El 17 de junio, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh dijo que estaban investigando el caso de "Préstamos a altas tasas de interés en transacciones civiles" a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn por parte de Aigars Plivčs (nacionalidad letona, nacido en 1985) y sus cómplices.
Los sitios web tamo.vn y findo.vn fueron establecidos por Sun Finance Group (con sede en Letonia), a través de tres entidades legales: Sofi Solutions Company, Digital Credit y Fincap VN para operar préstamos al consumidor en Vietnam.
Se trata de sitios web de préstamos financieros electrónicos para el consumo, preprogramados; los clientes sólo necesitan iniciar sesión en el sitio web, completar su nombre completo, número de teléfono, dirección de correo electrónico, ingresos mensuales y gastos mensuales.
Aigars Plivčs (de negro) en la comisaría
Al mismo tiempo, los clientes ingresan su número de documento de identidad/CCCD, número de cuenta, foto de identificación y foto frontal de ellos mismos, y el sistema procesará automáticamente el préstamo sin tener que contactar directamente a ningún miembro del personal del prestamista.
Los clientes recibirán el préstamo transferido a su cuenta bancaria, en este momento el sistema crea automáticamente 3 contratos electrónicos incluyendo un contrato de préstamo prendario y un contrato de hipoteca de propiedad con Digital Credit Company/Fincap Company, y un contrato de servicios de consultoría con Sofi Solutions Company.
Todos estos contratos se almacenan en el sistema; las partes no firman ningún contrato. Cada cliente que utilice el sistema de préstamos será guiado para crear una cuenta en el sistema "tamo" o "findo". Los clientes pueden consultar la información de su préstamo iniciando sesión en el sitio web tamo.vn o findo.vn o a través de la aplicación "tamo" o "findo" en su teléfono.
Aigars Plivčs afirmó ser empleado de Sun Finance Group. El grupo gestiona y opera todas las actividades de préstamo a través de dos sitios web: tamo.vn y findo.vn. Aunque no es el representante legal, Aigars Plivčs es el director ejecutivo de todas las actividades.
Aigars Plivčs admitió que las tres empresas operan juntas y participan en la concesión de préstamos a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Sofi Solutions Company actúa como unidad de consultoría, mientras que Digital Credit/Fincap VN Company es una unidad de préstamos al consumo, aunque no cuenta con licencia.
Cuando los clientes solicitan préstamos a través de los dos sitios web mencionados, la empresa no realiza actividades de consultoría ni de empeño. Aigars Plivčs admitió tener claro que los tipos de interés de los préstamos superaban el 100 % anual, pero aun así accedió a seguir organizando actividades de préstamo.
Aigars Plivčs contrató a un representante legal para constituir tres empresas. Todas ellas estaban dirigidas por Aigars Plivčs para cometer usura en transacciones civiles.
El tipo de interés de los préstamos más bajo de estas empresas es del 401,5% anual; el más alto es del 1.379,7% anual, entre 20 y 68 veces superior al tipo de interés más alto permitido por las disposiciones del Código Civil.
El monto total de ganancias ilegales que la Policía del Distrito 10 de Ciudad Ho Chi Minh ha comprobado al trabajar con 29 prestatarios asciende a 780 millones de VND. La conducta de Aigars Plivčs presenta indicios del delito de "Préstamos con intereses elevados en transacciones civiles", tipificado en la Cláusula 2 del Artículo 201 del Código Penal de 2015, modificado y complementado en 2017.
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