La Circular 18/2024/TT-NHNN (Circular 18) que regula las actividades de las tarjetas bancarias entra en vigor a partir del 1 de julio, pero algunas regulaciones entrarán en vigor a partir del 1 de octubre; incluidas las regulaciones sobre los procedimientos de emisión de tarjetas (artículo 9) y las regulaciones sobre la emisión de tarjetas por medios electrónicos (artículo 10).
En consecuencia, los emisores de tarjetas deben recopilar documentos, información y datos para identificar a los clientes y al titular de la tarjeta; información biométrica para clientes individuales e información biométrica de los representantes legales para clientes organizacionales;
El emisor de la tarjeta debe realizar una comparación para asegurar la correcta coincidencia entre la información biométrica del titular de la tarjeta (para clientes individuales) o del representante legal (para clientes corporativos) con los datos biométricos almacenados en la parte de almacenamiento de información encriptada de la tarjeta de identificación ciudadana o tarjeta de identificación; o coincidan con los datos biométricos que han sido recopilados y verificados.
La organización emisora de tarjetas deberá almacenar y preservar íntegramente y en detalle a lo largo del tiempo la información y los datos que identifican a los clientes durante el proceso de emisión de la tarjeta y su uso por parte de los clientes, tales como: información de identificación del cliente; factores biométricos del cliente; sonidos, imágenes, grabaciones de video y audio; números telefónicos de transacciones; registros de transacciones.
De acuerdo con la normativa, la información y los datos deben almacenarse de forma segura, protegida y respaldada, garantizando la integridad y completitud de los datos para servir al trabajo de inspección, comparación, solución de consultas, quejas, disputas y suministro de información a solicitud de los organismos de gestión estatales competentes.
El plazo de conservación se ajustará a lo dispuesto en la legislación sobre prevención de blanqueo de capitales.
Este reglamento tiene como objetivo prevenir el uso de documentos falsos y eliminar cuentas ilegítimas, ayudando a sanear las cuentas bancarias, minimizar los riesgos de fraude y garantizar cuentas bancarias genuinas.
VietNamNet informó que regulaciones similares también se aplican a los clientes que se registran para abrir una billetera electrónica por medios electrónicos de acuerdo con las disposiciones de la Circular 40 de 2024 que regula la prestación de servicios de pago intermediarios.
En consecuencia, los proveedores de monederos electrónicos deben recopilar, verificar y verificar la información biométrica de los propietarios de monederos electrónicos en el caso de clientes individuales y de los representantes legales en el caso de clientes institucionales.
Según el periódico Thanh Nien , desde el 1 de julio, los bancos han implementado aplicaciones de registro biométrico facial en los bancos digitales.
En la primera semana de julio, el número de clientes que se registraron para la biometría alcanzó los 19 millones de cuentas. Datos del Banco Estatal muestran que, en julio, más del 87% de los adultos en Vietnam tenían una cuenta de pago en un banco, y muchos bancos procesaron más del 95% de las transacciones en canales digitales. Los pagos sin efectivo aumentaron considerablemente; el número de transacciones de pago a través de teléfonos móviles y códigos QR promedió más del 100% anual entre 2017 y 2023. El sistema de pagos electrónicos interbancarios procesó un promedio de 830 billones de VND al día (equivalente a 40 mil millones de dólares estadounidenses). El sistema de intercambio financiero y compensación electrónica procesó un promedio de 20 a 25 millones de transacciones al día.
Desde principios de julio, el Banco Estatal también ha estipulado que la primera autenticación biométrica es obligatoria si los clientes desean transferir dinero en línea desde 10 millones de VND o más a la vez o 20 millones de VND en un día, según la Decisión 2345.
Además, según la Circular 18, a partir del 1 de enero de 2025, los titulares de cuentas deberán autenticarse con el banco mediante datos biométricos para poder realizar transacciones. A partir del 1 de julio de 2025, las cuentas se suspenderán al vencimiento de la cédula de identidad ciudadana.
Minh Hoa (t/h)
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Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm
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