چگونه در بورس ضرر را کاهش دهیم؟

کارشناسان توصیه می‌کنند تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیرید، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید، میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید و حد ضرر تعیین کنید.

من اخیراً شروع به معامله سهام کرده‌ام و هم سود داشته‌ام و هم ضرر. متوجه شده‌ام که مهارت لازم برای شناسایی سهام‌هایی که در حال فروش هستند را ندارم و در مورد کاهش ضررهایم مردد هستم. می‌خواهم از یک متخصص راهنمایی و تجربه بخواهم. متشکرم.

وودان۱۲۰۱

سرمایه‌گذاران در حال رصد بازار سهام، فوریه ۲۰۲۲ هستند. عکس: کوین تران

مشاور:

اول، به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در سهام یک سفر طولانی است که نیاز به صبر، یادگیری مداوم و عزم راسخ دارد. تصمیم‌گیری در سرمایه‌گذاری سهام صرفاً بر اساس یک شاخص یا سیگنال واحد نیست؛ بلکه نیاز به ترکیب عوامل زیادی دارد تا به ارزیابی دقیق خود برسید. در محدوده این مقاله، چند پیشنهاد خاص ارائه خواهم داد تا به شما در بررسی و استفاده از اطلاعات دقیق‌تر کمک کنم.

تحقیق و یادگیری

با مطالعه و بررسی نحوه عملکرد بازار سهام شروع کنید. این شامل درک نحوه خرید و فروش سهام، مفهوم شاخص‌ها، نمودارها و تحلیل تکنیکال می‌شود. این رویکرد به شما کمک می‌کند تا معانی پشت حرکات بازار را از طریق نمودار درک و شناسایی کنید.

تحلیل تکنیکال شامل مکاتب فکری مختلفی است و نیاز به زمان برای مطالعه و تمرین دارد. با این حال، به عنوان یک مبتدی، شما باید مفاهیم اولیه تکنیکال مانند سقف‌ها و کف‌ها، سطوح حمایت و مقاومت، رابطه بین قیمت و حجم و بخش‌های بازار شامل روندهای صعودی، نزولی و حرکات افقی را درک کنید. پس از کسب مهارت کافی، می‌توانید اطلاعات بیشتری کسب کنید و دانش خود را گسترش دهید.

تحلیل تکنیکال نوعی مطالعه الگوهای تکرارشونده در گذشته و تمایل آنها به تکرار مداوم در آینده است که بر اساس این فرض استوار است که روانشناسی معاملات در بین سرمایه‌گذاران صرف نظر از بازار بدون تغییر باقی می‌ماند. بنابراین، مطالعه این روش به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا پویایی‌های روانشناختی و عرضه و تقاضا در معاملات سهام را بهتر درک کنند.

علاوه بر این، شما باید یاد بگیرید که چگونه تأثیر عوامل کلان اقتصادی را بر بازار سهام، شرکت‌ها و صنایع مورد علاقه خود ارزیابی کنید. این به شما کمک می‌کند تا فرصت‌ها و خطرات مرتبط با سهام خاص را بهتر درک کنید. این روش، تحلیل بنیادی نامیده می‌شود.

در حالی که تحلیل تکنیکال عوامل ذاتی یک سهم و تأثیر اقتصاد را نادیده می‌گیرد، تحلیل بنیادی دیدگاه متفاوتی ارائه می‌دهد. ما باید خود را در جایگاه سهامداران قرار دهیم تا کسب و کار را درک کرده و با مشارکت با آن تصمیم بگیریم. هنگام مطالعه این روش، خطراتی را که کسب و کار انتخابی شما با آن روبرو خواهد شد و چگونگی تأثیر این خطرات بر فروش را درک خواهید کرد.

برای مثال، در بخش املاک و مستغلات، وقتی نرخ بهره بانکی افزایش می‌یابد، منجر به پرداخت بهره بالاتر می‌شود. این صنعت همچنین صنعتی است که با اهرم مالی بالا مشخص می‌شود. در نتیجه، هزینه‌های بهره را افزایش و سود را کاهش می‌دهند. این روش تحقیق به شما کمک می‌کند تا یک کسب و کار خوب را انتخاب کنید و به سرعت به عوامل کلان اقتصادی که ممکن است بر عملیات تجاری آن تأثیر بگذارند، واکنش نشان دهید.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید.

به جای اینکه مدام به «خروج» یا شناسایی زمان مناسب برای «خروج» فکر کنید، روی یک استراتژی حیاتی مدیریت ریسک تمرکز کنید: تمام پول خود را در یک سهم یا صنعت واحد سرمایه‌گذاری نکنید.

با داشتن دارایی‌های متنوع مانند سهام، اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. این کار خطر از دست دادن پول را در زمانی که بخشی از بازار نتواند بهبود یابد، کاهش می‌دهد. برای یک سرمایه‌گذار تازه‌کار در بورس، معامله بیش از حد بدون پایه محکمی از دانش یا با ذهنیت FOMO (ترس از دست دادن فرصت) بسیار خطرناک است. در عوض، کنترل تخصیص مناسب سبد سرمایه‌گذاری و نگهداری سهام برای بلندمدت، گزینه‌ای امن‌تر و مطمئن‌تر است.

میزان تحمل ریسک و سطح توقف ضرر خود را تعیین کنید.

پس از متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری خود، اهداف سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید. آیا می‌خواهید برای بازده کوتاه‌مدت یا بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید؟ سطح ریسک قابل قبول شما چقدر است؟

برای مثال، یک فرد جوان که در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند، ممکن است سطح بالاتری از ریسک را نسبت به فردی که نزدیک به سن بازنشستگی است، بپذیرد. بنابراین، استراتژی سرمایه‌گذاری باید بر اساس شرایط خود فرد تنظیم شود. مثال دیگر: اگر سود 20٪ می‌خواهید، چه سطحی از حد ضرر را حاضرید بپذیرید؟ این بسیار مهم است.

در دنیای سرمایه‌گذاری، یک ضرب‌المثل رایج وجود دارد: «ریسک بالا - بازده بالا.» این بدان معناست که هنگام ورود به بازار سهام، باید ریسک‌های قابل توجه مربوطه را تشخیص داده و آنها را مدیریت کنید.

کاهش ضرر روشی است که می‌تواند توسط بسیاری از افراد مورد استفاده قرار گیرد زیرا به عنوان بیمه‌ای برای دارایی‌های سرمایه‌گذاری شما عمل می‌کند. فرض کنید شما به اندازه کافی منظم هستید که ضررهای خود را با ۷٪ کاهش دهید؛ این بدان معناست که شما فقط باید وارد یک فرصت جدید با بازده ۷.۵٪ شوید تا به نقطه سربه‌سر برسید. اما اگر ضررهای خود را با ۵۰٪ کاهش دهید، برای بازگشت به نقطه صفر به ۱۰۰٪ بازده سرمایه‌گذاری خود نیاز دارید.

اگر ضررهای خود را کاهش ندهید، به این معنی است که یک اشتباه "مهلک" مرتکب شده‌اید که به قیمت از دست دادن اعتماد به نفس، زمان و تلاش معاملاتی شما به دلیل سرمایه‌گذاری ناکارآمد تمام می‌شود. یک قانون رایج این است که بیش از 2 تا 5 درصد از کل دارایی خود را در یک سهم سرمایه‌گذاری نکنید. این به شما کمک می‌کند تا در صورت افت غیرمنتظره قیمت یک سهم، ضررهای بیش از حد متحمل نشوید.

از تجربه درس بگیرید.

هیچ‌کس از همان ابتدا متخصص نمی‌شود. درس گرفتن از اشتباهات و موفقیت‌های خود و همچنین دیگران بسیار مهم است. فرصت‌های سرمایه‌گذاری هنوز هم هر روز در بازار ظاهر می‌شوند. سعی کنید بفهمید که چرا آن تصمیمات را گرفته‌اید و از آنها درس بگیرید.

به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در سهام یک سفر طولانی است و نیاز به صبر دارد. اگر احساس ناامنی یا بی‌صبری می‌کنید، درخواست کمک از یک متخصص یا مشاور سرمایه‌گذاری را در نظر بگیرید. در توسعه مهارت‌های سرمایه‌گذاری خود موفق و پیروز باشید.

تران مان هوانگ ویت
متخصص برنامه‌ریزی مالی شخصی
شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی FIDT

لینک منبع: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html