چگونه ضرر سهام را کاهش دهیم؟

کارشناسان توصیه می‌کنند تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیرید، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید، میزان ریسک‌پذیری خود را تعیین کنید و ضررهایتان را کاهش دهید.

من اخیراً سهام بازی کردم، سود و زیان داشتم. متوجه شدم که مهارت تشخیص سهام‌های فروخته شده را ندارم و نمی‌توانم در کاهش ضررها قاطع باشم. حالا می‌خواهم از متخصصان تجربه و راهنمایی بخواهم. متشکرم.

وودان۱۲۰۱

سرمایه‌گذاران در حال رصد بازار سهام، فوریه ۲۰۲۲ هستند. عکس: کوین تران — سرمایه‌گذاران در حال رصد بازار سهام، فوریه ۲۰۲۲ هستند. عکس: *کوین تران*

مشاور:

اول، به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در سهام یک سفر طولانی است و نیاز به صبر، یادگیری مداوم و عزم راسخ دارد. تصمیم‌گیری در سرمایه‌گذاری سهام صرفاً بر اساس یک شاخص یا سیگنال ساده نیست، بلکه باید عوامل زیادی را با هم ترکیب کنید و قضاوت دقیق خود را داشته باشید. در چارچوب این مقاله، چند پیشنهاد خاص ارائه خواهم داد تا بتوانید اطلاعات دقیق‌تری را بیاموزید و از آنها استفاده کنید.

تحقیق و مطالعه

با مطالعه و یادگیری در مورد نحوه کار بازار سهام شروع کنید. این شامل درک نحوه خرید و فروش سهام، مفهوم شاخص‌ها، نمودارها و تحلیل تکنیکال می‌شود. این به شما کمک می‌کند تا معنای پشت حرکات بازار را از طریق نمودار درک و شناسایی کنید.

تحلیل تکنیکال مکاتب مختلفی دارد و نیاز به زمان برای مطالعه و تمرین دارد. با این حال، به عنوان یک مبتدی، شما باید مفاهیم اولیه تکنیکال مانند قله‌ها و دره‌ها، سطوح حمایت و مقاومت، رابطه بین قیمت و حجم، بخش‌های بازار شامل روند صعودی، روند نزولی و روند خنثی را درک کنید. پس از یک دوره تسلط، می‌توانید یادگیری و مطالعه بیشتر را انتخاب کنید.

تحلیل تکنیکال نوعی تحقیق در مورد الگوهایی است که در گذشته تکرار شده‌اند و تمایل دارند در آینده نیز تکرار شوند، با این تز که روانشناسی معاملات در هر بازاری، سرمایه‌گذاران را تغییر نخواهد داد. بنابراین، مطالعه این روش به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا قوانین روانشناسی و عرضه و تقاضا در معاملات سهام را بهتر درک کنند.

شما همچنین باید یاد بگیرید که چگونه تأثیر کلان بر بازار سهام، شرکت‌ها و صنایع مورد علاقه خود را ارزیابی کنید. این به شما کمک می‌کند تا فرصت‌ها و خطرات مرتبط با سهام خاص را بهتر درک کنید. این روش، تحلیل بنیادی نامیده می‌شود.

در حالی که تحلیل تکنیکال عوامل ذاتی کد سهام و تأثیر اقتصاد را نادیده می‌گیرد، تحلیل بنیادی دیدگاه متفاوتی ارائه می‌دهد. ما باید خود را در جایگاه سهامداران قرار دهیم تا یاد بگیریم و برای همراهی با کسب‌وکار تصمیم بگیریم. هنگام مطالعه این روش، خواهید فهمید که کسب‌وکاری که انتخاب می‌کنید هنگام فعالیت چه خطراتی خواهد داشت و این خطرات چگونه بر فروش تأثیر می‌گذارند.

برای مثال، در یک کسب و کار املاک و مستغلات، وقتی نرخ بهره بانکی افزایش می‌یابد، به وضعیتی منجر می‌شود که شما باید بهره بیشتری بپردازید. این همچنین صنعتی است که معمولاً از اهرم مالی بزرگی استفاده می‌کند. در آن زمان، آنها هزینه‌های بهره را افزایش داده و سود را کاهش می‌دهند. این روش تحقیق به شما کمک می‌کند تا یک کسب و کار خوب را انتخاب کنید و واکنش‌های سریعی به عوامل کلانی که می‌توانند بر تولید و فعالیت‌های تجاری کسب و کار تأثیر بگذارند، داشته باشید.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

به جای اینکه مجبور باشید به «خروج» یا دانستن زمان «خروج» فکر کنید، کاری مهم برای کنترل ریسک خود انجام دهید: تمام پول خود را روی یک سهم یا بخش خاص سرمایه‌گذاری نکنید.

