Los préstamos morosos están aumentando.

Según el informe del banco, a mayo de 2025, la movilización de capital en la provincia de Binh Thuan alcanzó los 64.089 billones de VND, un aumento del 0,5% en comparación con el comienzo del mes y un aumento del 4,73% en comparación con el comienzo del año. De esto, los depósitos en dongs vietnamitas totalizaron 63.434,6 billones de VND, un aumento del 0,49% en comparación con el comienzo del mes y un aumento del 4,82% en comparación con el comienzo del año; los depósitos en moneda extranjera totalizaron 655 billones de VND, un aumento del 0,77% en comparación con el comienzo del mes, pero una disminución del 3,2% en comparación con el comienzo del año. Los préstamos pendientes alcanzaron los 95.832 billones de VND, un aumento del 1,69% en comparación con el comienzo del mes y un aumento del 0,85% en comparación con el comienzo del año. De esta cantidad, los préstamos pendientes en dongs vietnamitas ascendieron a 94.104 billones de VND, lo que representa un aumento del 1,59 % con respecto a principios de mes y del 0,79 % con respecto a principios de año. Los préstamos pendientes en moneda extranjera alcanzaron los 1.728 billones de VND, un aumento del 7,26 % con respecto a principios de mes y del 4,28 % con respecto a principios de año. Cabe destacar que el banco también reportó un aumento significativo en la cartera vencida; a finales de marzo de 2025, la tasa de morosidad de las sucursales de las entidades de crédito de la zona era del 4,43 % del total de la cartera vencida, un aumento del 0,65 % con respecto a principios de año.

duong-ham-kiem-tien-thanh-anh-n.-lan-1-.jpg — Foto: Ngoc Lan

¿Por qué aumenta la morosidad? Algunas entidades crediticias explican que las principales razones son las deudas preexistentes, el grave impacto de la pandemia de COVID-19 y la falta de recuperación del mercado inmobiliario, que ha dejado a muchas empresas y particulares sin liquidez para pagar los intereses bancarios. Además, la volatilidad de la economía mundial, debido a los aranceles estadounidenses, las guerras, etc., ha generado importantes dificultades para empresas y particulares. Mientras tanto, los recursos de inversión de la provincia son limitados, y la calidad del crecimiento, la competitividad y la escala de la economía siguen siendo bajas, lo que afecta significativamente el desarrollo socioeconómico y provoca un aumento de la morosidad.

El Sr. Phan Thanh Én, Subdirector del Banco Estatal de Vietnam, Región 10, declaró: Para mejorar las operaciones de crédito seguras y controlar eficazmente la morosidad, el sector bancario ha implementado numerosos programas con el objetivo de impulsar el crédito bancario y contribuir al crecimiento económico. Estos programas buscan promover el crecimiento del crédito para apoyar a empresas y particulares, eliminar obstáculos en la implementación de políticas y contribuir al desarrollo socioeconómico de la región. Además de la implementación efectiva del programa de conexión entre bancos y empresas, las entidades crediticias de la zona deben fortalecer la promoción e implementación de programas de crédito con tasas de interés razonables. Deben divulgar de forma pública y transparente los documentos, procedimientos y tasas de interés de las solicitudes de préstamo; trabajar directamente con los clientes para guiarlos y facilitar su acceso al crédito bancario; y seguir de cerca las directrices del sector y las autoridades locales para implementar soluciones integrales que apoyen a los clientes que enfrentan dificultades en la producción y los negocios. Centrarse en la implementación de las tareas asignadas al sector bancario en el programa de recuperación y desarrollo socioeconómico, los programas de objetivos nacionales, especialmente el programa de crédito para vivienda social, vivienda de trabajadores y renovación de edificios de apartamentos antiguos (145.000 billones de VND) y el programa de crédito para préstamos a los sectores agrícola, forestal y pesquero (100.000 billones de VND)...