SCB siempre oculta las deudas incobrables y la identidad de su socio

Español Según los resultados de la investigación de la Agencia de Policía de Investigación, Ministerio de Seguridad Pública sobre el caso ocurrido en SCB y Van Thinh Phat Group, la Sra. Truong My Lan (Presidenta de Van Thinh Phat Group), aunque no ocupaba ningún cargo en SCB, fue identificada como una persona con poder en este banco porque desde la fusión (en 2012) hasta ahora, siempre ha tenido acciones de control del 85% al ​​91,5%; Las acciones restantes (<10%) están en manos de más de 4.000 pequeños accionistas.

Los activos totales aumentaron rápidamente, generando enormes cantidades de dinero.

El Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) tiene actualmente un capital social de 20 billones de VND. El capital estatutario del banco aumentó de 14.000 billones de VND en 2017 a 15.000 billones de VND en 2018 y 20.000 billones de VND en 2019.

Desde entonces, SCB ha mantenido su capital autorizado en 20 billones de VND.

Mientras que otros bancos publican informes financieros detallados, incluyendo deudas incobrables y transacciones con partes relacionadas, los informes financieros de SCB a lo largo de los años no muestran esta información.

Entre 2016 y 2022, los activos totales de SCB aumentaron más de 2 veces. Hasta el momento, el período de informe financiero más reciente de SCB es el segundo trimestre de 2022. Al final del segundo trimestre de 2022, los activos totales del banco alcanzaron los 760 billones de VND, un aumento de 58 billones de VND en comparación con el comienzo de 2022. Mientras tanto, en 2016, los activos totales de SCB solo alcanzaron más de 360 ​​billones de VND.

Los depósitos de clientes al final del segundo trimestre de 2022 alcanzaron los 595.447 mil millones de VND, un aumento de 82 billones de VND en comparación con el comienzo del año. Los pasivos totales ascendieron a más de 737 billones de VND, mientras que el capital sólo alcanzó casi 23 billones de VND.

Al final del segundo trimestre de 2022, el informe de resultados operativos separados de SCB mostró una ganancia después de impuestos de 128 mil millones de VND, una ligera disminución en comparación con el mismo período. En los dos primeros trimestres del año, este banco obtuvo un beneficio después de impuestos de 583.000 millones de VND, un 45% menos que en el mismo periodo del año anterior.

Comparando los resultados comerciales de SCB en los últimos 5 años, desde 2017 hasta finales de 2021, las ganancias de este banco han fluctuado de forma errática.

En consecuencia, en 2017, el beneficio después de impuestos del SCB alcanzó los 104 mil millones de VND, un aumento del 55% en comparación con 2016. También en este año, los activos totales del banco alcanzaron los 443,226 mil millones de VND, un aumento del 22% en comparación con 2016. El monto de depósitos de clientes (individuos y organizaciones económicas ) fue de 346,887 mil millones de VND, un aumento del 17%.

El beneficio después de impuestos del banco aumentó significativamente en 2018, alcanzando los 154.000 millones de VND, un 48% más. También este año, los activos totales del banco alcanzaron los VND508,165 mil millones, un aumento del 15%, el capital total movilizado de los depósitos de los clientes alcanzó los VND385,616 mil millones, un aumento del 11%.

En 2019, el beneficio después de impuestos de SCB aumentó ligeramente un 3%, alcanzando los 159.000 millones de VND. Mientras tanto, los activos totales alcanzaron los 566.807 mil millones de VND, un aumento del 12%; Los depósitos de clientes aumentaron un 14% hasta 439 billones de VND.

2020 fue el peor año fiscal para SCB, cuando su beneficio después de impuestos en el informe separado alcanzó solo 27 mil millones de VND, un 83% menos en comparación con el año anterior. La razón principal es que el banco perdió más de 222 mil millones de VND en otras actividades, mientras que en 2019 obtuvo una ganancia de más de 1,100 mil millones de VND con esta actividad.