با داشتن انواع مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. این کار به کاهش خطر از دست دادن پول در زمانی که بخشی از بازار قابل اصلاح نیست، کمک می‌کند. برای یک سرمایه‌گذار جدید سهام، معامله بیش از حد در زمانی که پایه دانش قوی نیست یا با ذهنیت FOMO (ترس از دست دادن فرصت) بسیار خطرناک است. در عوض، کنترل نسبت تخصیص مناسب و نگهداری سهام برای مدت طولانی، یک راه حل مطمئن خواهد بود و به شما کمک می‌کند تا راحت‌تر و ایمن‌تر باشید.

میزان تحمل ریسک و حد ضرر خود را تعیین کنید

وقتی سرمایه‌گذاری‌هایتان را متنوع کردید، اهداف سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید. آیا می‌خواهید برای سود کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کنید یا بلندمدت؟ چه سطحی از ریسک را حاضر به پذیرش هستید؟

برای مثال، یک فرد جوان که در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند، ممکن است بتواند سطح بالاتری از ریسک را نسبت به کسی که به بازنشستگی نزدیک می‌شود، بپذیرد. بنابراین، استراتژی سرمایه‌گذاری باید بر اساس شرایط خودتان تنظیم شود. مثال دیگر این است که اگر می‌خواهید 20٪ سود کسب کنید، چقدر حاضر به پذیرش حد ضرر هستید؟ این بسیار مهم است.

در دنیای سرمایه‌گذاری، اغلب از اصل «ریسک بالا - بازده بالا» صحبت می‌شود. این بدان معناست که هنگام ورود به بازار سهام، باید ریسک‌هایی را که ممکن است رخ دهند شناسایی کرده و آنها را مدیریت کنید.

کاهش ضرر روشی است که می‌تواند توسط اکثر مردم مورد استفاده قرار گیرد زیرا بیمه‌ای برای دارایی‌های سرمایه‌گذاری شما محسوب می‌شود. فرض کنید شما نظم و انضباط لازم برای کاهش ضررهای خود را در ۷٪ دارید، این بدان معناست که شما فقط باید وارد یک فرصت جدید با سود ۷.۵٪ شوید تا به نقطه سربه‌سر برسید. اما اگر ضررهای خود را در ۵۰٪ کاهش دهید، برای بازگشت به نقطه شروع به ۱۰۰٪ بازگشت سرمایه نیاز خواهید داشت.

اگر ضررهای خود را کاهش ندهید، مرتکب اشتباه مهلکی می‌شوید که به قیمت از دست دادن روانشناسی معاملاتی، زمان و تلاش شما در سرمایه‌گذاری ناکارآمد تمام می‌شود. یک قانون رایج این است که بیش از ۲ تا ۵ درصد از کل دارایی خود را در یک سهم سرمایه‌گذاری نکنید. این به شما کمک می‌کند تا در صورت افت ناگهانی قیمت سهام، ضرر زیادی نکنید.

از تجربه درس بگیرید

هیچ‌کس از ابتدا متخصص نیست. مهم است که از اشتباهات خود و موفقیت‌های دیگران درس بگیرید. فرصت‌های سرمایه‌گذاری هر روز در بازار ایجاد می‌شوند. سعی کنید بفهمید که چرا آن تصمیمات را گرفته‌اید و از آنها درس بگیرید.

به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در سهام یک سفر طولانی‌مدت است و نیاز به صبر دارد. اگر احساس عدم اعتماد به نفس یا بی‌صبری می‌کنید، از یک مشاور یا متخصص سرمایه‌گذاری حرفه‌ای کمک بگیرید. در توسعه مهارت‌های سرمایه‌گذاری خود موفق و پیروز باشید.

تران مان هوانگ ویت
متخصص برنامه‌ریزی مالی شخصی
شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی FIDT

لینک منبع