دادستانی عالی خلق به تازگی کیفرخواست علیه متهم لا کوانگ بین (متولد ۱۹۷۹، رئیس هیئت مدیره شرکت ECPAY) و ۳۵ نفر دیگر را به جرم «نقض مقررات مربوط به فعالیت‌های بانکی و سایر فعالیت‌های مرتبط با فعالیت‌های بانکی»، «وام‌دهی با نرخ بهره بالا در معاملات ملکی»، «دادن رشوه» و «دریافت رشوه» تکمیل کرده است.

طبق این اتهام، آقای لا کوانگ بین، به منظور داشتن پول برای بازپرداخت وام ۱۰۰۰ میلیارد دونگی شرکت ECPAY، با رضایت آقای دائو هوانگ تانگ (متولد ۱۹۷۴، مدیر سابق شعبه یک بانک) و راهنمایی فام نهو ها (متولد ۱۹۷۴، معاون سابق مدیر شعبه یک بانک)، نگوین تان نهان (کارمند بانک)، وونگ تی بیچ نگوک (کارمند بانک)، از ماه مه ۲۰۲۱ تا فوریه ۲۰۲۳، از ۶۸ شرکت برای ایجاد اسناد وام جعلی و پرداخت آنها استفاده کرده و بیش از ۹۴۸ میلیارد دونگ به بانک ضرر زده است.

la quang bi nh کپی 6794 1728963235.jpg
آقای لا کوانگ بین. عکس: ECPAY

علاوه بر این، متهمان ها و نگوک برای داشتن پول جهت قرض دادن به آقای لا کوانگ بین با نرخ بهره بالا، کسب سود غیرقانونی و استفاده از آن برای اهداف شخصی، با متهم نگوین هوای آن (متولد ۱۹۸۱، مدیر کل شرکت سهامی سرمایه‌گذاری و تجارت تین ویت) تبانی کردند تا از ۲ شرکت هوای آن برای ایجاد اسناد وام جعلی و پرداخت آن استفاده کنند و باعث ضرر بیش از ۱۳۷ میلیارد دانگ ویتنام به بانک شوند. کل مبلغ پول از دست رفته به بانک بیش از ۱۰۸۶ میلیارد دانگ ویتنام است.

متهمان پرونده علاوه بر نقض مقررات بانکی، مرتکب ربا در معاملات مدنی و اخذ رشوه و اخذ رشوه نیز شده بودند.

آقای لا کوانگ بین مصمم بود که با متهمان، فام نهو ها، نگوین تان نهان و وونگ تی بیچ نگوک، گفتگو و توافق کرده است، سپس به خواهرش لا تی فونگ لین و کارمندان تحت اختیارش دستور داد تا اسناد جعلی ایجاد کنند تا بانک بتواند درخواست‌های اعتباری را قانونی کند و وام‌ها را برخلاف قانون فعالیت‌های بانکی برای ۶۴ شرکت بین، پرداخت کند.

کیفرخواست مشخص کرد که کل بدهی معوق ۶۴ شرکت بیش از ۲۱۸۹ میلیارد دونگ ویتنامی است (بدهی اصلی بیش از ۲۰۶۸ میلیارد دونگ ویتنامی و بدهی بهره بیش از ۱۲۱ میلیارد دونگ ویتنامی بود).

از این تعداد، ۲۳ شرکت دارایی‌های تضمین‌شده دارند، ۴۱ شرکت دارایی‌های تضمین‌شده ندارند. با مقایسه کل بدهی‌های معوق و ارزش کل وثیقه‌های ارزیابی‌شده، این بانک بیش از ۹۴۸ میلیارد دانگ ویتنام زیان متحمل شده است.

علاوه بر این، بین همچنین با خواهرش در مورد پرداخت ۲۰۰۰۰۰ سهم EIN (معادل ۲ میلیارد VND) به آقای دائو هوانگ تانگ برای حل و فصل این وضعیت به گونه‌ای که شرکت تین فات لا کوانگ بین به بدهی معوق تبدیل نشود و همچنان از بانک وجه دریافت نکند، گفتگو و توافق کرد.

در این پرونده، خواهر لا کوانگ بین متهم شد که برخلاف قانون فعالیت‌های بانکی، به برادرش در نظارت و ترغیب کارمندان به انجام وظایف تحت نظر بین، مانند خرید یک شرکت و یافتن نماینده قانونی برای شرکت بین، کمک کرده است.

کل بدهی‌های معوق ۵۱ شرکت بیش از ۱۹۳۴ میلیارد دانگ ویتنام است که از این تعداد، ۲۰ شرکت دارایی‌های تضمین‌شده و ۳۱ شرکت دارایی‌های تضمین‌شده ندارند. با مقایسه کل بدهی‌های معوق و ارزش کل وثیقه‌های ارزیابی‌شده، این بانک بیش از ۹۴۵ میلیارد دانگ ویتنام زیان متحمل شده است.