También este año, los activos totales de SCB fueron de 632.000 billones de VND, un aumento del 12%; Los depósitos de clientes alcanzaron más de 468 billones de VND, un 7% más en comparación con 2019.

Sobre la base de comparación baja de 2020, al ingresar a 2021, el informe separado muestra: el beneficio después de impuestos de SCB aumentó drásticamente, alcanzando los 1.105 mil millones de VND, un aumento del 3.900% en comparación con 2020 gracias a que los ingresos netos por intereses aumentaron casi 3 veces en comparación con 2020, alcanzando casi 9.000 mil millones de VND, y el beneficio del comercio de valores aumentó casi 4 veces, alcanzando más de 1.600 mil millones de VND.

Al 31 de diciembre de 2021, SCB tenía activos totales de 702.000 billones de VND, un aumento del 11% respecto al año anterior; Los depósitos totales de clientes fueron de 513.184 mil millones de VND, un 9,5% más que el año anterior.

Sin embargo, el informe financiero de SCB no muestra información sobre cuántos bonos ha movilizado el banco de organizaciones e individuos.

¿Qué concluyó la policía?

Español Según los resultados de la investigación de la Agencia de Policía de Investigación, Ministerio de Seguridad Pública sobre el caso ocurrido en SCB y Van Thinh Phat Group, la Sra. Truong My Lan (Presidenta de Van Thinh Phat Group), aunque no ocupaba ningún cargo en SCB, fue identificada como una persona con poder en este banco porque desde la fusión (en 2012) hasta ahora, siempre ha tenido acciones de control del 85% al ​​91,5%; Las acciones restantes (<10%) están en manos de más de 4.000 pequeños accionistas.

Con el control de las operaciones, la Sra. Truong My Lan dispuso que sus confidentes ocuparan puestos clave de liderazgo en SCB Bank (Junta Directiva, Junta Ejecutiva), de modo que todas las actividades de este banco "sirvan básicamente a las actividades" de la Sra. Lan.

La Sra. Lan fue acusada de utilizar a SCB para recaudar capital y luego ordenar a personas de SCB y Van Thinh Phat que crearan documentos legales como préstamo para retirar dinero. La agencia investigadora afirmó que, a pesar de aplicar un método de cálculo favorable al acusado, la cantidad de dinero malversada por la Sra. Lan fue particularmente elevada: hasta 304.096 billones de VND del SCB. Se trata del dinero depositado por personas y clientes.

El banco hasta ahora no ha podido pagar esta cantidad y ha incurrido en intereses por más de 129.372 billones de VND. Por ello, se acusa a la Sra. Lan de causar una pérdida total de más de 415 billones de VND.

Según el Ministerio de Seguridad Pública, de 2018 a 2020, los sospechosos involucrados en Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company y varias empresas y organizaciones también cometieron "actos fraudulentos, violando la ley" para crear 25 paquetes de bonos con un valor total de más de 30.000 billones de VND. Vendieron ese lote de bonos con el objetivo de recaudar dinero para luego apropiárselo.

El 26 de diciembre de 2011, el Gobernador del Banco Estatal de Vietnam emitió oficialmente la Licencia No. 283/GP-NHNN sobre el establecimiento y funcionamiento de Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) sobre la base de la fusión voluntaria de 3 bancos: Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), First Commercial Joint Stock Bank (Ficombank), Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank (TinNghiaBank). El Saigon Commercial Joint Stock Bank (Banco Unificado) entró en funcionamiento oficialmente el 1 de enero de 2012.

El caso Van Thinh Phat y millones de dólares en sobornos contenidos en cajas de poliestireno . Los líderes del Banco SCB llevaron tres veces cajas de poliestireno que contenían millones de dólares a la Sra. Do Thi Nhan, ex directora del Banco Estatal.

Fuente: https://vietnamnet.vn/vu-van-thinh-phat-scb-va-chieu-bai-giau-no-xau-danh-tinh-doi-tac-2216410.html