fraude) a través de advertencias de fraude y estafa del banco.

“ Si se implementa ampliamente en todo el sector bancario, ayudará a que la gente se sienta más segura ”, afirmó Pham Anh Tuan.

Sr. Pham Anh Tuan - Director del Departamento de Pagos, Banco Estatal de Vietnam. (Foto: Banco Estatal de Vietnam).

El Sr. Tuan agregó que Vietcombank implementará esta función a partir del 30 de junio. El 4 de julio, VietinBank implementó VietinBank iPay. MB Bank, después de un período de prueba efectivo, se lanzará oficialmente a partir del 14 de julio. Agribank también se lanzó oficialmente a partir del 24 de julio.

Al transferir dinero en línea, si la cuenta del destinatario está en la "lista negra" del banco, el remitente recibirá una notificación de que el estado de la cuenta del destinatario es sospechoso de fraude.

En ese momento, el remitente será quien decida si continúa con la transferencia. De lo contrario, el sistema detendrá la transacción; si la transferencia se realiza, el remitente asumirá toda la responsabilidad tras recibir la advertencia del banco , explicó el Sr. Tuan.

Sin embargo, esta lista debe actualizarse periódicamente, garantizando la eliminación oportuna de las cuentas verificadas que ya no sean fraudulentas. Evite la situación en la que después de verificar y comparar la cuenta, ya no exista ninguna sospecha de fraude pero la cuenta siga "bloqueada" en la lista de sospechosos, causando daños al cliente.

La Circular 17 del Banco Estatal de Vietnam, que regula la apertura de cuentas de pago, entra en vigor el 1 de julio de 2024. En consecuencia, para poder realizar transacciones en línea, los titulares de cuentas deben comparar sus datos biométricos con la base de datos de población nacional.

Para los clientes institucionales, la regulación antes mencionada entra en vigor a partir del 1 de julio de 2025. Actualmente, alrededor del 55% de las cuentas organizacionales realizan comparación de datos biométricos de representantes legales.

El jefe del Departamento de Pagos agregó que el Banco Estatal está elaborando una circular que modifica y complementa la Circular 17, que se espera entre en vigor este año. Un cambio significativo es que el Banco Estatal endurecerá aún más los controles sobre las cuentas de pago corporativas.

En concreto, las empresas y organizaciones estarán obligadas a abrir una cuenta de pago en ventanilla. No se acepta ninguna forma de apertura de cuenta por correo ni autorización para traer documentos.

La nueva circular también exige la recopilación de información biométrica de todas las personas y organizaciones al momento de abrir cuentas para garantizar que la cuenta de la transacción sea propiedad del titular, utilizando tecnología para comparar la información biométrica.

El Banco Estatal también revisó las regulaciones para las cuentas organizacionales recién establecidas dentro de los 6 meses (o 9 meses), cuando estas organizaciones realizan transacciones en línea, deben verificar la información biométrica similar a la de los clientes individuales.

“ La enmienda sólo se centra en los clientes institucionales, pero las actividades empresariales son como las de los hogares individuales, evitando afectar a las empresas que cotizan en bolsa y a las grandes empresas ”, señaló el Sr. Tuan.

(Fuente: Vietnamnet)

Enlace: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

Fuente: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html