(Dan Tri) - Se han resuelto muchos problemas en materia de vivienda social, pero aún se necesita la cooperación de diversas partes. En particular, los expertos creen que el Estado debe desempeñar un papel protagónico en la asignación de terrenos, el capital y los procedimientos de implementación...
En el evento "Por un millón de familias vietnamitas", el Dr. Can Van Luc, experto económico y miembro del Consejo Asesor Nacional de Política Financiera y Monetaria, afirmó que para el desarrollo de la vivienda social se necesita la cooperación de "4 casas": Estado, bancos, inversores y residentes.
Respecto al Estado, el Sr. Luc dijo que los gobiernos central y locales son responsables de la planificación, los fondos de tierras, la infraestructura social, la determinación precisa de las necesidades locales para evitar excedentes o escasez y la confirmación de los procedimientos relacionados con el alojamiento, los ingresos y el capital inicial.
En cuanto a la banca, el Gobierno está proporcionando capital para vivienda social a través del Banco de Política Social. Esta fuente de capital es muy difícil de obtener, por lo que es necesario complementar otras fuentes de fondos de inversión y capital local. Los bancos también están promoviendo los préstamos fiduciarios y la recuperación de capital para evitar la morosidad.
Para los inversores, el Sr. Luc recomienda asignar capital, prestar atención al desarrollo del ecosistema de vivienda social y a la calidad de la construcción, coordinar con las localidades y determinar desde el principio si el proyecto es para alquiler o para venta, o ambas cosas.
Para las personas (compradores), los expertos dicen que necesitan estar dispuestos a realizar los procedimientos, confirmar el proceso, preparar los documentos para comprar una vivienda social de manera adecuada, en el lugar correcto; ahorrar dinero, gastar razonablemente y tener un apalancamiento financiero apropiado.
Para desarrollar vivienda social, los expertos proponen la cooperación del Estado, los bancos, los inversores y los residentes (Ilustración: HQ).
Los ponentes del evento evaluaron que la vivienda social ha recibido recientemente atención del Gobierno mediante proyectos, resoluciones, directivas y cambios en la normativa legal para facilitar el acceso y la implementación de la misma por parte de ciudadanos y empresas. Desde entonces, se han eliminado muchos obstáculos para la vivienda social.
El Sr. Nguyen Van Dinh, presidente de la Asociación de Corredores Inmobiliarios de Vietnam, reconoció que, en el pasado, la implementación de proyectos de vivienda social se enfrentó a numerosas dificultades y obstáculos, centrándose en cinco factores: fondo de tierras, procedimientos, mecanismos, capital y producción de mercado. Actualmente, las cuestiones de procedimientos, producción y capital se han desvinculado prácticamente por completo en las regulaciones legales recientes.
Sin embargo, el Sr. Dinh afirmó que aún existen problemas, como las altas tasas de interés, que preocupan, especialmente a los compradores de vivienda. El factor de producción debe prestar más atención a los beneficiarios de las políticas, las personas con méritos y los trabajadores de las zonas industriales.
En consecuencia, el Sr. Dinh enfatizó que el liderazgo en la construcción de vivienda social aún recae en los organismos estatales, especialmente en la necesidad de gestionar terrenos, capital y fondos para el desarrollo, y que no se puede esperar la financiación barata del crédito. En cuanto a los procedimientos de implementación, el Estado también debe simplificarlos.
El Sr. Truong Anh Tuan, presidente del Grupo Hoang Quan, señaló que existen tres aspectos importantes para promover el desarrollo de la vivienda social: el primero es el mecanismo de políticas estatales, el segundo es el capital y el tercero es que las personas necesitan ahorrar y controlar sus finanzas.
El Sr. Tuan enfatizó que el precio de la vivienda social nunca ha sido tan bajo como ahora, solo el 20% del de la vivienda comercial. Las personas pueden ahorrar entre 5 y 7 millones de VND al mes para comprar una vivienda social; el resto lo cubrirán los bancos, haciendo realidad así el sueño de tener una casa propia.
En cuanto al tipo de interés de los préstamos para la compra y el alquiler de viviendas sociales, el Sr. Le Hoang Chau, presidente de la Asociación de Bienes Raíces de Ciudad Ho Chi Minh (HoREA), siguió recomendando que sólo debería ser del 3-4,8% anual, en lugar del demasiado elevado 6,6% anual actual.
En respuesta a esta propuesta, el Sr. Can Van Luc explicó que el tipo de interés anterior para los préstamos para la compra de vivienda social era del 4,8 % anual. Sin embargo, desde la promulgación de la Ley de Vivienda, este tipo de interés se ha aplicado a 11 beneficiarios de vivienda social, incluyendo hogares en situación de pobreza. El tipo de interés para los préstamos de vivienda social para hogares en situación de pobreza es del 6,6 % anual, regulado por el Gobierno desde 2015. Por lo tanto, si queremos reducir el tipo de interés de los préstamos de vivienda social por debajo del 6,6 % anual, debemos recomendar la revisión de los préstamos para hogares en situación de pobreza.
Al compartir su opinión, el Sr. Dao Anh Tuan, director de la sucursal del Banco de Política Social de la provincia de Tay Ninh , explicó que el tipo de interés del 6,6 % anual está regulado por el Gobierno, igual al tipo de interés para los hogares de bajos recursos, con el fin de garantizar la equidad entre los beneficiarios. Además, el banco de política social recibe una parte del capital para préstamos de vivienda social; el resto debe provenir de fuentes de capital a corto y mediano plazo. Por lo tanto, para ofrecer préstamos a largo plazo para la compra y el alquiler de viviendas, el banco también debe equilibrar la oferta.
[anuncio_2]
Fuente: https://dantri.com.vn/bat-dong-san/nha-o-xa-hoi-can-su-chung-tay-cua-4-nha-20241117142459804.htm
Kommentar (0)