Multa de hasta 200 millones de VND por alquilar, pedir prestado, comprar o vender cuentas bancarias y tarjetas.

En el tercer proyecto de decreto sobre sanciones administrativas por infracciones en los sectores monetario y bancario, que se encuentra en consulta (que modifica y complementa el Decreto Nº 88/2019/ND-CP), el Banco Estatal propone imponer fuertes sanciones por infracciones relacionadas con las cuentas de pago.

En consecuencia, la multa varía entre 100 y 150 millones de VND por actos de compra, venta, alquiler, arrendamiento, préstamo, préstamo de cuentas de pago (cuentas bancarias) o compra y venta de información de cuentas de pago con una cantidad de 1 cuenta a menos de 10 cuentas de pago que aún no estén sujetos a procesamiento penal.

Multas de 150 a 200 millones de VND por abrir cuentas de pago para clientes y permitir que los clientes utilicen cuentas de pago en violación de la ley en el proceso de prestación de servicios de pago.

Comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar cuentas de pago o comprar, vender información de cuentas de pago en cantidades de 10 o más cuentas de pago sin estar sujeto a procesamiento penal.

Las sanciones por arrendamiento, préstamo, compra y venta de cuentas, tarjetas bancarias y monederos electrónicos son mucho más altas que las regulaciones actuales.

Multas de hasta 200 a 250 millones de VND por infracciones como abrir o mantener cuentas de pago anónimas o suplantadas; robar, coludir para robar información de cuentas de pago sin ser procesado penalmente...

No sólo para las cuentas bancarias, el Banco Estatal también propuso aumentar la pena por violaciones a las regulaciones sobre los intermediarios de pago (que brindan servicios de billetera electrónica).

En consecuencia, se impondrá una multa de 50 a 100 millones de VND por abrir o mantener monederos electrónicos anónimos o suplantados; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar monederos electrónicos; Robo, colusión para robar, compra, venta de información de billetera electrónica de 1 billetera electrónica a menos de 10 billeteras electrónicas.

La multa se incrementará de 100 a 120 millones de VND por el acto de abrir o mantener monederos electrónicos anónimos o suplantados; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar monederos electrónicos; Robo, colusión para robar, compra, venta de información de billeteras electrónicas de 10 o más billeteras electrónicas;

Incluso por violaciones en las operaciones con tarjetas bancarias, el Banco Estatal también propuso multas de 60 a 80 millones de VND por alquilar, arrendar, comprar, vender o abrir tarjetas bancarias (excepto tarjetas prepagas anónimas) con una cantidad de 1 tarjeta a menos de 10 tarjetas.

La multa aumentará de 100 a 200 millones de VND en los casos de alquiler, arrendamiento, compra, venta o apertura de tarjetas bancarias (excepto tarjetas prepago anónimas) con una cantidad de 10 tarjetas o más que aún no esté sujeta a procesamiento penal;

La multa más alta es de hasta 300 millones de VND por robar, conspirar para robar, comprar o vender información de tarjetas bancarias sin ser procesado por responsabilidad penal...

Los actos antes mencionados también estarán acompañados de sanciones adicionales; Las medidas correctivas dependen de cada infracción. Las multas mencionadas son muchas veces superiores a las vigentes en la normativa, en el contexto de que recientemente la policía ha desmantelado muchas redes especializadas en la compra y alquiler de cuentas bancarias para fraudes y blanqueo de capitales.

Más recientemente, en febrero de 2025, las agencias policiales de la provincia de Dong Nai, la ciudad de Hanoi y la ciudad de Da Nang informaron que habían arrestado a muchos sujetos involucrados en el comercio ilegal de información de cuentas bancarias...

Fuente: https://nld.com.vn/phat-toi-200-trieu-dong-neu-cho-thue-muon-mua-ban-tai-khoan-the-ngan-hang-196250519131854215.htm