Este es el resultado de la cooperación entre los bancos y C06, el Ministerio de Seguridad Pública, para limpiar los datos de los clientes y enfrentar el creciente fraude.
En la conferencia de prensa que anunció esta mañana el evento Transformación Digital de la Banca 2025, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam (SBV), afirmó que esta agencia está coordinando con el C06 la creación de una base de datos de cuentas sospechosas de fraude. Próximamente, los principales bancos enviarán oficialmente alertas sobre cuentas sospechosas de fraude a quienes realicen transferencias de dinero.
El Sr. Tuan dijo que la advertencia de cuentas sospechosas de fraude ha sido implementada por el Banco BIDV desde el 1 de abril de 2025. Hasta ahora, en menos de dos meses, se han retenido más de 100 mil millones de VND (es decir, no se han transferido a cuentas sospechosas de fraude) a través de la advertencia de fraude y fraude del banco.
“ Si se implementa ampliamente en todo el sector bancario, ayudará a que la gente se sienta más segura ”, afirmó Pham Anh Tuan.
Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam. (Foto: Banco Estatal de Vietnam).
El Sr. Tuan añadió que Vietcombank implementará esta función a partir del 30 de junio. El 4 de julio, VietinBank la implementará en VietinBank iPay. MB Bank, tras un período de prueba eficaz, la implementará oficialmente a partir del 14 de julio. Agribank también la implementará oficialmente a partir del 24 de julio.
Al transferir dinero en línea, si la cuenta del destinatario está en la "lista negra" del banco, el remitente recibirá una notificación de que el estado de la cuenta del destinatario es sospechoso de fraude.
En ese momento, el remitente será quien decida si continúa con la transferencia. De lo contrario, el sistema detendrá la transacción; si la transferencia se realiza, el remitente asumirá toda la responsabilidad tras recibir la advertencia del banco , explicó el Sr. Tuan.
Sin embargo, esta lista debe actualizarse periódicamente para garantizar la eliminación oportuna de las cuentas verificadas que ya no son fraudulentas. Se evitará que, tras verificar y conciliar las cuentas, ya no exista ninguna sospecha de fraude, pero la cuenta permanezca en la lista de sospechosos, lo que perjudicará a los clientes.
La Circular 17 del Banco Estatal de Vietnam, que regula la apertura de cuentas de pago, entra en vigor el 1 de julio de 2024. En consecuencia, para poder realizar transacciones en línea, los titulares de cuentas deben comparar sus datos biométricos con la base de datos de población nacional.
Para los clientes institucionales, la normativa antes mencionada entra en vigor a partir del 1 de julio de 2025. Actualmente, alrededor del 55% de las cuentas institucionales realizan comparación de datos biométricos de los representantes legales.
El jefe del Departamento de Pagos añadió que el Banco Estatal está elaborando una circular que modifica y complementa la Circular 17, cuya entrada en vigor está prevista para este año. Un cambio significativo es que el Banco Estatal reforzará su control sobre las cuentas de pago de las organizaciones.
En concreto, las empresas y organizaciones deberán abrir cuentas de pago en ventanilla. No se aceptará ninguna forma de apertura de cuenta por correo ni autorización para que alguien traiga documentos.
La nueva circular también exige la recopilación de información biométrica de todas las personas y organizaciones al momento de abrir cuentas para garantizar que la cuenta de la transacción sea propiedad del titular, utilizando tecnología para comparar la información biométrica.
El Banco Estatal también revisó las regulaciones para las cuentas organizacionales recién establecidas dentro de los 6 meses (o 9 meses), cuando estas organizaciones realizan transacciones en línea, deben verificar la información biométrica similar a la de los clientes individuales.
“ La enmienda sólo se centra en los clientes institucionales, pero las actividades empresariales son como las de los hogares individuales, evitando afectar a las empresas que cotizan en bolsa y a las grandes empresas ”, señaló el Sr. Tuan.
Fuente: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html
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