Nueva normativa sobre el comercio de oro a partir del 10 de octubre: Transferencia obligatoria para grandes transacciones

(NLDO) - Hoy (10 de octubre) entra en vigor oficialmente la nueva regulación sobre la compra y venta de oro mediante transferencia bancaria.

Las personas que compran oro por menos de 20 millones de VND pagan en efectivo y mediante transferencia bancaria.

De acuerdo con el Decreto 232/2025/ND-CP que modifica el Decreto 24/2012/ND-CP sobre la gestión de las actividades de comercio de oro, vigente a partir del 10 de octubre, todas las empresas de comercio de oro (incluidos lingotes de oro, anillos de oro y joyas) deben realizar los pagos mediante transferencia bancaria para transacciones de compra y venta por valor de 20 millones de VND o más en un día con un cliente.

Al mismo tiempo, las empresas comercializadoras de lingotes de oro deben revelar públicamente los precios de compra y venta, almacenar información de los clientes (incluida la información de identificación ciudadana y los códigos fiscales), los valores de las transacciones y conectarse y proporcionar información al Banco Estatal.

En una encuesta de campo realizada en la mañana del 10 de octubre, un periodista del periódico Lao Dong señaló que la mayoría de las empresas y tiendas de oro han anunciado e implementado seriamente las nuevas regulaciones sobre el comercio del oro.

En una tienda de PNJ, algunos clientes que compraban o vendían oro por menos de 20 millones de VND pagaron mediante transferencia bancaria y en efectivo. El personal de PNJ les pidió a los clientes que compraban o vendían oro por valor de 20 millones de VND o más que pagaran mediante cuenta bancaria.

Cuando preguntamos: "¿Si el vendedor de oro no tiene cuenta bancaria, puede recibir el pago en efectivo?", el personal de PNJ respondió que el cliente debe proporcionar el número de cuenta de un familiar para recibir el dinero. Por otro lado, si el comprador de oro no tiene cuenta bancaria, puede pedirle a un familiar que transfiera dinero a la cuenta de PNJ para completar la transacción.

"En consecuencia, el documento de transacción mostrará información que incluye la identidad y el número de identificación ciudadana de la persona que realiza la transacción directamente (no información de familiares)", agregó el personal del PNJ.

Primer día de implementación de nuevas regulaciones sobre compra y venta de oro

Mientras tanto, el Sr. Minh Thanh, propietario de una tienda de oro en la zona del mercado de Ba Chieu, comentó que la tienda tiene dificultades para vender oro con un valor superior a 20 millones de VND a clientes de la tercera edad. Estas personas a menudo no tienen cuenta bancaria y solo aceptan pagar en efectivo.

"Si aceptamos pagos en efectivo, violamos la ley, pero si nos negamos a hacerlo, tememos perder clientes", lamentó el Sr. Thanh.

De manera similar, el Sr. Le Chanh, propietario de una tienda de oro en la calle Nguyen Van Nghi, distrito de Go Vap, dijo que el Estado ha emitido nuevas regulaciones que requieren que las transacciones de oro superiores a 20 millones de VND sean transferidas y los miembros del mercado están obligados a cumplirlas.

Sin embargo, esta regulación puede dificultar la compraventa de oro. Cuando los compradores o vendedores de oro no tienen cuenta bancaria, deben solicitar a otra persona que transfiera el dinero. Esto puede generar riesgos para los clientes, ya que la persona con la cuenta podría no realizar la transferencia, lo que generaría inestabilidad o disputas.

En declaraciones a un reportero del periódico Lao Dong , un alto directivo del Banco Estatal afirmó que el objetivo de las nuevas regulaciones sobre el comercio de oro es controlar el flujo de caja de los participantes en el mercado. A partir de ahí, las autoridades cuentan con una base para fortalecer la lucha contra el blanqueo de capitales y prevenir gradualmente la evasión fiscal.

“Las personas que no tienen una cuenta bancaria deben abrir una pronto para mayor comodidad al momento de comprar y vender oro, o pedirle a un familiar de confianza que transfiera y reciba el pago de las transacciones de oro en su nombre”, recomendó el líder del Banco Estatal.

Fuente: https://nld.com.vn/lung-tung-quy-dinh-moi-khi-mua-ban-vang-tu-10-10-196251010124457296.htm