Cada vez más bancos tienen una función de advertencia al transferir dinero a cuentas fraudulentas

(NLDO) - Un banco acaba de implementar una función que advierte automáticamente a las cuentas de los destinatarios sobre señales de sospecha de fraude o estafas en transacciones de transferencias rápidas de dinero.

Vietcombank acaba de probar una función que alerta automáticamente a las cuentas de los destinatarios sobre posibles indicios de fraude en las transacciones de transferencia rápida de dinero Napas24/7 en VCB Digibank.

Esta es una de las soluciones del banco en el contexto de un fraude cada vez más sofisticado y complejo.

Por lo tanto, cuando los clientes realicen transacciones de transferencia de dinero en VCB Digibank, el sistema identificará automáticamente y advertirá a los clientes si el número de cuenta del destinatario muestra algún signo inusual.

En concreto, la información del beneficiario no coincide con la Base de Datos Nacional de Población. La cuenta del beneficiario figura en la lista de alerta de la autoridad competente. La cuenta del beneficiario figura en la lista de riesgos sospechosos (transacciones inusualmente grandes, recepción de dinero de múltiples cuentas, etc.).

Cuando un cliente transfiere dinero, si el número de cuenta del destinatario muestra algún signo inusual, el banco emitirá una alerta de actividad sospechosa.

“A través del sistema de alerta automática, los clientes reciben información sobre el nivel de seguridad de la cuenta del beneficiario, lo que les permite decidir de forma proactiva si desean continuar con la transacción o no”, afirmó un representante de Vietcombank.

Anteriormente, BIDV fue el primer banco en implementar el sistema de alerta de transacciones sospechosas a partir del 1 de abril. Cuando los clientes ingresan la cuenta del destinatario, el sistema la escanea y alerta si se trata de una cuenta en la lista de sospechosas. Durante un mes de pruebas, se bloquearon 40.000 transacciones, con un valor total de hasta 160 mil millones de VND.

Un representante de BIDV evaluó que esta función ha ayudado eficazmente a los usuarios a detectar indicios de fraude y a prevenir pérdidas financieras. BIDV está coordinando con el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal la actualización continua de la base de datos de cuentas sospechosas.

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal, dijo que MB, VietinBank y Agribank serán los próximos bancos en implementar un sistema de alerta similar.

El Banco Estatal realizará una revisión preliminar después de julio de 2025 y extenderá la aplicación a todo el sector. Esta entidad también tiene regulaciones que obligan a las instituciones de crédito a enviar información sobre cuentas sospechosas de fraude al Banco Estatal para llevar a cabo el proyecto de creación de un repositorio de datos de cuentas sospechosas que se compartirá con las instituciones de crédito.

Hasta la fecha, la base de datos ha recopilado más de 350.000 cuentas sospechosas y se compartirá con las entidades de crédito con el mismo espíritu con el que se compartirá la información de cualquier unidad que la envíe al Banco Estatal.

Fuente: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm